【2020年2月・つみたてNISA対象】アクティブファンド等比較・一覧【信託報酬,実質コスト,純資産総額など】

NISA・つみたてNISA

この記事では,つみたてNISAで購入できる指定インデックス投資信託以外(以下,アクティブファンド等)の信託報酬,実質コスト,純資産総額,運用期間などの情報を一覧にします。

つみたてNISAの対象商品は金融庁が認めた商品で,現在,173本が承認されています。選定基準は,手数料が低く,頻繁に分配金が支払われないなど,長期投資に適する特徴を持つことです(金融庁 つみたてNISAの対象商品より)。

大半は金融庁が指定した指数(TOPIX,日経平均株価,MSCI-kokusai,S&P500など)に連動するインデックスファンドですが,それ以上の運用成績をめざすアクティブファンド等も18本承認されています。

なお,ダウ・ジョーンズ工業株価平均(NYダウ)は有名な指数であるものの,指定インデックスに入っていないため,当ページに掲載いたします。

◆TOPIX,MSCI-kokusai,S&P500などに連動する指定インデックスファンドの比較・一覧はこちら。

【2020年2月・つみたてNISA対象】インデックスファンド比較・一覧【信託報酬,実質コスト,純資産総額など】
この記事では,つみたてNISAで購入できるインデックスファンドのリターン・信託報酬・実質コスト・純資産総額・運用期間などの情報を比較します。 つみたてNISAの対象商品は金融...
◆最近の更新
2020/02/15 運用報告書の出たファンドの情報を更新(セゾン,フィデリティ)
2019/12/22 運用報告書の出たファンドの情報を更新。
2019/09/28 「結い2101」「ハッピーエイジング20・30・40」の情報を更新。
2019/08/27 「年金積立 Jグロース」の情報を更新。
2019/08/14 「EXE-i 中小型株式」の情報を更新。
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注意事項

ページの情報量が多いため,PCでの閲覧をおすすめします。また表は閲覧環境によってはセル幅が見にくくなってしまう場合があります。

作成条件

  • 各ファンドの目論見書,運用報告書をもとに作成しました(決算日が異なるため,ファンド間のリターン等は単純比較できません)。
  • 信託報酬を値下げした場合はその分を実質コストに反映し,推測値とします。
  • 表には,目論見書をもとに購入時手数料を参考のため掲示しました。この数値は金融機関が定める手数料の上限です。数値にかかわらずつみたてNISAで購入する場合は手数料がかかりません。

