2021年8月末の資産状況/インデックス投資45か月目

210901 2021年8月末の資産状況 インデックス投資45か月目月次実践録
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なまずんです。

2021年8月末の運用状況です。積み立てによるインデックス投資を始めて45か月が経過しました。

今月はお金が減りました!!
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資産構成

金融資産:2520万円

2021年8月31日時点の私たちの資産構成です。

月次報告(資産構成)2021年8月

  • 無リスク資産(濃青):現金または現金同等物
    • 銀行預金等=普通預金の他,手持ちの現金,電子マネー
  • インデックス投資によるリスク資産(黄):各種指数に連動するインデックスファンド。
    • 投資信託=指数連動型投資信託,ETF(特定口座,NISA口座,iDeCoで運用)
  • その他のリスク資産(赤):興味を持ったものに投資しています。
    • 株式=ETFを除く個別株(上場株式など)
    • その他リスク資産=ソーシャルレンディングと暗号資産
  • その他資産(灰):上記に分類できない少額資産です。
    • その他資産=ポイント,商品券など
先月末と比べて減りました。

不動産:保有1件

自己居住用の物件を保有しています。上の円グラフには資産として入れていません。物件価格は上昇していて,あるサイトでの評価では購入金額を上回っています。住宅ローンを返済中です。

インデックス投資の内訳

資産の54.0%を占める投資信託はすべて各種指数に連動するインデックスファンドです。世界における時価総額を参考に,先進国株式を中核として投資しています。

月次報告(インデックス投資の内訳)2021年8月

そろそろリバランスしましょうか……。

投資元本に対する利回りと資産残高の推移

インデックス投資の成績です。

 2021年7月までの成績前月比
投資金額(A)9,974,427円+317,728円
評価額+実現損益(B)13,799,814円+595,647円
 評価額13,759,892円+595,647円
 実現損益39,922円0円
投資収益(B – A)3,825,387円+277,919円
損益率38.35%+1.61%
投資による収益は増えつづけてきています。

赤線が資産の評価額+実現損益,灰線が元本金額(2018年8月以降)です。

2021年8月末の資産状況 

2021年8月の振り返り

無リスク資産は減少,リスク資産は増加しました。

リスク資産の動き

毎月の積立投資を行いました。今月の合計投資金額は約32万円です。

以下の記事のように,6月から投資金額が増えています。

◆2021年6月から投資金額を増やしています。

2021年6月からの積立投資計画――積立金額の増額で資産形成を加速
大きな支出に区切りがついたので,わが家の積立投資計画を見直すことにしました。 変更は2021年6月から始めていきます。楽天カード決済で積立投資...

◆相場ではなく,自分の経済環境に合わせて投資金額を調整していくスタイルです。

暴落時に定期積立以外の追加投資をしていない3つの理由
コロナ・ショックに突入する直前,S&P500の終値ベースの高値は2020年2月19日でした。執筆時点では暴落開始から丸2か月が経ったことになります。 その間,3月23...

無リスク資産の動き

6~7月の出費が多く,クレジットカードの引き落としのタイミングの関係で,今月に無リスク資産が減少しました。使途を定めず保有する現金(いわゆる生活防衛資金を含む)は毎月の平均支出の約25.0か月分です。

減少したものの,無リスク資産の水準は十分と考えています。

◆参考:インデックス投資における生活防衛資金はいくら必要でしょうか? 調べてみました!

インデックス投資における生活防衛資金とその準備
突然の失業,病気,負傷――。長い人生で,災難はいつ誰の身に降りかかるかわかりません。運用資産を管理するうえで,どのように備えていますか?...

負債の動き

負債総額は約4050万円です。負債の大半は住宅ローンです。

先月からは100万円ほど減少しました。

◆奨学金の利率改定のため返還金額が少し減りました。

80万円の奨学金の利息が11円になった話
学生時代に借りていた奨学金の利息の改定について知らせが届きました。驚くべきことに,かかる利息が年率0.100%から0.002%へ改定されました。 ...

◆参考:なぜ「自己資金の投入をおさえて住宅ローンを多めに借りる」ことにしたのか,その理由を書きました。

自宅を購入する際の資金調達方法――自己資金・借入・贈与
私は20代後半の2020年の春に,東京都内に中古マンションを購入しました。 住宅購入は「人生の最大の買い物」とも言われます。金額の大きい住宅購入においては,どのように...

投資元本が約1000万円に

インデックス投資に本気で取り組みはじめて45か月が経ちました。投資元本は997万円と,大台の1000万円に迫ってきました。毎月にならすと約22万円を投じてきたことになります。

振り返ってみれば,運用総額(投資元本+評価益)が1000万円を突破したのは2021年の1月末のことです。資産運用のおかげで約7か月ぶん早く人生を進めたような感じですね。

2021年1月末の資産状況/インデックス投資38か月目
なまずんです。 2021年1月末の運用状況です。積み立てによるインデックス投資を始めて38か月が経過しました。 3か月連続で含み益は大き...

ですが,途中で紹介した元本と評価益のグラフをみていくと,はじめてから約3年間,2020年の夏頃まではほとんど増えていませんでした。2020年の8月末の段階で,損益は+80万円です。

対して,現在の評価損益は+382万円。この1年間で300万円も評価益が増えたことには驚かされます。継続してきたことで現在につながっています。

◆良かったときも,悪かったときも。過去の運用成績はこちら。

月次実践録
毎月末時点での資産状況の経過をまとめています。インデックスファンドを定期的に買い付けること以外はほとんどしていません。

◆私と似たような実践を進めたいという人向けに書いた記事です。よくリアルで尋ねられることをまとめました。

これだけはおさえておきたいインデックスファンドの選び方【初心者向け】
近年,インデックスファンドによる長期投資に取り組みやすい環境が整ってきたことで,多くの人がインデックスファンドを買うようになってきました。それに伴って,運用会社からも多くのインデッ...

◆インデックス投資を資産形成の中心とする理由とは?

ブログの基本方針
ブログ「弱者のゲーム」にお越しいただきありがとうございます。当ブログの基本方針をまとめたページです。 執筆の背景 お金や投資について発信したい 突然ですが,皆さんの周りに「投...

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