2022年3月末の資産状況／インデックス投資52か月目

2022年3月末の運用状況です。積み立てによるインデックス投資を始めて52か月が経過しました。

急激に金融資産が増えて、ついに初めて3000万円に到達しました。節目に到達するのはいいですね！

資産構成

金融資産：3000万円

• 無リスク資産（濃青）：現金または現金同等物
• インデックス投資によるリスク資産（黄）：各種指数に連動するインデックスファンド
• その他のリスク資産（赤）：個別株・暗号資産などのその他のリスク資産
• その他資産（灰）：上記に分類できない少額資産。ポイント・商品券など

運用当初からインデックスファンドを積み立てています。

不動産：保有1件

居住用に物件を保有しています。ローンを返済中。

インデックス投資の内訳

保有する投資信託はすべて各種指数に連動するインデックスファンドです。世界における時価総額を参考に、先進国株式を中心に投資しています。

投資元本に対する利回りと資産残高の推移

ここまでのインデックス投資の成績です。

2か月間のマイナスを一気に取り返すようなプラスで、投資収益は約500万円になりました。

赤線が資産の評価額、灰線が投資元本の金額です。今月はこれまでにないほど含み益が大きく増えました。

2022年3月の振り返り

毎月の積立投資を行いました。 使途を定めず保有する現金（いわゆる生活防衛資金）は毎月の平均支出の約27.1か月分です。十分な水準であると考えています。 ◆参考：生活防衛資金はいくら必要？ https://game-of-the-weak.com/strategy/risk-free-assets/3659/ 負債総額は約3970万円です。負債の大半は住宅ローンで、奨学金を返還中です。 ◆奨学金の利率改定のため返還金額が少し減りました。 https://game-of-the-weak.com/household-budget/shougakukin/4762/

株価の復調と円安で資産がついに3000万円！

2022年2月にはロシアがウクライナに侵攻するという大きな事件が起こりました。その後、株価はさえない動きでした。ところが3月の後半に入って、株価の復調と円安が進んでいます。

こんなに早く戻るとは……。そして3月31日に金融資産3000万円を突破しました。

ついにきました！　金融資産が3000万円に🎉 就労と家計管理で余剰資金を作って、運用はインデックスファンドを積み立てる。基本的ですが、ほぼそれだけを実践してきています💡 pic.twitter.com/kq8lCi1w1V

— なまずん🐟20代からインデックス投資 (@gameoftheweak) March 31, 2022

リスク資産は1か月前と比較して180万円も増加し、投資収益はほぼ500万円です。株価が軟調なときもしっかりとインデックス運用を継続してきた成果です。 今回のロシアのような事件が起こっても、世界全体の経済がまったくダメになるわけではありません。インデックスファンドで世界に広く分散していく方法は、取り返しのつかないような事態になることはないと言えます。指数よりも下がることはありません。

だから安心して投資を続けられるんですよね。

  もちろん、この下がっている間に投資を続けられなくなるようなリスクの取り方をしてはいけません。 でも、しばらくは厳しいときがあっても資本主義社会の経済活動はそれを乗り越えてきました。それを考えて運用を続け、かつコツコツとインデックスファンドを積み上げていく。これからもこの方法で資産形成を進めていきたいと思います。

次の目標は4000万円でしょうか。これまで通りに進めていきます。

◆資産形成の過程を毎月まとめています。過去の運用状況はこちら。 https://game-of-the-weak.com/category/investment/report/

◆私と似たような実践を進めたい人向けに書きました。 https://game-of-the-weak.com/strategy/passive-investing/4489/ ◆インデックス投資を資産形成の中心とする理由とは？ https://game-of-the-weak.com/others/about-blog/231/