2023年11月末の運用状況です。積み立てによるインデックス投資を始めて72か月が経過しました。
◆こんな戦略で資産運用をしています。
資産構成
金融資産：4110万円
- 無リスク資産（濃青）：現金または現金同等物
- インデックス投資によるリスク資産（黄）：各種指数に連動するインデックスファンド
- その他のリスク資産（赤）：個別株・暗号資産などのその他のリスク資産
- その他資産（灰）：上記に分類できない少額資産。ポイント・商品券など
不動産：保有1件
居住用に物件を保有しています。ローンを返済中。
インデックス投資の内訳
保有する投資信託はすべて各種指数に連動するインデックスファンドです。世界における時価総額を参考に、先進国株式を中心に投資しています。
投資元本に対する利回りと資産残高の推移
ここまでのインデックス投資の成績です。
| 2023年11月までの成績 | 前月比 | |
| 投資元本 | 22,278,455円 | +553,946円 |
| 評価額 | 32,379,769円 | +2,877,527円 |
| 投資収益（評価額 – 投資元本） | 10,101,314円 | +2,323,581円 |
| 損益率 | 45.34％ | +9.54％ |
赤線が資産の評価額の推移、灰線が投資元本の金額の推移です。
◆2023年2月から投資金額を変更しています。
6年間で投資収益は1000万円！
今月は自動車を買うという大きな出費がありました。が、終わってみれば10月末と金融資産額は全く同じという結果になりました。支出超過のぶん現金が減少して、投資収益が上がったことで結果的にぴったりカバーできた感じです。
投資は今月も毎月の積立投資を行いました（ネタ枠のQQQも1株買いました）。使途を定めず保有する現金（いわゆる生活防衛資金）は大きく減少し、毎月の平均支出の約15.9か月分になっています。それでも1年分以上はあるので困ることはないでしょう。
金融資産総額は前月と同じ約4110万円です。投資元本はこれまでと同様に毎月投資額の約50万円＋QQQの約5万円分が増えました。
なお、運用資産の時価は増加し、過去最高の3200万円台となりました。投資収益は初めて1000万円を超えています。
負債総額は約3770万円です。負債の大半は住宅ローンで、奨学金も返還中です。だんだん減っていけばいいかなという感じです。
ちょうど6年間運用したところで投資収益が1000万円になりました。出来過ぎな6年間ではありましたが、しっかり運用を続けてきたからの成果でもあります。7年目も引き続き運用を続けていきます！
◆金融資産4000万円に達するまでの資産推移の概略も書いています。
◆インデックス投資を始めるときに読んだ本。じっくり読むのにおすすめです。
◆資産形成の過程を毎月まとめています。過去の運用状況はこちら。
◆インデックス投資を資産形成の中心とする理由とは？
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