2022年7月末の資産状況/インデックス投資56か月目

220801 2022年8月末の資産状況 月次実践録
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2022年7月末の運用状況です。積み立てによるインデックス投資を始めて56か月が経過しました。

収入のおかげで金融資産は3000万円を超えるようになりました。また、しばらく1700万円台で足踏みしていた運用金額が1800万円を初めて超えました!

◆私としては安心できる規模の資産になりました。

30歳で金融資産3000万円に到達するまでに考えてきたこと
毎月末の運用状況の記事にも書いているとおり、2022年3月末時点で世帯の金融資産が3000万円に初めて届きました。 資産額は夫婦での合計という条件付きです。が、3000万円というの...
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資産構成

金融資産:3160万円

2022年7月末の月次報告(資産構成)

  • 無リスク資産(濃青):現金または現金同等物
  • インデックス投資によるリスク資産(黄):各種指数に連動するインデックスファンド
  • その他のリスク資産(赤):個別株・暗号資産などのその他のリスク資産
  • その他資産(灰):上記に分類できない少額資産。ポイント・商品券など
運用当初からインデックスファンドを積み立てています。いまでは資産の大半を占めるようになりました。

不動産:保有1件

居住用に物件を保有しています。ローンを返済中。

インデックス投資の内訳

保有する投資信託はすべて各種指数に連動するインデックスファンドです。世界における時価総額を参考に、先進国株式を中心に投資しています。

2022年7月末の月次報告(インデックス投資の内訳)

投資元本に対する利回りと資産残高の推移

ここまでのインデックス投資の成績です。

  2022年7月までの成績 前月比
投資金額(A) 14,288,647円 +445,541円
評価額(B) 18,838,496円 +1,045,371円
投資収益(B – A) 4,549,849円 +599,830円
損益率 28.53% +3.31%
評価額は前月から100万円以上増えて1800万円台に突入しました。毎月40万円以上を投入しているのに、株価が下がったため1700万円台を抜けるのに4か月もかかりました。
 

赤線が資産の評価額、灰線が投資元本の金額です。

2022年7月の運用成績

2022年7月の振り返り

毎月の積立投資を行いました。 使途を定めず保有する現金(いわゆる生活防衛資金)は毎月の平均支出の約27.6か月分です。すぐに失職する危険は少なく、十分な水準であると考えています。

◆参考:生活防衛資金はいくら必要?

インデックス投資における生活防衛資金とその準備
突然の失業,病気,負傷――。長い人生で,災難はいつ誰の身に降りかかるかわかりません。運用資産を管理するうえで,どのように備えていますか? 突発的な事態に対応できるように備えることは...

負債総額は約3960万円です。負債の大半は住宅ローンで、奨学金を返還中です。

◆奨学金の利率改定のため返還金額が少し減りました。

80万円の奨学金の利息が11円になった話
学生時代に借りていた奨学金の利息の改定について知らせが届きました。驚くべきことに,かかる利息が年率0.100%から0.002%へ改定されました。 奨学金の利率が年利0.1%→0.0...

運用金額2000万円が見えてきた

7月後半はものすごく多忙で、Twitterもほとんどログインしない日が数日あったほどでした。当然、運用に関する確認の余裕もなかったのですが、気づいたら資産は増えていました。

おかげで資産総額は一時3200万円を超え、月末時点でも3100万円台後半になっています。

運用の損益は割合で動くので、運用規模が大きくなってくるにしたがって、月々の振れ幅は当然大きくなります。見る余裕がない日もいまは多いですが、目先の増減も金額でみると結構な大きさです。

運用金額は1800万円を優に突破して、もうすぐ2000万円になります。年末までには超えのではないでしょうか。もう現実的に見えてくる感じになりました。

30歳の時点でこれほどの資産規模になるとは10年前の私は想像もしていませんでした。当時は貯金が20万円ほどです。

結果的には当時にいろんな人と作った関係が生きた面もありましたので(ほとんどはむだでしたけど)、当時のお金の使い方には今思えばよかったです。良いほうにも悪いほうにもいわれるように、人生なにがあるかわかりませんね。

56か月も書いてきて、いま1か月目とか10か月目とか30か月目あたりの記事を読むと考え方も多少は変化してきているのがわかって興味深いです。

◆資産形成の過程を毎月まとめています。過去の運用状況はこちら。

月次実践録
毎月末時点での資産状況の経過をまとめています。インデックスファンドを定期的に買い付けること以外はほとんどしていません。

◆私と似たような実践を進めたい人向けに書きました。

これだけはおさえておきたいインデックスファンドの選び方【初心者向け】
近年,インデックスファンドによる長期投資に取り組みやすい環境が整ってきたことで,多くの人がインデックスファンドを買うようになってきました。それに伴って,運用会社からも多くのインデッ...

◆インデックス投資を資産形成の中心とする理由とは?

ブログの基本方針
ブログ「なまずんの『弱者のゲーム』」にお越しいただきありがとうございます。当ブログの基本的な考え方をまとめたページです。 ブログを書いている背景 お金や投資について発信する 皆さん...
 

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