資産運用の方針と戦略 次の世代への相続を見据えた長期投資をする
ときどき話題になる「インデックス運用の終わり方」について、私の考え方に近いと感じた記事があったので紹介します。終わり方というか、人生の「後半戦」での戦略という感じですね。セゾン投信...
資産形成の考え方
資産運用の方針と戦略 
資産運用の方針と戦略 投資にまわしている「余裕資金」もいつかは必要な資金
「投資は余裕資金でやりましょう！」とよく言われますよね。「余剰資金」という表現もされます。すぐに必要な資金を投資にまわして大きく減らしてしまったら大変です。「余裕資金」とは簡単にい...
インデックス投資の基礎知識 運用における「リスク」を概念的に理解しておく
大和証券は毎週1回、投資入門者向けにお金に関するコラムを更新しています。2か月ほど前の記事を紹介したいと思います。ある程度の知識がある人なら、「なんだそんなことか」と思うような啓発...
インデックス投資の基礎知識 ドル円が20年ぶりの円安水準に
2022年3月から円安傾向が続いています。3月上旬には1ドル115円だったものが、6月8日には約133円台後半に達しました（画像は外為どっとコムより）。3か月で約15％の変動があり...
資産運用の方針と戦略 あえて同じ指数に連動するインデックスファンドを複数買って税金を繰り延べる作戦について
「資産形成は〇〇のファンド1本で完結できる！」とよく言われるようになりました。いろんな本やサイトでも紹介されています。「〇〇」に入るのは全世界株式や米国株式、8資産均等型……といろ...
資産運用の方針と戦略 感情で余計な投資判断をしないために
2022年に入ってから株価は下落基調です。5月20日にはS&P500指数は年初来で-18.6％になりました。週足ではこの7週間は続落しています。そんなに続けて下落していることはブロ...
資産運用の方針と戦略 30歳で金融資産3000万円に到達するまでに考えてきたこと
毎月末の運用状況の記事にも書いているとおり、2022年3月末時点で世帯の金融資産が3000万円に初めて届きました。資産額は夫婦での合計という条件付きです。が、3000万円というのは...
インデックス投資の基礎知識 新興国株式と先進国株式のリターンには差があるのか
4月14日のモーニングスターの記事に、気になるテーマがありました。「新興国株式」を投資対象に含めるか？ といった内容でしたが、私は記事のなかで「新興国株式と先進国株式にリターンの差...
資産運用の方針と戦略 インフレ対策としてのインデックス投資
「物価上昇」がだんだんと現実味を帯びてきました。欧米ではここ数か月、前年比で4～6％台かそれ以上の物価上昇率を記録しています。国内でも値上げのニュースが続いていますね。コロナ禍から...
インデックス投資の基礎知識 東証新市場区分がスタート！ インデックスファンドへの短期的な影響は小さい
2022年4月4日に、東京証券取引所（東証）の市場区分が新しくなりました。日本株を代表する指数のTOPIXもある程度の影響を受ける変更です。市場区分の変更の概要と、それがインデック...