2023年12月末の資産状況/インデックス投資73か月目

月次実践録
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2023年12月末の運用状況です。積み立てによるインデックス投資を始めて73か月が経過しました。

2023年は資産が大きく増えた1年でした!
 

◆こんな戦略で資産運用をしています。

人生の前半戦で資産を作れば後半戦の選択肢が増える
ブロガーのななしさんの記事を読んで、「そうだよね」と感じたことがあるので記事にまとめておきたいと思います。それがこの記事です。 タイトルの通り、ななしさんの主張は「老後資金のメドが...
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資産構成

金融資産:4430万円

2023年12月の月次報告(資産構成)

  • 無リスク資産(濃青):現金または現金同等物
  • インデックス投資によるリスク資産(黄):各種指数に連動するインデックスファンド
  • その他のリスク資産(赤):個別株・暗号資産などのその他のリスク資産
  • その他資産(灰):上記に分類できない少額資産。ポイント・商品券など
12月末に2019年に一般NISAで購入していた投信(時価約240万円)を売却したため、投資信託の割合が減り、銀行預金の割合が増えました。

不動産:保有1件

居住用に物件を保有しています。ローンを返済中。

インデックス投資の内訳

保有する投資信託はすべて各種指数に連動するインデックスファンドです。その95%以上は株に連動するものです。世界における時価総額を参考に、2023年までは日本株、先進国株、新興国株に投資しています。残る5%は主に国内REITも保有しています。

2024年からは「eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)」を購入していきます。利用する制度は変わりますが、運用方法はこれまでと変わらずに実践していきます。

投資元本に対する利回りと資産残高の推移

ここまでのインデックス投資の成績です。

  2023年12月までの成績 前月比
投資元本 22,616,962円 +338,507円
評価額 33,330,565円 +950,796円
投資収益(評価額 – 投資元本) 10,713,603円 +612,289円
損益率 47.37% +2.03%
前述の通り2019年一般NISAは2023年末に現金化したのですが、すぐにその分を2024年のNISA成長投資枠に入れることから、連続性の確保のために、この表ではその現金を評価額・投資元本に反映したままにしています(今回売却した商品の売却額を評価額に、投資額を投資元本に入れっぱなしにしています)。
今月もプラスに推移したため、評価額は大きく増加しています。
 

赤線が資産の評価額の推移、灰線が投資元本の金額の推移です。

2023年12月の運用状況

◆2024年1月から投資計画を変更しています。

2024年1月からの積立投資計画(新NISA対応)
2024年1月から積立投資計画を見直します。 わが家では年に1回、家計の状況に応じて投資金額を見直しています。前回は2023年2月に見直しましたが、今回は新NISAのスタートに合わ...

金融資産は過去最大の状態で2024年へ

投資は今月も毎月の積立投資を行いました。2023年12月末は2019年購入分の一般NISA→NISA成長投資枠への資金移動のために現金化した分がありますが、それを除いて使途を定めず保有する現金(いわゆる生活防衛資金)は、毎月の平均支出の約20.8か月分になっています。

金融資産総額は前月から増加して約4330万円です。投資元本はこれまでと同様に毎月の投資を行ったつもりでしたが、設定変更のタイミングの関係か、前月までよりも投資額が減少し、約34万円を投入したことになりました。証券会社のページの履歴を見ると投資できていそうなのですが、原因はよくわかりません。

なお、運用資産の時価は増加し、過去最高の3300万円台となりました。投資収益は前月よりも増加しています。結果的には2024年を良い形で迎えることができました。

負債総額は約3770万円です。負債の大半は住宅ローンで、奨学金も返還中です。だんだん減っていけばいいかなという感じです。

2024年は新NISAへの対応でいくらか手動での操作が伴いますが、これまで通りバイ&ホールドのインデックス投資を続けていきます!

◆金融資産4000万円に達するまでの資産推移の概略も書いています。

世帯の金融資産が4000万円を突破しました
少し前にツイートしましたが、わが家の金融資産が4000万円を突破しました。夫婦2人の合計です。 世帯の金融資産4000万円を突破🎉 まだしばらく先だと思ってたのに、このところの株高...

◆インデックス投資を始めるときに読んだ本。じっくり読むのにおすすめです。

『ウォール街のランダム・ウォーカー』:私がインデックス運用を始めたきっかけ
レビューを書こうと思いつつ,最新版の発刊から2年も経ってしまいました。この本には特別に思い入れがあるのです。 この本,『ウォール街のランダム・ウォーカー』は多くのインデックス投資家...

◆資産形成の過程を毎月まとめています。過去の運用状況はこちら。

月次実践録
毎月末時点での資産状況の経過をまとめています。インデックスファンドを定期的に買い付けること以外はほとんどしていません。

◆インデックス投資を資産形成の中心とする理由とは?

ブログの基本方針
ブログ「なまずんの『弱者のゲーム』」にお越しいただきありがとうございます。当ブログの基本的な考え方をまとめたページです。 ブログを書いている背景 お金や投資について発信する 皆さん...
 

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