2020年1月末の資産状況／インデックス投資26か月目

2020年1月末の運用状況です。積み立てによるインデックス投資を始めて26か月が経過しました。

結婚して2人での人生がスタートしました。今後は資産を共同管理していきます。この記事は2人のインデックス投資の実践録です。

今月は，共同管理としてから初めての報告です。

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資産構成：総資産1470万円

2020年1月31日時点の私たちの資産構成です。リスク資産と無リスク資産の比率は5：5です。

非リスク資産（濃青）：現金または現金同等物
- 銀行預金等＝普通預金の他，手持ちの現金，電子マネー
インデックス投資によるリスク資産（黄）：各種指数に連動するインデックスファンド。資産形成の中核です。
- 投資信託＝指数連動型投資信託，ETF（特定口座，NISA口座，iDeCoで運用）
その他のリスク資産（赤）：単に興味を持ったものに投資しています。
- 株式＝ETFを除く個別株（上場株式など）
- その他リスク資産＝ソーシャルレンディングと仮想通貨
その他資産（灰）：上記に分類できない少額資産です。
- その他資産＝ポイント，商品券など

資産の43.9％を占める投資信託（各種指数に連動するインデックスファンド）の内訳は次の通りです。

私たちは，日本株はTOPIXに，海外株は先進国株式インデックスのMSCI-kokusaiを中心に投資しています。

資産別では，株式87.7％（塗りつぶし部分），REIT12.3％（斜線部分）です。

地域別では，日本は合計18.8％（緑色），日本を除く先進国は合計71.3％（橙色），新興国は合計9.9％（青色）です。

2020年1月からは以下の配分を積み立てています。近く見直す予定です。

インデックス投資の成績です。赤線が資産の評価額，灰線が元本金額（2018年8月以降のみ）です。今月から縦軸を入れました。

元本に対するトータルの損益は10.70％（前月比－0.82％）で，約62万円の評価益です。結婚相手（うなぎん）のつみたてNISA口座の資産約45万円が計上されたので，元本がうなぎのぼりになりました。

うなぎんとは結婚を機に，家計や資産を共同管理することにしました。その理由は，①ストックの把握（資産の全体像の見える化），②フローの把握（収入・支出の見える化），③ゆるい相互監視（単なる浪費の削減）の3つです。詳しくは以下の記事にまとめています。

投資行動と，今月の市場動向の簡単な分析です。

毎月の積立投資を行いました。今月の合計投資金額は約17.3万円です。

日米の代表的な指数の変動です（記事更新のタイミングにより，S&P500は各月末の前日）。