2022年2月末の資産状況/インデックス投資51か月目

220301 2022年2月末の資産状況月次実践録
この記事は約3分で読めます。

2022年2月末の運用状況です。積み立てによるインデックス投資を始めて51か月が経過しました。

金融資産は先月に引き続き減少しました。
スポンサーリンク

資産構成

金融資産:2780万円

2022年2月の月次報告(資産構成)

  • 無リスク資産(濃青):現金または現金同等物
  • インデックス投資によるリスク資産(黄):各種指数に連動するインデックスファンド
  • その他のリスク資産(赤):個別株・暗号資産などのその他のリスク資産
  • その他資産(灰):上記に分類できない少額資産。ポイント・商品券など
運用当初からインデックスファンドを積み立てています。

不動産:保有1件

居住用に物件を保有しています。

インデックス投資の内訳

保有する投資信託はすべて各種指数に連動するインデックスファンドです。世界における時価総額を参考に、先進国株式を中心に投資しています。

2022年2月の月次報告(インデックス投資の内訳)

投資元本に対する利回りと資産残高の推移

ここまでのインデックス投資の成績です。

 2022年2月までの成績前月比
投資金額(A)12,182,284円+316,799円
評価額(B)15,376,191円+93,313円
投資収益(B – A)3,417,393円-223,486円
損益率26.22%-2.58%
投資収益が-144万円となった1月よりはマシでしたが、2月も大きなマイナスになりました。

赤線が資産の評価額、灰線が投資元本の金額です。含み益は減りましたが、投資金額がそれを上回ったので運用総額は前月比でプラスになりました。

2022年2月の運用成績 

2022年2月の振り返り

毎月の積立投資を行いました。

使途を定めず保有する現金(いわゆる生活防衛資金)は毎月の平均支出の約27.5か月分です。十分な水準であると考えています。

◆参考:生活防衛資金はいくら必要?

インデックス投資における生活防衛資金とその準備
突然の失業,病気,負傷――。長い人生で,災難はいつ誰の身に降りかかるかわかりません。運用資産を管理するうえで,どのように備えていますか?...

負債総額は約3980万円です。負債の大半は住宅ローンで、奨学金を返還中です。月末時点では初めて4000万円を割りました。

◆奨学金の利率改定のため返還金額が少し減りました。

80万円の奨学金の利息が11円になった話
学生時代に借りていた奨学金の利息の改定について知らせが届きました。驚くべきことに,かかる利息が年率0.100%から0.002%へ改定されました。 ...

戦争が勃発した2022年2月

2022年に入ってから、新型コロナウイルスの変異株のさらなるまん延や、米国を中心としたインフレの亢進といった株価には厳しい局面になっていました。

そんなところで起こったのが、ロシアによるウクライナへの侵攻です。戦争が勃発しました。一刻も早い終結と平和を願うばかりです。

ロシアといえば日本と国境を接する隣国でもあり、拡張主義の大国は他にもあります。他人事ではなく、一般市民として、日本人としてなにを備えておくべきかを考えるきっかけになった月でした。

それでもインデックス運用による長期投資であれば運用手法を変える必要はありません。しばらく乱高下が続きそうですが、直近の動きばかりではなくその先にある将来を見据えていきましょう。

◆資産形成の過程を毎月まとめています。過去の運用状況はこちら。

月次実践録
毎月末時点での資産状況の経過をまとめています。インデックスファンドを定期的に買い付けること以外はほとんどしていません。

◆私と似たような実践を進めたい人向けに書きました。

これだけはおさえておきたいインデックスファンドの選び方【初心者向け】
近年,インデックスファンドによる長期投資に取り組みやすい環境が整ってきたことで,多くの人がインデックスファンドを買うようになってきました。それに伴って,運用会社からも多くのインデッ...

◆インデックス投資を資産形成の中心とする理由とは?

ブログの基本方針
ブログ「なまずんの『弱者のゲーム』」にお越しいただきありがとうございます。当ブログの基本的な考え方をまとめたページです。 ブログを書いている背景 お金や投資について発信する ...

コメント

タイトルとURLをコピーしました