2020年7月末の資産状況／インデックス投資32か月目

2020年7月末の運用状況です。積み立てによるインデックス投資を始めて32か月が経過しました。

株価が好調なため，資産はさらに増加しました。過去最大を更新中です。

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資産構成：金融資産は1720万円

2020年7月31日時点の私たちの資産構成です。リスク資産と無リスク資産の比率は，リスク資産が少し多い状態です。

無リスク資産（濃青）：現金または現金同等物
- 銀行預金等＝普通預金の他，手持ちの現金，電子マネー
インデックス投資によるリスク資産（黄）：各種指数に連動するインデックスファンド。資産形成の中核です。
- 投資信託＝指数連動型投資信託，ETF（特定口座，NISA口座，iDeCoで運用）
その他のリスク資産（赤）：単に興味を持ったものに投資しています。
- 株式＝ETFを除く個別株（上場株式など）
- その他リスク資産＝ソーシャルレンディングと仮想通貨
その他資産（灰）：上記に分類できない少額資産です。
- その他資産＝ポイント，商品券など

出費は多かったものの，株価の回復と収入のおかげで前月比+20万円になりました。

2020年4月に居住用物件（マンション）を購入しました。複数社による不動産価格の試算では，3800～4400万円の評価です。住宅ローンで購入しています。返済の状況は後述します。

◆関連：物件購入にあたって私の考え方をまとめました。購入を考えている方はぜひ！

中古マンションを居住用に購入――20代後半で購入を検討した理由や私の考え方・注意した点

資産の40.9％を占める投資信託の内訳は次の通りです。保有する投資信託はすべて，各種指数に連動するインデックスファンドです。株価の変動の影響で，日本株が少し減り，海外株が少し増えました。

日本株はTOPIXに，海外株は先進国株式インデックスのMSCI-kokusaiを中心に投資しています。

大きな支出のめどが立ってきたので，投資金額を少し増やします。

◆2020年8月からは投資先を少し変更する予定です。

2020年8月からの積立投資計画――投資資金を増額し，資産配分を再検討

日本REITを含むほかは，世界の株式時価総額比とほぼ同じです。日本REITは株式とやや違う値動きをしてきたことから，ポートフォリオに加えてみました。

インデックス投資の成績です。投資元本は683万円で，トータルの損益は＋5.44％（前月比＋4.67ポイント）で，約37万円の評価益です。評価額は700万円を超えました。

3月末は約89万円の評価損でした。それに比べると，4か月で126万円も損益が改善したことになります。

赤線が資産の評価額，灰線が元本金額（2018年8月以降）です。なお，過去の売却に伴う実現損益も評価額に含まれています。

リスク資産の損益が改善したおかげで総資産がプラスになりました。

クレジットカードの残債が清算されたことで無リスク資産はやや減少しました。しかし，それ以上に株価の回復による影響が大きく，総資産はプラスになりました。

投資行動と，今月の市場動向の簡単な分析です。

毎月の積立投資を行いました。今月の合計投資金額は約25万円です。

うなぎんがiDeCoを始め，まとめて引き落とされたので投資金額が増えました。

◆Twitterのフォロワーさん数の下3桁が999になるごとに1株QQQを買うことにしています。

＊2020年6月の購入分は後日記事更新予定。

◆コロナ・ショックの最中に積立金額を増やさなかった私の考えです。

暴落時に定期積立以外の追加投資をしていない3つの理由

日米の代表的な株式指数と，私の保有する東証REIT指数の変動です（記事更新のタイミングにより，S&P500は各月末の前日）。