2019年12月末の資産状況／インデックス投資25か月目

2019年12月末の運用状況です。積み立てによるインデックス投資を始めて25か月が経過しました。

冬の一時金や年末調整で現金が増えました。

その結果，総資産は初めて1000万円を超えました。

20代で金融資産1000万円にたどり着いていました！　無事に？変人の仲間入り。わーい(^^)

このほかに奨学金を300万円返すなど、結構頑張りました！　これから祝います🎉 pic.twitter.com/QwUBALxVna
— なまずん🐠20代インデックス投資🐠編集者4年目 (@gameoftheweak) December 20, 2019

また，2019年末に入籍し，2020年からは共同で資産を管理します。そのため，独身時代としては最後の報告となります。

結婚と家計・資産運用の共同管理体制

年末であわただしい中，役所に婚姻届を提出してきました。相手は，最近つみたてNISAデビューした，自称「消費家」のうなぎんです。私と同じ20代。今後は1人だけではなく，2人の生活...

CONTENTS

資産構成
インデックス投資の内訳
- 投資元本に対する利回りと資産残高の推移
2019年12月の振り返り
新たなステージに合わせて資産の点検を進めます

資産構成

2019年12月31日時点の資産構成です。資産総額は1108万円。リスク資産と無リスク資産の比率は6：4です。

色分けの説明です。

非リスク資産（濃青）：現金または現金同等物
- 銀行預金等＝普通預金の他，手持ちの現金，電子マネー
インデックス投資によるリスク資産（黄）：各種指数に連動するインデックスファンド。資産形成の中核です。
- 投資信託＝指数連動型投資信託，ETF（特定口座，NISA口座，iDeCoで運用）
その他のリスク資産（赤）：単に興味を持ったものに投資しています。
- 株式＝ETFを除く個別株（上場株式など）
- その他リスク資産＝ソーシャルレンディングと仮想通貨
その他資産（灰）：上記に分類できない少額資産です。
- その他資産＝ポイント，商品券など

インデックス投資の内訳

資産の52.2％を占める投資信託（各種指数に連動するインデックスファンド）の内訳は次の通りです。構成比が5％以上のものには比率を付しました。

私は，日本株はTOPIX，海外株は先進国株式インデックスのMSCI-kokusaiを中心に投資しています。

資産別では，株式86.7％（塗りつぶし部分），REIT13.3％（斜線部分）です。

地域別では，日本は合計20.6％（緑色），日本を除く先進国は合計68.1％（橙色），新興国は合計11.3％（青色）です。

2018年12月からは以下の配分を積み立てています。

国内株式＝13.8％
先進国株式＝63.2％
新興国株式＝13.8％
国内REIT＝9.2％

投資元本に対する利回りと資産残高の推移

インデックス投資の成績です。赤線が資産の評価額，灰線が元本金額（2018年8月以降のみ）です。今月から縦軸を入れました。

元本に対するトータルの損益は11.51％（前月比＋1.64％）で，約60万円の評価益です。株高が続いていることが，後述する総資産1000万円到達の強力な後押しになりました。

2018年12月は損益率が-10％ほどだったので，1年前とはかなり様相が違います。

2019年12月の振り返り

リスク資産は株高により増加しました。また，一時金や年末調整のおかげで無リスク資産も増えました。

リスク資産の動き

リスク資産の投資行動と，市場の動向です。

投資行動

これまでと同様に，毎月の積立投資を行いました。その他として，今月はQQQを9株買い付けました。

QQQはナスダック100に連動する値動きの激しいETF

この記事では米国籍ETFのQQQ（Invesco QQQ Trust Series 1；インベスコ QQQ 信託シリーズ1）を紹介します。QQQはレバレッジをかけないETFですが、...

市場の動向

日米の代表的な指数の変動です（記事更新のタイミングにより，S&P500は各月末の前日）。

	2017年12月末	2018年12月末	2019年8月末	2019年9月末	2019年10月末	2019年11月末	2019年12月末
TOPIX	1817.56	1494.09	1511.86	1587.8	1667.01	1699.36	1721.36
	前年比	-17.8%	前月比	5.0%	5.0%	1.9%	1.3%
S&P500	2673.61	2485.74	2926.46	2961.79	3036.89	3140.98	3211.29
	前年比	-7.0%	前月比	1.2%	2.5%	3.4%	2.2%
東証REIT	1662.92	1774.06	2082.64	2177.18	2245.01	2219.74	2145.49
	前年比	6.7%	前月比	4.5%	3.1%	-1.1%	-3.3%