2018年4月の運用状況です。2017年11月からインデックス長期運用を開始して5か月が経過しました。
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資産構成
資産内訳をグラフにするとこの通り。
あくまでも割合の増減であり，絶対額の増減ではありません。分類は以下のとおりです。
- 銀行預金等＝普通預金の他，電子マネー（Suica，Edyなど）です。
- 投資信託＝インデックスファンド，ETF（iDeCoの運用を含む）。
- 株式＝ETFを除く個別の株式です。
- 仮想通貨＝ビットコインなど。
- その他資産＝ポイントや商品券など。
中核戦略：インデックス投資（投資信託）の構成
上記の資産割合で22％を占める投資信託（緑色部分）の内訳は次の通りです。
カッコ内は前月からの変動です。あくまでも割合の増減であり，絶対額の増減ではありません。ほぼ全てインデックスファンドかETFで運用。
年間出国内株式20％，先進国株式45％，新興国株式15％，国内リート5％，先進国リート10％，新興国リート5％の配分で積立を行っています。
新興国株式は1,4,7,10月にETFの買付けを行っています。今月は買付月でしたので，新興国株式の割合が増え，他の資産の割合が少し減りました。
基本戦略/分析・考察
現在の状況と基本戦略について考察。中核戦略とサテライト戦略についてはこちら。
1）銀行預金等
投資信託への積極的な投資を行い，銀行預金比率は2か月連続で減少。
生活費1年分ほどの預金を保有しています。
2）中核戦略：インデックス投資
投資信託
楽天証券に開設したNISA口座にて，月に1回下記のファンドを購入継続中。
- 国内株式（三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド）
- 先進国株式（たわらノーロード先進国株式）
- 国内リート（ニッセイJリートインデックスファンド）
- 先進国リート（たわらノーロード先進国リート）
- 新興国リート（eMAXIS Slim新興国リートインデックス）
また，四半期に1回新興国株式ETF（バンガードVWO・新興国株式）を購入します。4月に買付を行いました。
SBI証券の特定口座にて，下記のファンドを購入。SBI証券は楽天証券と違って，毎日積立をしています。
- 国内株式（三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド）
- 先進国株式（たわらノーロード先進国株式）
- 国内リート（ニッセイJリートインデックスファンド）
- 先進国リート（たわらノーロード先進国リート）
- 新興国リート（eMAXIS Slim新興国リートインデックス）
年金
iDeCoを活用中（掛金上限12,000円/月・楽天証券に開設）。下記を購入継続中。
- 国内株式（三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド）
- 先進国株式（たわらノーロード先進国株式）
- 新興国株式（日興インデックスファンド海外新興国（エマージング）株式）
- 国内リート（三井住友dc日本リートインデックスファンド）
- 先進国リート（三井住友・ＤＣ外国リートインデックスファンド）
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3）サテライト戦略
仮想通貨
購入や売却を行っていませんが，4月は相場が持ち直した影響で総資産に占める割合は再び10％を超えました。
個別銘柄ではBTC，ETH，XRP，LSKを所持。bitFlyer，coincheck，Zaif，GMOコインに口座を持っています。
株式（現物）
2015年～2017年にかけて4社に投資。1社が解散となり損失計上。保有は3社。
今後の運用戦略
photo credit: Got Credit Strategy via photopin (license)1）預金・貯金
銀行預金は生活防衛資金として生活費2年分を確保しろ！ というインデックス投資ブロガー水瀬ケンイチさんの記事を参考に2年分程度の確保をめざします。
2）中核戦略：インデックス投資
投資信託
国内株式20％，先進国株式45％，新興国株式15％，国内リート5％，先進国リート10％，新興国リート5％を目安に継続購入予定。
年金
iDeCo掛金を 毎月12,000円 ⇒ 年間144,000円（6月と12月に72,000円ずつ額拠出）への変更を提出。3月引落分から反映されました。
3）サテライト戦略
仮想通貨
保有を継続。
総括
投資信託の割合が着々と増えています。今月は出費が多かったのですが，四半期に1回の新興国株式ETFの購入もしっかり行うことができました。5月は投資の継続はもちろん，家計の改善も図っていきたいと思います。
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