資産運用の方針と戦略 長期投資家として余計な行動を取らないために
価値が上下する資産を保有していると，多かれ少なかれ，その値動きが気になってしまいます。とくに日々の値動きが数値化される株のような資産は上下がわかりやすいだけに，その傾向は強いでしょ...
長期投資
資産運用の方針と戦略 
投資家・マーケットの動向 20代・30代の投資家が増え，SNS・ブログが情報源に――2020年の「ビジネスパーソン1万人アンケート」より
先日，フィデリティが毎年行っている「ビジネスパーソン1万人アンケート」の結果が公表されました。このなかでは投資に関する考え方や実践についても尋ねています。2020年の調査では，20...
インデックス投資の基礎知識 長期投資家として参考にしたいGPIFの運用指針とその成績
2020年11月6日，年金積立金管理運用独立行政法人（GPIF）が2020年9月末時点での運用状況を発表しました。日本の公的年金制度は世代間扶養が原則であり，現役世代が納付した保険...
金融商品関連情報 バンガードの日本支社が撤退しても，その投資理念を実践していく
2020年8月27日，米国バンガードの日本支社であるバンガード・インベストメンツ・ジャパンから寂しいお知らせがありました。近いうちに，日本支社の営業活動を終了するという決定がなされ...
その他投資制度・税制 投資信託の「税金の繰延効果」を過信してた件
個別株やETFと比較した再投資型投資信託（以下，投資信託）の利点は何でしょうか？その1つは，税金を繰り延べることによる運用成果の向上です。今の日本の税制では，株式等の配当金や譲渡益...
資産運用の方針と戦略 20代から家計管理・資産運用を始める理由
私は20代から家計管理・資産運用について最低限の知識を持つことが大切だと考えています。これは，ブログやSNSでの発信の根本にある考え方です。投資はリスクを伴うので，投資をするかどう...
資産運用の方針と戦略 なるべく早く投資を始めることを勧めたい7つの理由
私が余剰資金でインデックス投資を始めたのは社会人2年目の2017年でした。iDeCoを4月に開設し，11月にNISA口座で積立投資を始めました。その頃に，インデックス投資の定番書『...
資産運用の方針と戦略 お年玉の新しい使い方――投資信託に全力投資した場合の試算
なまずんです。子ども時代，新年最大の楽しみと言えば「お年玉」ではありませんでしたか。皆さんはお年玉を何に使っていたでしょうか。あるいは，今，お子さんにどう使うように指南しますか。住...
資産運用の方針と戦略 直販投信の顧客だけが圧倒的に損益状況が良いのはなぜか
なまずんです。2019年1月29日に金融庁が「販売会社における比較可能な共通KPIの傾向分析」を公表しました。販売会社・業態ごとに顧客の運用損益を比較した分析です。長期投資・積立投...
その他資産形成の考え方 積立投資の実践者を優遇するTHEOの手数料改定は高評価
なまずんです。2019年2月15日，ロボアドバイザーの「THEO」が，2019年4月から手数料体系を改善する「THEO COLOR PALETTE」を発表しました。THEOは最低1...