2018年2月の資産状況／インデックス投資3か月目

月次実践録

2018.03.04

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2018年2月の運用状況です。2017年11月からインデックス長期運用を開始して3か月が経過しました。

資産構成

資産内訳をグラフにするとこの通り。

先月の総括で「4割が仮想通貨というのは個人的には安心できないポートフォリオになってしまっている印象」と書きました。
今月はその解消のため，仮想通貨の約半分を日本円に戻し，銀行預金等の割合が増加。
また，インデックス投資信託の積立により「投資信託」の割合が増えました。

なお，今月から分類の変更を行います。
先月まで独立させていた「iDeCo」の割合は小さいため，「投資信託」に編入。
「その他」に入れていた株式を「株式」として独立させました。

銀行預金等＝普通預金の他，電子マネー（Suica，Edyなど）です。
仮想通貨＝ビットコインなど。
投資信託＝インデックスファンド，ETF（iDeCoを含む）。
株式＝ETFを除く個別の株式です。
その他資産＝ポイントや商品券など。

中核戦略：インデックス投資（投資信託）の構成

投資信託（緑色部分）の内訳は次の通りです。

国内＝赤，先進国（日本除く）＝青，新興国＝黄です。全てインデックスファンドで運用。

国内株式20％，先進国株式45％，新興国株式15％，国内リート5％，先進国リート10％，新興国リート5％の配分で積立を行っています。

基本戦略/分析・考察

photo credit: Got Credit Invest Key via photopin (license)

現在の状況と基本戦略について考察。中核戦略とサテライト戦略についてはこちら。
1）銀行預金等

仮想通貨の約半分を日本円に戻した関係で銀行預金は大きく増加。
直近で多額の日本円が必要になる予定はないので，割合を小さくしていきたい。

2）中核戦略：インデックス投資

投資信託

楽天証券に開設したNISA口座にて，月に1回下記のファンドを購入継続中。

国内株式（三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド）
先進国株式（たわらノーロード先進国株式）
国内リート（ニッセイJリートインデックスファンド）
先進国リート（たわらノーロード先進国リート）
新興国リート（eMAXIS Slim新興国リートインデックス）

また，四半期に1回新興国株式ETF（バンガードVWO）を購入します。

SBI証券の特定口座にて，下記のファンドを購入。
SBI証券は楽天証券と違って，毎日積立ができます（原稿執筆時）。

国内株式（三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド）
先進国株式（たわらノーロード先進国株式）
国内リート（ニッセイJリートインデックスファンド）
先進国リート（たわらノーロード先進国リート）
新興国リート（eMAXIS Slim新興国リートインデックス）

年金

iDeCoを活用中（掛金上限12,000円/月・楽天証券に開設）。下記を購入継続中。

国内株式（三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド）
先進国株式（たわらノーロード先進国株式）
新興国株式（日興インデックスファンド海外新興国（エマージング）株式）
国内リート（三井住友dc日本リートインデックスファンド）
先進国リート（三井住友・ＤＣ外国リートインデックスファンド）

3）サテライト戦略

仮想通貨

資産に占める割合が大きすぎた印象です。相場が落ち着いてきたので約半分を日本円に戻しました。現在は原資と同じくらいを仮想通貨で所持してます。
まだまだ上がる可能性があると思いますが，最初の投資額からは税引後2倍以上を利確したので，投資としてはひとまず成功だったと判断しています。
新しいものに投資するのも面白いものですね。

個別銘柄ではBTC，ETH，XRP，LSKを所持。bitFlyer，coincheck，Zaif，GMOコインに口座を持っています。

株式（現物）

2015年～2017年にかけて3社に投資。