2020年4月末の資産状況／インデックス投資29か月目

2020年4月末の運用状況です。積み立てによるインデックス投資を始めて29か月が経過しました。コロナウイルスによって経済は大混乱ですね。

なぜか株価は3月末より上がっています。

しかし，今月は物件購入という大きな買い物をしてしまったので，金融資産総額は2か月連続で減少しました。

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資産構成：金融資産は1280万円

2020年4月30日時点の私たちの資産構成です。リスク資産と無リスク資産の比率は，リスク資産が少し多い状態です。

無リスク資産（濃青）：現金または現金同等物
- 銀行預金等＝普通預金の他，手持ちの現金，電子マネー
インデックス投資によるリスク資産（黄）：各種指数に連動するインデックスファンド。資産形成の中核です。
- 投資信託＝指数連動型投資信託，ETF（特定口座，NISA口座，iDeCoで運用）
その他のリスク資産（赤）：単に興味を持ったものに投資しています。
- 株式＝ETFを除く個別株（上場株式など）
- その他リスク資産＝ソーシャルレンディングと仮想通貨
その他資産（灰）：上記に分類できない少額資産です。
- その他資産＝ポイント，商品券など

今月は金融資産としては50万円の減少でした。

今月，居住用物件（マンション）を購入しました。複数社による不動産価格の試算では，3800～4400万円の評価でした。

購入に関してはそのうち，別記事にまとめます。

資産の46.0％を占める投資信託（各種指数に連動するインデックスファンド）の内訳は次の通りです。

私たちは，日本株はTOPIXに，海外株は先進国株式インデックスのMSCI-kokusaiを中心に投資しています。

資産別では，株式89.8％（塗りつぶし部分），REIT10.2％（斜線部分）です。

地域別では，日本は合計18.9％（緑色），日本を除く先進国は合計72.0％（橙色），新興国は合計9.1％（青色）です。

2020年1月からは以下の配分を積み立てています。

他の国に比べて，米国株がいち早く回復しているので，MSCI-kokusaiインデックスやNASDAQ100の割合が増えました。

インデックス投資の成績です。赤線が資産の評価額，灰線が元本金額（2018年8月以降）です。

元本に対するトータルの損益は－5.63％（前月比＋8.82ポイント）で，約35万円の評価損です。

3月末は約89万円の評価損でした。54万円ほど含み損が減ったことになります。

なお，過去の売却に伴う実現損益も評価額に含まれています。

私が投資を開始してから最大規模の大きな下落相場が続いています。ただ，先月よりはだいぶ落ち着いてきたようです。

しかし，それよりも私は今月，居住用物件を購入したので，その出費の影響が大きいです。価格は4000万円前後です。

投資行動と，今月の市場動向の簡単な分析です。

毎月の積立投資を行いました。今月の合計投資金額は約13万円です。

日米の代表的な指数の変動です（記事更新のタイミングにより，S&P500は各月末の前日）。