2023年10月末の運用状況です。積み立てによるインデックス投資を始めて71か月が経過しました。
◆こんな戦略で資産運用をしています。
資産構成
金融資産：4110万円
- 無リスク資産（濃青）：現金または現金同等物
- インデックス投資によるリスク資産（黄）：各種指数に連動するインデックスファンド
- その他のリスク資産（赤）：個別株・暗号資産などのその他のリスク資産
- その他資産（灰）：上記に分類できない少額資産。ポイント・商品券など
不動産：保有1件
居住用に物件を保有しています。ローンを返済中。
インデックス投資の内訳
保有する投資信託はすべて各種指数に連動するインデックスファンドです。世界における時価総額を参考に、先進国株式を中心に投資しています。
投資元本に対する利回りと資産残高の推移
ここまでのインデックス投資の成績です。
| 2023年10月までの成績 | 前月比 | |
| 投資元本 | 21,724,508円 | +502,349円 |
| 評価額 | 29,502,242円 | -597,104円 |
| 投資収益（評価額 – 投資元本） | 7,777,734円 | -1,099,453円 |
| 損益率 | 35.80％ | -6.03％ |
赤線が資産の評価額の推移、灰線が投資元本の金額の推移です。
◆2月から投資金額を変更しています。
停滞しているときでも気にせず続ける
今月も毎月の積立投資を行いました。使途を定めず保有する現金（いわゆる生活防衛資金）はやや減少し、毎月の平均支出の約23.0か月分になっています。賞与が出る月以外では少し減るのが通常です。
金融資産総額は前月から70万円減少して約4110万円です。一方、投資元本はこれまでと同様に毎月投資額の約50万円が増えました。
なお、運用資産の時価は減少し、2か月ぶりに3000万円台を割り込みました。2か月連続で大きなマイナスになりましたが、投資元本に対しては+35.8％という状況です。
負債総額は約3800万円です。負債の大半は住宅ローンで、奨学金も返還中です。だんだん減っていけばいいかなという感じです。
2か月連続で下落していますが、運用資金は遠い将来に使うもので、いま下落しても当面の生活に影響はありません。下がっているときに積立投資できた分はあとで効いてくることから、直近の値動きは気にせず続けていきたいですね。
◆金融資産4000万円に達するまでの資産推移の概略も書いています。
◆インデックス投資を始めるときに読んだ本。じっくり読むのにおすすめです。
◆資産形成の過程を毎月まとめています。過去の運用状況はこちら。
2017年11月以来の毎月末時点での資産状況の経過です。
◆インデックス投資を資産形成の中心とする理由とは？
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