2021年10月末の資産状況/インデックス投資47か月目

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なまずんです。

2021年10月末の運用状況です。積み立てによるインデックス投資を始めて47か月が経過しました。

運用総額が1500万円に達しました。
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資産構成

金融資産:2640万円

月次報告(資産構成)2021年10月末

  • 無リスク資産(濃青):現金または現金同等物
    • 銀行預金等=普通預金の他,手持ちの現金,電子マネー
  • インデックス投資によるリスク資産(黄):各種指数に連動するインデックスファンド。
    • 投資信託=指数連動型投資信託,ETF(特定口座,NISA口座,iDeCoで運用)
  • その他のリスク資産(赤):かつて買って保有し続けているものです。
    • 株式=ETFを除く個別株(上場株式など)
    • その他リスク資産=ソーシャルレンディングと暗号資産
  • その他資産(灰):上記に分類できない少額資産です。
    • その他資産=ポイント,商品券など
運用当初からインデックスファンドを積み立てています。

不動産:保有1件

居住用に物件を保有しています。上の円グラフには反映されていません。

インデックス投資の内訳

保有する投資信託はすべて各種指数に連動するインデックスファンドです。世界における時価総額を参考に,先進国株式を中心に投資しています。

月次報告(インデックス投資の内訳)2021年10月末

投資元本に対する利回りと資産残高の推移

ここまでのインデックス投資の成績です。

 2021年10月までの成績前月比
投資金額(A)10,642,621円+332,666円
評価額+実現損益(B)15,075,957円+1,170,664円
 評価額15,036,035円+1,170,664円
 実現損益39,922円0円
投資収益(B – A)4,433,336円+837,998円
損益率41.66%+6.78%
インデックスファンドを継続的に購入しているだけでここまで増えてきたことには驚いています。

赤線が資産の評価額+実現損益,灰線が元本金額(2018年8月以降)です。

2021年10月末の資産状況
 

2021年10月の振り返り

リスク資産の動き

毎月の積立投資を行いました。以下の記事のように,6月から投資金額が増えています。

◆2021年6月から投資金額を増やしています。

2021年6月からの積立投資計画――積立金額の増額で資産形成を加速
大きな支出に区切りがついたので,わが家の積立投資計画を見直すことにしました。 変更は2021年6月から始めていきます。楽天カード決済で積立投資...

◆相場ではなく,自分の経済環境に合わせて投資金額を調整していくスタイルです。

暴落時に定期積立以外の追加投資をしていない3つの理由
コロナ・ショックに突入する直前,S&P500の終値ベースの高値は2020年2月19日でした。執筆時点では暴落開始から丸2か月が経ったことになります。 その間,3月23...

無リスク資産の動き

使途を定めず保有する現金(いわゆる生活防衛資金)は毎月の平均支出の約25.1か月分です。十分な水準であると考えています。

◆参考:インデックス投資における生活防衛資金はいくら必要でしょうか? 調べてみました!

インデックス投資における生活防衛資金とその準備
突然の失業,病気,負傷――。長い人生で,災難はいつ誰の身に降りかかるかわかりません。運用資産を管理するうえで,どのように備えていますか?...

負債の動き

負債総額は約4030万円です。負債の大半は住宅ローンです。

◆奨学金の利率改定のため返還金額が少し減りました。

80万円の奨学金の利息が11円になった話
学生時代に借りていた奨学金の利息の改定について知らせが届きました。驚くべきことに,かかる利息が年率0.100%から0.002%へ改定されました。 ...

◆参考:なぜ「自己資金の投入をおさえて住宅ローンを多めに借りる」ことにしたのか,その理由を書きました。

自宅を購入する際の資金調達方法――自己資金・借入・贈与
私は20代後半の2020年の春に,東京都内に中古マンションを購入しました。 住宅購入は「人生の最大の買い物」とも言われます。金額の大きい住宅購入においては,どのように...

運用総額が増えてくると入金よりも月々の変動の影響が大きい

今月は円安・株高傾向が続いた影響で,円建てでの運用資産総額は過去にないほど大きく増加しました。

積立投資を継続していくと,月々の投資金額が全体に占める割合は小さくなります。つまり,追加入金したことよりも,すでに投資した分の値動きによる影響が大きくなっていきます。

大きくなっていく値動きに心理的に振り回されないためにも,直近の資産の増減ではなく長期運用の視点に立って進めていくことが大切です。

◆良かったときも,悪かったときも。過去の運用成績はこちら。

月次実践録
毎月末時点での資産状況の経過をまとめています。インデックスファンドを定期的に買い付けること以外はほとんどしていません。

◆私と似たような実践を進めたいという人向けに書いた記事です。よくリアルで尋ねられることをまとめました。

これだけはおさえておきたいインデックスファンドの選び方【初心者向け】
近年,インデックスファンドによる長期投資に取り組みやすい環境が整ってきたことで,多くの人がインデックスファンドを買うようになってきました。それに伴って,運用会社からも多くのインデッ...

◆インデックス投資を資産形成の中心とする理由とは?

ブログの基本方針
ブログ「弱者のゲーム」にお越しいただきありがとうございます。当ブログの基本方針をまとめたページです。 執筆の背景 お金や投資について発信したい 突然ですが,皆さんの周りに「投...

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