2020年2月末の資産状況／インデックス投資27か月目

2020年2月末の運用状況です。積み立てによるインデックス投資を始めて27か月が経過しました。

新型ウイルスが株価に影響を与え，資産は前月末から40万円ほど減少しました。月末ベースで初めて1500万円に乗るかと思ったのですが。

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資産構成：総資産1430万円

2020年2月29日時点の私たちの資産構成です。リスク資産と無リスク資産の比率は約5：5です。

非リスク資産（濃青）：現金または現金同等物
- 銀行預金等＝普通預金の他，手持ちの現金，電子マネー
インデックス投資によるリスク資産（黄）：各種指数に連動するインデックスファンド。資産形成の中核です。
- 投資信託＝指数連動型投資信託，ETF（特定口座，NISA口座，iDeCoで運用）
その他のリスク資産（赤）：単に興味を持ったものに投資しています。
- 株式＝ETFを除く個別株（上場株式など）
- その他リスク資産＝ソーシャルレンディングと仮想通貨
その他資産（灰）：上記に分類できない少額資産です。
- その他資産＝ポイント，商品券など

総資産は前月から40万円減少しています。

資産の42.7％を占める投資信託（各種指数に連動するインデックスファンド）の内訳は次の通りです。

私たちは，日本株はTOPIXに，海外株は先進国株式インデックスのMSCI-kokusaiを中心に投資しています。

資産別では，株式87.7％（塗りつぶし部分），REIT12.3％（斜線部分）です。

地域別では，日本は合計18.8％（緑色），日本を除く先進国は合計71.2％（橙色），新興国は合計10.0％（青色）です。

2020年1月からは以下の配分を積み立てています。近く見直す予定です。

iDeCoの保有商品を整理しました。楽天・全米株式（楽天VTI）を売却し，たわらノーロード先進国株式を購入しました。楽天証券iDeCoでは，たわらノーロード先進国株式のほうが低コストになったためです。

インデックス投資の成績です。赤線が資産の評価額，灰線が元本金額（2018年8月以降のみ）です。今月から縦軸を入れました。

元本に対するトータルの損益は1.54％（前月比－9.15ポイント）で，約9万円の評価益です。

2020年1月末時点では評価益が約62万円でした。1か月で約53万円の評価益が吹き飛びました。でもまだ含み益があるのですね。

なお，過去の売却に伴う実現損益も評価額に含まれています。

2020年1月からは夫婦で共同で資産状況を把握するようにしています。

また，Instagramをはじめて投稿もしました。

投資行動と，今月の市場動向の簡単な分析です。

毎月の積立投資を行いました。今月の合計投資金額は約19.3万円です。

いつもどおりの投資に加えて，QQQを1株購入しました。

QQQ買えてました（笑）

これまで9株ずつ買っていましたが，金額が金額なので今回からは1株に。
最低取引手数料が撤廃されたので買いやすくなりましたね。
— なまずん🐠20代インデックス投資🐠編集者4年目 (@gameoftheweak) February 26, 2020

◆QQQはTwitter等のフォロワーが999人になったときに購入するETFです。

QQQはナスダック100に連動する値動きの激しいETF

日米の代表的な指数の変動です（記事更新のタイミングにより，S&P500は各月末の前日）。