資産形成における基礎知識をまとめた記事です。
資産形成の基礎知識 運用の成果を決める3つの要素
資産運用の世界には「運用の成果」の見方が2つ存在します。その1つは、どれだけ増えたかを割合で表現する方法です。「資産が2倍になった」とか、「含み益が＋150％になった」といった表現...
資産形成の基礎知識 なぜ貯蓄と投資をしなければいけないのか
資産運用は「お金を増やすテクニック」の話だと思われがちです。しかし、私は資産運用について考えるときに、もう少し手前から考えたほうがよいと思っています。そもそも、なぜ私たちは貯蓄や投...
資産形成の基礎知識 「リスク許容度」は資産額によって変わる
インデックス投資を続ける上で、もっとも大切だと言われるのが「リスク許容度」の把握です。確たる定義や計算方法がある言葉ではありませんが、「投資のリスク（値動き）をどれくらい許容できる...
資産形成の基礎知識 毎月の支出と「運用資産残高の300分の1」を比べてみよう
分配金の出るETF（とくに高配当株ETF）が支持される理由の1つに、「配当金が出てくると投資による収益を認識できる」という点があります。年間の生活費と配当金を比較すれば、その収益の...
資産形成の基礎知識 次の世代への相続を見据えた長期投資をする
ときどき話題になる「インデックス運用の終わり方」について、私の考え方に近いと感じた記事があったので紹介します。終わり方というか、人生の「後半戦」での戦略という感じですね。セゾン投信...
資産形成の基礎知識 投資にまわしている「余裕資金」もいつかは必要な資金
「投資は余裕資金でやりましょう！」とよく言われますよね。「余剰資金」という表現もされます。すぐに必要な資金を投資にまわして大きく減らしてしまったら大変です。「余裕資金」とは簡単にい...
資産形成の基礎知識 運用における「リスク」を概念的に理解しておく
大和証券は毎週1回、投資入門者向けにお金に関するコラムを更新しています。2か月ほど前の記事を紹介したいと思います。ある程度の知識がある人なら、「なんだそんなことか」と思うような啓発...
資産形成の基礎知識 「72の法則」は妥当だけれど役立たない？
仮に年率3％を目安に運用すると，何年で運用総額が2倍に増えるのだろう？「72の法則」はそのような疑問を感じたときに役立つ考え方です。資産運用の利率と期間の関係についての速算に使うこ...
資産形成の基礎知識 円安で「資産が増えた」と浮かれるのは要注意
株価の上昇も背景に，ここのところ投資信託の基準価額がうなぎのぼりに上がっています。【記事更新】つみたてNISA対象のインデックスファンドの運用状況を更新しました。対象ごとの過去1年...
資産形成の基礎知識 投資の原則としての「長期・分散・低コスト」と手段としての積立投資
楽天証券のオウンドメディア「トウシル」に，経済評論家の山崎元さんが寄稿しています。『投資の3原則は「長期・分散・低コスト」，積立投資はどうか？』という記事です。この記事では，「投資...