2023年11月末の資産状況/インデックス投資72か月目

231201 2023年11月末の資産状況 インデックス投資72ヶ月目 月次実践録
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2023年11月末の運用状況です。積み立てによるインデックス投資を始めて72か月が経過しました。

本格的に始めてちょうど6年が経過!タイミングよく、投資収益が初めて1000万円を超えました~!
 

◆こんな戦略で資産運用をしています。

人生の前半戦で資産を作れば後半戦の選択肢が増える
ブロガーのななしさんの記事を読んで、「そうだよね」と感じたことがあるので記事にまとめておきたいと思います。それがこの記事です。 タイトルの通り、ななしさんの主張は「老後資金のメドが...
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資産構成

金融資産:4110万円

2023年11月の月次報告(資産構成)

  • 無リスク資産(濃青):現金または現金同等物
  • インデックス投資によるリスク資産(黄):各種指数に連動するインデックスファンド
  • その他のリスク資産(赤):個別株・暗号資産などのその他のリスク資産
  • その他資産(灰):上記に分類できない少額資産。ポイント・商品券など
投資信託の割合は8割近くになりました。

不動産:保有1件

居住用に物件を保有しています。ローンを返済中。

インデックス投資の内訳

保有する投資信託はすべて各種指数に連動するインデックスファンドです。世界における時価総額を参考に、先進国株式を中心に投資しています。

2023年11月の月次報告(インデックス投資の内訳)

投資元本に対する利回りと資産残高の推移

ここまでのインデックス投資の成績です。

  2023年11月までの成績 前月比
投資元本 22,278,455円 +553,946円
評価額 32,379,769円 +2,877,527円
投資収益(評価額 – 投資元本) 10,101,314円 +2,323,581円
損益率 45.34% +9.54%
基準価額が上がり、含み益がめちゃくちゃ増えました。損益率は過去2番めの水準になり、投資収益は初めて1000万円を超えています。
 

赤線が資産の評価額の推移、灰線が投資元本の金額の推移です。

2023年11月の資産状況

◆2023年2月から投資金額を変更しています。

2023年2月からの積立投資計画
2023年2月からの積立投資計画を見直します。 わが家では年に1回、家計の状況に応じて投資金額を見直しています。3月ごろに見直そうと考えていましたが、新型コロナウイルスに感染してし...

6年間で投資収益は1000万円!

今月は自動車を買うという大きな出費がありました。が、終わってみれば10月末と金融資産額は全く同じという結果になりました。支出超過のぶん現金が減少して、投資収益が上がったことで結果的にぴったりカバーできた感じです。

投資は今月も毎月の積立投資を行いました(ネタ枠のQQQも1株買いました)。使途を定めず保有する現金(いわゆる生活防衛資金)は大きく減少し、毎月の平均支出の約15.9か月分になっています。それでも1年分以上はあるので困ることはないでしょう。

金融資産総額は前月と同じ約4110万円です。投資元本はこれまでと同様に毎月投資額の約50万円+QQQの約5万円分が増えました。

なお、運用資産の時価は増加し、過去最高の3200万円台となりました。投資収益は初めて1000万円を超えています。

負債総額は約3770万円です。負債の大半は住宅ローンで、奨学金も返還中です。だんだん減っていけばいいかなという感じです。

ちょうど6年間運用したところで投資収益が1000万円になりました。出来過ぎな6年間ではありましたが、しっかり運用を続けてきたからの成果でもあります。7年目も引き続き運用を続けていきます!

◆金融資産4000万円に達するまでの資産推移の概略も書いています。

世帯の金融資産が4000万円を突破しました
少し前にツイートしましたが、わが家の金融資産が4000万円を突破しました。夫婦2人の合計です。 世帯の金融資産4000万円を突破🎉 まだしばらく先だと思ってたのに、このところの株高...

◆インデックス投資を始めるときに読んだ本。じっくり読むのにおすすめです。

『ウォール街のランダム・ウォーカー』:私がインデックス運用を始めたきっかけ
レビューを書こうと思いつつ,最新版の発刊から2年も経ってしまいました。この本には特別に思い入れがあるのです。 この本,『ウォール街のランダム・ウォーカー』は多くのインデックス投資家...

◆資産形成の過程を毎月まとめています。過去の運用状況はこちら。

月次実践録
毎月末時点での資産状況の経過をまとめています。インデックスファンドを定期的に買い付けること以外はほとんどしていません。

◆インデックス投資を資産形成の中心とする理由とは?

ブログの基本方針
ブログ「なまずんの『弱者のゲーム』」にお越しいただきありがとうございます。当ブログの基本的な考え方をまとめたページです。 ブログを書いている背景 お金や投資について発信する 皆さん...
 

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