2018年1月の運用状況です。2017年11月からインデックス長期運用を開始して2か月が経過しました。
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資産構成
資産内訳をグラフにするとこの通り。
インデックス投資信託の積立により「投資信託」の割合が増えました。いまだに円預金の割合は先月とほぼ変わりません。
- 銀行預金等＝普通預金の他，電子マネー（Suica，Edyなど）です。
- 仮想通貨＝ビットコインなど。
- 投資信託＝インデックスファンド，ETF。
- 年金＝iDeCo。
- その他資産＝QUOカードや商品券，友人の会社への出資など。
中核戦略：インデックス投資（投資信託＋年金）の構成
投資信託＋年金（緑・黄緑部分）の内訳は次の通りです。
国内＝赤，先進国（日本除く）＝青，新興国＝黄 です。全てインデックスファンドで運用しています。
四半期に1回購入する新興国株式ETFを今月購入したので，一時的に新興国株式の割合が増えています。
基本戦略/分析・考察
photo credit: Got Credit Invest Key via photopin (license)現在の状況と基本戦略について考察。中核戦略とサテライト戦略についてはこちら。
1）銀行預金等
徐々に割合を小さくしていきたい。インデックス投資にまわしていく。
2）中核戦略：インデックス投資
投資信託
楽天証券に開設したNISA口座にて，月に1回下記のファンドを購入継続中。
- 国内株式（三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド）
- 先進国株式（たわらノーロード先進国株式）
- 国内リート（ニッセイJリートインデックスファンド）
- 先進国リート（たわらノーロード先進国リート）
- 新興国リート（eMAXIS Slim新興国リートインデックス）
また，新興国株式ETF（バンガードVWO）を新規購入しました。新興国株式は投資信託よりETFを選択しようと考えています。買付単位や手数料を考えて，3か月に1回購入していきます。
判断の詳細は別記事にまとめました。
SBI証券の特定口座にて，毎日下記のファンドを購入。
毎日積立ができる点で，SBI証券は楽天証券より優れています（原稿執筆時）
- 国内株式（三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド）
- 先進国株式（たわらノーロード先進国株式）
- 国内リート（ニッセイJリートインデックスファンド）
- 先進国リート（たわらノーロード先進国リート）
- 新興国リート（eMAXIS Slim新興国リートインデックス）
年金
iDeCoを活用中（掛金上限12,000円/月・楽天証券に開設）。下記を購入継続中。
- 国内株式（三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド）
- 先進国株式（たわらノーロード先進国株式）
- 新興国株式（日興インデックスファンド海外新興国（エマージング）株式）
- 国内リート（三井住友dc日本リートインデックスファンド）
- 先進国リート（三井住友・ＤＣ外国リートインデックスファンド）
3）サテライト戦略
仮想通貨
1月下旬に掛けて，上昇相場が大きく崩れました。1月末の段階ではほぼ12月の上昇分が解消された形です。
個別銘柄ではBTC，BCH，ETH，XRP，XEM，LSK，MONAを所持。bitFlyer，coincheck，Zaif，GMOコインに口座を持っています。
株式（現物）
2015年～2017年にかけて3社に出資。
今後の運用戦略
photo credit: Got Credit Strategy via photopin (license)1）預金・貯金
銀行預金は生活費3～6か月分ほどを保持する方針を継続。
2）中核戦略：インデックス投資
投資信託
リスクを取れる年齢・状況のため，株式とリートを購入。国内株式20％，先進国株式45％，新興国株式15％，国内リート5％，先進国リート10％，新興国リート5％を目安に分配。
年金
iDeCo掛金を 毎月12,000円 ⇒ 年間144,000円（12月に全額拠出）への変更を提出。3月引落分から反映される。
3）サテライト戦略
仮想通貨
相場によりますが，雑所得の非課税範囲内（年間収益20万円）での売買をめざします。他は特に変更なし。
総括
ドルコスト平均法・インデックス投資をベースにしつつ，仮想通貨で上げた収益の再投資を考慮しています。4割が仮想通貨というのは個人的には安心できないポートフォリオになってしまっている印象。
インデックス投資を早く主役にしたいです。
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