2025年1月末の資産状況／インデックス投資86か月目

2025年1月末の運用状況です。インデックスファンドの積立を始めて86か月が経過しました。

あっという間に2025年も1か月が終わりました。金融資産は過去最高を更新しています。

◆投資は早く始めれば始めるほど有利。私の資産運用の戦略はこちら。

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◆2024年1月から投資計画を変更しています。

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CONTENTS

資産構成
投資元本に対する利回りと資産残高の推移
金融資産は過去最高を更新
- 2025年1月のおもな動き
- 資産概況

資産構成

金融資産：6560万円

無リスク資産（濃青）：現金または現金同等物
インデックス投資によるリスク資産（黄）：各種指数に連動するインデックスファンド
その他のリスク資産（赤）：暗号資産などのその他のリスク資産
その他資産（灰）：上記に分類できない少額資産。ポイント・商品券など

資産の8割は株式に連動するインデックスファンドです。

不動産：保有1件

居住用に物件を保有しています。ローンを返済中。金利上昇によって今月から返済額が増えました。

購入時よりも周辺取引相場は上がっていますので、売却すればローン残債を差し引いて2000万～2500万円程度が手残りになりそうです。

インデックス投資の内訳：99％は株式インデックスファンド

保有する投資信託はすべて各種指数に連動するインデックスファンドで、その99％は国内外の株式に連動するものです。残り1％は以前に購入したJリートインデックスファンドです。

2024年からは「eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）」1本に絞って購入しています。

2023年まではおよそ全世界の株式時価総額比率を参考に、日本株（約8％）、先進国株（約83％）、新興国株（約9％）に投資してきました。これらは今後も継続保有していきます。

投資元本に対する利回りと資産残高の推移

ここまでのインデックス投資の成績です。

	2025年1月までの成績	前月比
投資元本	30,240,851円	+689,566円
評価額	52,437,560円	+736,279円
評価益（評価額 – 投資元本）	22,196,709円	+46,713円
評価損益率	73.40％	-1.56％
累計税引後実現損益	346,071円	0円

投資元本は初めて3000万円を超えました。評価額は過去最高を更新。

赤線が運用資産の評価額、灰線が実質的な投資金額、緑線が実現損益の推移です。また、赤破線は評価額＋実現損益（投資による総リターン）、灰破線は累積投資元本です。

なお、旧一般NISAからNISAに移行するなどの事情で、運用中の商品をいったん売却し、買い直すような場合には、投資元本は当初の商品の購入時の数値を引き継ぐように計算しています。

金融資産は過去最高を更新

2025年1月のおもな動き

2025年1月はTOPIXは1.2%ほど上昇、S&P500は3.2％ほ上昇しました。為替は1.6％ほど円高方向に動いています。資産は増加しました。

2025年も滑り出しは順調です。

1月は中旬までは資産が減少傾向になりましたが、後半になって株価が上昇しました。これはS&P500の動きに連動しています。

「eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）」を買い進めていますが、半分以上は米国株なので、米国の株価につられた動きをしています。

今月もなかなか忙しく、株価や為替の動きもこの記事を書くために確認したような有り様です。そんな状況でも運用を続けていられるので、インデックス投資は本当にありがたいツールです。

また、1月29日発売の「NISA完全ガイド2025」（晋遊舎）の制作に協力しました。米国株インデックスファンドのオススメと、インデックス投資にオススメの本について紹介したので、よければご覧ください！

「NISA完全ガイド2025」の制作に協力しました

2025年1月29日発売のムック「NISA完全ガイド2025」（晋遊舎）の制作に協力しました！今回はS&P500インデックスファンドとNASDAQ100インデックスファンドのランキ...

資産概況

使途を定めず保有する現金（いわゆる生活防衛資金）は、毎月の平均支出の約22.1か月分で、先月と変わりません。

金融資産総額は前月から増えて約6560万円です。運用金額は約5240万円になりました。いずれも4か月連続の増加で、過去最高を更新しています。

年2回の拠出をしているiDeCoの分があるため、今月は通常よりも多い約70万円の積立となりました。

負債総額は約3730万円です。負債の大半は住宅ローンで、変動金利で借りているので返済額は5年ごとに変わりますが、ほぼ同じタイミングで0.25％の金利上昇が反映されました。今後の金利変動がなければ、返済額は約130万円増加することになります。

なお、奨学金は1月で完済しました。投資を始める前に繰上返還したので、本来の返済期間よりも短く完済しました。

今日で大学に通うために借りた420万円の奨学金の返還完了。返済初期に繰り上げ返還したので返済期間は半分以下になりました。
今後借りる人や子どもに借りてもらうつもりの人に向けて個人的な感想をいくつか。

●借りたメリット… pic.twitter.com/01l0iyX7fI
— なまずん🐟20代からインデックス投資をスタート🐟 (@gameoftheweak) January 27, 2025