積み立て式なまずんです。
2017年4月にiDeCoで開始し、同年11月から本格的に積み立てているインデックス投資（ETF，投資信託）の評価額が節目の金額になったので，状況を振り返ってみました。
全体のリターン
結論から申し上げると，投資額に対して現在の評価額は＋0.73％。ほとんどプラスにはなっていません。詳しくは後述しますが，私の現在のポートフォリオは国内・先進国・新興国の株式とリートで構成されています。
投資先ごとのリターン
アセットクラスごとの投資成績です。
| リターン | 構成割合 | |
|---|---|---|
| 国内株式 | -1.6% | 20.1% |
| 先進国株式 | +4.5% | 46.3% |
| 新興国株式 | -8.7% | 14.3% |
| 国内リート | +3.7% | 4.9% |
| 先進国リート | +5.9% | 10.4% |
| 新興国リート | -7.4% | 4.1% |
先進国リート，先進国株式，国内リートのリターンが高く，新興国株式と新興国リートは低調です。
MSCIコクサイに連動するETFの2017年9月～2018年8月の値動き。2017年は上昇傾向，2018年に入ってからは上下を繰り返している。ブルームバーグより。
FTSEエマージング・インデックスに連動するETFのチャート。2018年に入ってからは下がり続けている。
かろうじてプラスであるものの，本格的に積み立て始めた2017年11月以降は世界的な株高が一服。推移が指数によってばらつきがあります。
今後の方針
現在の方針は以下の通りです。
| 構成割合 | |
|---|---|
| 国内株式 | 20％ |
| 先進国株式 | 45％ |
| 新興国株式 | 15％ |
| 国内リート | 5％ |
| 先進国リート | 10％ |
| 新興国リート | 5％ |
積立開始から1年程度で簡単に利益が出るわけではないことは理解していますが，含み益がほぼゼロであることには正直複雑な気持ちです。まあ，相場が悪いことで平均購入価格を下げることができるので，仕込みの時期である今は愚直に継続あるのみですね。
構成割合はなんとなくで決定したポートフォリオなので再考の余地はあると思います。新興国への期待はあるのですが，全体に占める割合は高すぎる気も……笑。
まだまだ勉強が必要です！
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