2026年10月末の資産状況／インデックス投資107か月目

2026年10月末の運用状況です。インデックスファンドの積立を始めて107か月が経過しました。

10月には金融資産が一時9940万円台に達したのですが、結局は前月から約140万円減の9610万円になりました。

◆投資は早く始めれば始めるほど有利。私の資産運用の戦略はこちら。

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◆2024年1月から投資計画を変更しています。

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CONTENTS

資産構成
運用のトータルリターンとキャッシュフロー
金融資産1億円は近くて遠い
- 2026年10月のおもな動き
- 資産概況

資産構成

金融資産：9610万円

無リスク資産（濃青）：現金または現金同等物
インデックス投資によるリスク資産（黄）：各種指数に連動するインデックスファンド
その他のリスク資産（赤）：暗号資産などのその他のリスク資産
その他資産（灰）：上記に分類できない少額資産。ポイント・商品券など

資産の大半はリスク資産で、その大部分は投資信託です。

不動産：保有1件

居住用に物件を保有しています。変動金利の住宅ローンを返済中であり、金利上昇によって2025年1月から返済額が増えました。また、以降も日銀が利上げを行っているので適用金利は上がっています。

複数の評価サイトから推定される物件の売却価格は購入時よりも上がっていて、純資産としては3200万～3600万円と考えています。

個別の不動産価格を正確に査定することは難しく、また実際に売却する場合にはさまざまなコストがかかることから、この金額がまるまる入ってくるわけではないですけれどね。

インデックス投資の内訳：99％は株式インデックスファンド

保有する投資信託はすべて各種指数に連動するインデックスファンドで、その99％は国内外の株式に連動するものです。残り1％は以前に購入したJリートインデックスファンドです。

2024年からは「eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）」1本に絞って購入しています。

2023年まではおよそ全世界の株式時価総額比率を参考に、日本株（約8％）、先進国株（約83％）、新興国株（約9％）に投資してきました。基本的にこれらは継続保有していきます。

評価額として50万円以上を保有している商品を多い順に並べると以下の通りです。

eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス（除く日本）
ニッセイ外国株式インデックスファンド＜購入・換金手数料なし＞
たわらノーロード先進国株式
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
QQQ（インベスコQQQトラスト・シリーズ1 ETF）
三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド
VWO（バンガード・FTSE・エマージング・マーケッツETF）
ニッセイTOPIXインデックスファンド＜購入・換金手数料なし＞

金額ベースでは、上位3本で全体の約8割を占めます。

運用のトータルリターンとキャッシュフロー

ここまでの株式投資による運用成績です。

	2026年10月までの成績	前月比
評価額	84,480,106円	-84,078円
累計分配・配当金額	180,210円	+3,892円
累計解約・売却金額	17,205,531円	0円
累計支払税額	290,834円	+711円
累計買付金額	58,012,111円	+500,000円
税引後トータルリターン	43,562,902円	-580,897円
累計投資キャッシュフロー	-40,917,204円	-496,819円

運用成績の評価には、2026年からトータルリターンとキャッシュフローを用いることにしました。トータルリターンは、これまで投資に投じた金額に対してどれだけの成果が得られているかを示す指標です。

投資キャッシュフローは「銀行口座から証券口座へと投じた金額を、どれだけ銀行口座に戻したか」と同じ意味です。

約100か月のインデックス投資の総合成績は？トータルリターンと投資キャッシュフローを算出してみた

私がインデックス投資による資産運用を始めたのは2017年6月のことです。本格的に取り組み始めたのは、旧「つみたてNISA」がスタートする直前の2017年11月でした。そこから数える...

赤線が運用資産の評価額、黄線が税引後トータルリターン、青線が投資キャッシュフローの推移です。評価額と投資キャッシュフローの合計が税引後トータルリターンになります。

50万円を積み立てたものの、評価額は前月とほぼ同じ水準にとどまり、税引後トータルリターンは約58万円減りました。

金融資産1億円は近くて遠い

2026年10月のおもな動き

2026年10月は、TOPIXが-3.5％、S&P500は-0.9％を記録し、ドル円は0.4％ほどの円安でした。

米国株は月初に最高値を更新したものの、月末にかけて下げました。日本株はそれ以上に下げが大きかったですね。

米国株は、S&P500が10月6日に終値ベースの最高値を更新しましたが、その後はAIへの巨額の投資が収益に見合うのかという懸念などから、ハイテク株が売られる場面が目立ちました。月末の10月30日には、インテルやアマゾンなどの決算が嫌気され、S&P500は6月以来の大きな下落幅を記録しています。

日本株も、AI・半導体関連株を中心に売られる展開となり、30日には日経平均株価が1369円安となりました。

金融政策は日米とも据え置きでした。FOMC（米連邦公開市場委員会）は10月28日に政策金利を据え置き、日銀も30日の金融政策決定会合で政策金利を1.25％程度に据え置いています。なお、日銀は同時に公表した展望レポートで、基調的な物価上昇率が2％の物価安定の目標とおおむね整合的な水準にあるとの判断を示しました。

また、2027年1月に始まる「こどもNISA」について、親のNISAとどちらを優先して利用すべきかを検討した記事を公開しました。こどもNISAを優先する前に知っておきたい注意点を整理したうえで、税金の損得をシミュレーションしています。

◆こどもNISAと親のNISAの優先順位を検討した記事です。