2022年5月末の資産状況/インデックス投資54か月目

220601 2022年5月末の資産状況 インデックス投資54か月目月次実践録
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2022年5月末の運用状況です。積み立てによるインデックス投資を始めて54か月が経過しました。

2022年3月末に3000万円に到達して以来、資産総額は下落しています。
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資産構成

金融資産:2870万円

2022年5月末の月次報告(資産構成)

  • 無リスク資産(濃青):現金または現金同等物
  • インデックス投資によるリスク資産(黄):各種指数に連動するインデックスファンド
  • その他のリスク資産(赤):個別株・暗号資産などのその他のリスク資産
  • その他資産(灰):上記に分類できない少額資産。ポイント・商品券など
運用当初からインデックスファンドを積み立てています。

不動産:保有1件

居住用に物件を保有しています。ローンを返済中。

インデックス投資の内訳

保有する投資信託はすべて各種指数に連動するインデックスファンドです。世界における時価総額を参考に、先進国株式を中心に投資しています。

2022年5月末の月次報告(インデックス投資の内訳)

投資元本に対する利回りと資産残高の推移

ここまでのインデックス投資の成績です。

 2022年5月までの成績前月比
投資金額(A)13,589,623円+458,631円
評価額(B)17,499,095円+270,598円
投資収益(B – A)3,909,472円+144,942円
損益率28.77%-2.44%
一定であるはずの「投資金額」が毎月上下している理由は管理に使っているマネーフォワードの仕様で、米国ETFが為替の影響を受けているからのようです。
 

赤線が資産の評価額、灰線が投資元本の金額です。

2022年5月の運用成績

2022年5月の振り返り

毎月の積立投資を行いました。 使途を定めず保有する現金(いわゆる生活防衛資金)は毎月の平均支出の約24.9か月分です。十分な水準であると考えています。

◆参考:生活防衛資金はいくら必要?

インデックス投資における生活防衛資金とその準備
突然の失業,病気,負傷――。長い人生で,災難はいつ誰の身に降りかかるかわかりません。運用資産を管理するうえで,どのように備えていますか?...

負債総額は約3980万円です。負債の大半は住宅ローンで、奨学金を返還中です。

◆奨学金の利率改定のため返還金額が少し減りました。

80万円の奨学金の利息が11円になった話
学生時代に借りていた奨学金の利息の改定について知らせが届きました。驚くべきことに,かかる利息が年率0.100%から0.002%へ改定されました。 ...

大きな買い物で現金が減少

2020年に現在の家に引っ越してから家具を徐々に買い揃えており、ようやく一段落しました。そのまとまった出費があったため、現金が前月比で大幅に減少。積立投資はいつもどおりに行ったので、保有資産では投資信託の比率が60%を超え、現金の比率は減りました。

また、円安の進行も一服しましたね。

円高方向に為替が移動すると、外国資産は見かけ上減少します。そのような影響があらわれた1か月でした。来月は大きな出費がないので、総資産はまた増えるかなと期待しています。

地道に資産形成を進めていきますよ!

◆資産形成の過程を毎月まとめています。過去の運用状況はこちら。

月次実践録
毎月末時点での資産状況の経過をまとめています。インデックスファンドを定期的に買い付けること以外はほとんどしていません。

◆私と似たような実践を進めたい人向けに書きました。

これだけはおさえておきたいインデックスファンドの選び方【初心者向け】
近年,インデックスファンドによる長期投資に取り組みやすい環境が整ってきたことで,多くの人がインデックスファンドを買うようになってきました。それに伴って,運用会社からも多くのインデッ...

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ブログ「なまずんの『弱者のゲーム』」にお越しいただきありがとうございます。当ブログの基本的な考え方をまとめたページです。 ブログを書いている背景 お金や投資について発信する ...

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