アクティブファンドの比較・一覧

18本のアクティブファンドを一覧にします。

  • 表は水平にスライドできます。
  • 各項目で昇順,降順に並べ替え可能です(デフォルトの順番は金融庁ウェブサイトの掲載順)。
  • 信託報酬は税抜です。
  • 金額の単位は百万円です。
  • 各項目について
    • 「年率リターン(5年)」は過去5年の各決算日時点の騰落率をもとにした算術平均
    • 「リスク(5年)」は過去5年の各決算日時点の騰落率をもとに計算
    • 「シャープレシオ(概算)」は「年率リターン(5年)」÷「リスク(5年)」
    • 「購入時」は購入時手数料(つみたてNISAでは数値にかかわらず無料)
    • 「留保額」は信託財産留保額
ファンド名称信託報酬実質コスト純資産総額平均年率リターン(5年)リスク(5年)シャープレシオ(概算)決算日設定日購入時留保額備考
コモンズ300.980%1.186%14,2588.5%15.5%0.5482019/1/182009/1/193.00%0.00%
大和住銀DC国内株式0.950%1.036%12,9327.2%14.9%0.4852019/1/282006/10/230.00%0.00%
年金積立 Jグロース0.820%0.957%24,80811.2%20.7%0.5392019/6/252001/10/312.00%0.00%
ニッセイ日本株1.000%1.083%75,7228.9%23.2%0.3832019/5/212001/12/260.00%0.00%
ひふみ投信0.980%1.152%128,22112.6%16.7%0.7562019/9/302008/10/10.00%0.00%
ひふみプラス1.055%1.151%580,86512.8%16.7%0.7622019/9/302012/5/283.00%0.00%信託報酬は純資産総額の増加に応じて漸減
結い 21011.000%1.145%38,3595.1%9.8%0.5212019/7/192010/3/290.00%0.00%
EXE-i グローバル中小型株式0.230%0.329%6,0828.3%16.6%0.5012019/5/132013/5/130.00%0.00%ETFを購入するファンド。実質コストに原資産経費率0.082%を加算
セゾン資産形成の達人0.530%1.355%87,7187.7%10.6%0.7332019/12/102007/3/150.00%0.10%ETFを購入するファンド。実質コストに原資産経費率約0.78%を加算
フィデリティ・欧州株1.500%1.773%20,70310.7%16.5%0.6472019/12/21998/4/13.00%0.00%
eMAXIS NYダウ0.600%0.700%8,93313.6%16.9%0.8032019/1/282013/8/70.00%0.00%
セゾン・バンガード・グローバルバランス0.460%0.599%194,2602.6%5.8%0.4452019/12/102007/3/150.00%0.10%ETFを購入するファンド。実質コストに原資産経費率約0.10%を加算
ハッピーエイジング201.470%1.704%10,4534.7%15.1%0.315
2019/7/172000/7/312.00%0.00%
ハッピーエイジング301.350%1.553%12,6995.4%13.9%0.3892019/7/172000/7/312.00%0.00%
ハッピーエイジング401.200%1.364%16,1894.2%9.0%0.4662019/7/172000/7/312.00%0.00%
世界経済インデックス0.500%0.604%58,8984.0%11.3%0.3562019/1/212009/1/163.00%0.10%
フィデリティ・米国優良株1.490%1.720%23,0376.3%8.6%0.7332019/12/21998/4/13.00%0.00%
のむラップ(積極型)1.380%1.529%26,3256.4%11.3%0.5642019/2/182010/3/151.00%0.30%

アクティブファンドは実績で選ばれているものの……

つみたてNISA対象のアクティブファンドはインデックスファンドより総じてかなり高コストです。

一般に,インデックスファンドの運用成績を上回るアクティブファンドは3割程度です。その最大の理由は,信託報酬などが高く,コストがリターンを削ってしまうからです。

つみたてNISA対象ファンドのアクティブファンドは過去の実績が認められたファンドですが,それでもインデックスファンドのほうを運用の主役に位置づけたいと私は考えています。

ただし,つみたてNISA対象商品のインデックスファンドには運用期間が短く,純資産残高も少ないファンドが散見される一方で,長期運用を続けてきた実績がある人気アクティブファンドはこの点について評価することはできます。

また,コモンズ30(コモンズ投信),ひふみ投信(レオス・キャピタルワークス),結い2101(鎌倉投信),セゾン投信など,かねて長期投資を訴えてきた直販投信も含まれ,顧客との強い関係性を築いたファンドが多いのも特徴です。

直販投信の顧客だけが圧倒的に損益状況が良いのはなぜか
なまずんです。 2019年1月29日に金融庁が「販売会社における比較可能な共通KPIの傾向分析」を公表しました。 販売会社・業態ごとに顧客の運用損益を比較した分析です。...

アクティブファンドはたった18本のみの選出となっているため,厳しい条件を切り抜けたファンドであることは確かです。もちろん,アクティブファンドの将来の成績を過去の実績から推測するのは困難ですが,「アクティブファンドを買いたい」と思ったときには,つみたてNISA対象商品から選んではいかがでしょうか。

◆インデックスファンドの比較記事です。

【2020年2月・つみたてNISA対象】インデックスファンド比較・一覧【信託報酬,実質コスト,純資産総額など】
この記事では,つみたてNISAで購入できるインデックスファンドのリターン・信託報酬・実質コスト・純資産総額・運用期間などの情報を比較します。 つみたてNISAの対象商品は金融...

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