2024年5月末の資産状況／インデックス投資78か月目

2024年5月末の運用状況です。積み立てによるインデックス投資を始めて78か月が経過しました。

今月は資産は大きく増加し、前月比で約＋310万円となりました。金融資産総額は過去最高を更新しています。

◆投資は早く始めれば始めるほど有利です。資産運用の戦略はこちら。

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◆2024年1月から投資計画を変更しています。

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CONTENTS

資産構成
投資元本に対する利回りと資産残高の推移
資産は過去最大を大きく更新
- 今月のおもな動き
- 資産概況

資産構成

金融資産：5410万円

無リスク資産（濃青）：現金または現金同等物
インデックス投資によるリスク資産（黄）：各種指数に連動するインデックスファンド
その他のリスク資産（赤）：暗号資産などのその他のリスク資産
その他資産（灰）：上記に分類できない少額資産。ポイント・商品券など

資産の8割以上はインデックスファンドです。

不動産：保有1件

居住用に物件を保有しています。ローンを返済中。

購入時よりも周辺取引相場は上がっています。売却すればローン残債を差し引いて、2000万～2500万円程度の手残りになりそうです。

インデックス投資の内訳：99％は株式インデックスファンド

保有する投資信託はすべて各種指数に連動するインデックスファンドで、その99％は国内外の株式に連動するものです。残り1％は以前に購入したJリートインデックスファンドです。

2024年からは「eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）」1本に絞って購入しています。

◆「eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）」は2024年4月に純資産総額3兆円を突破しました！

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2023年まではおよそ全世界の株式時価総額比率を参考に、日本株（約8％）、先進国株（約83％）、新興国株（約9％）に投資してきました。これらは今後も継続保有していきます。

投資元本に対する利回りと資産残高の推移

ここまでのインデックス投資の成績です。

	2024年5月までの成績	前月比
投資元本	26,032,849円	-346,794円
評価額	43,713,729円	+1,372,155円
評価益（評価額 – 投資元本）	17,680,880円	+1,718,949円
評価損益率	67.92％	+7.41％
累計税引後実現損益	338,163円	+338,163円

評価益は初めて1700万円を突破！　今月は資金移動以外で始めてインデックスファンドを売却しましたが、評価額増加がその影響を大きく上回り、運用総額（評価額）は過去最大の4300万円台となりました。

なお、売却した理由は昨年12月末に特定口座から新NISAに移すために株を売却するつもりだったのですが、売却するのをすっかり忘れていたためです。購入は忘れなかったので、1月は226万円も新規買付をしたことになりました。

◆結果的に忘れてたおかげで1月からの株価上昇＆円安の恩恵は受けました。

https://game-of-the-weak.com/investment/report/7418/

その結果お金が足りなくなりました（笑）

赤線が運用資産の評価額の推移、灰線が投資元本の推移です。また、新たに緑線で実現損益の推移を加えました。また、赤破線は評価額＋実現損益、灰破線は累積投資元本です。

これまでは売却してもそのまま別商品を購入する（旧NISA→新NISAへの移動など）ような動きだったため、取り出す形で実現損益が生じたのは初めてのことです。

なお、私は投資元本に対する運用成績を重視しているため、売却して別商品を購入する場合は、投資元本は当初の商品を引き継ぐように計上しています。

資産は過去最大を大きく更新

今月のおもな動き

今月は運用成績は大きくプラスになり、一時は金融資産総額が5500万円を突破しました。

わが家の金融資産が初めて5500万円を突破✨

5000万→5500万がまさかの2か月半。そして3年前と比べて+3166万円というちょっと信じがたい増え方ですね。

晩ごはんはうなぎかな〜！🐟 https://t.co/Un2TpGVLrX pic.twitter.com/1kaq865WE5
— なまずん🐟20代からインデックス投資をスタート🐟 (@gameoftheweak) May 24, 2024

また、X（Twitter）ではフォロワーさんの数が初めて1万人を突破しています。

2018年3月にこのアカウントを始めて7年2か月、フォロワーさんが1万人を超えてました💡

これからも夫婦でオルカンの積立投資を続けてまいります〜！✨

運用の原則やポイントから制度変更、ファンド動向などまで、インデックス投資に役立つ情報を今後もまとめてお届けします💡 pic.twitter.com/GLyVRjfB5B
— なまずん🐟20代からインデックス投資をスタート🐟 (@gameoftheweak) May 25, 2024