【2021年12月・つみたてNISA対象】インデックスファンド比較・一覧【過去リターン・信託報酬,実質コスト,純資産総額など】

最新つみたてNISA対象インデックスファンド NISA・つみたてNISA
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(2022/01/16)この記事は2021年版です。最新版は以下のページからどうぞ。
【2024年3月】最新ファンド比較記事一覧
当ブログではNISAつみたて投資枠対象のインデックスファンドとアクティブファンドのリターン・信託報酬・実質コスト・純資産総額などを一挙に比較しています。 最新情報を毎月更新。 「本...

この記事では,つみたてNISAで購入できるインデックスファンドの過去リターン・信託報酬・実質コスト・純資産総額・運用期間の情報を比較します。

つみたてNISAの対象商品には201本が承認されています。そのうちの173本が金融庁の指定した指数に連動するインデックスファンドです。保有コストが低く,長期の資産形成に適するという認定基準を満たしています。

ただし,これらのつみたてNISA対象商品のなかにも優れた商品とそうでもない商品があります。そこで,本記事は全ファンドを一覧にして比較しました。

なまずん
当ブログでは基準価額の推移をもとにした「過去1年・3年・5年の損益率」をもとに比較しています。コストに注目するだけでなく,運用の最終成果である損益率をみることにより,ファンドの総合的な実力を評価することができます。

◆アクティブファンド等の一覧はこちら。

【2021年12月・つみたてNISA対象】アクティブファンド等比較・一覧【信託報酬,実質コスト,純資産総額など】
(2022/01/16)この記事は2021年版です。最新版は以下のページからどうぞ。 この記事では,つみたてNISAで購入できる指定インデックス投資信託以外(以下,アクティブファン...

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◆直近5回の更新日とおもな更新内容
2021/12/01 2021年11月末のデータに更新。
2021/11/01 2021年10月末のデータに更新。
2021/10/03 2021年9月末のデータに更新。
2021/09/01 2021年8月末のデータに更新。
2021/08/01 2021年7月末のデータに更新。
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注意事項

ページの情報量が多いので,PCでの閲覧をおすすめします。なお,本記事の作成条件はこちらです。各項目に共通する注意事項は次のとおりです。

  • 信託報酬は税抜
  • 金額の単位は百万円
  • 項目名について
    • 「ファンド名称」の(H)は為替ヘッジあり
    • 「ファンド名称」は一部,通称を含む

全世界株式

全世界株式クラスのつみたてNISA対象のインデックスファンドは10本です。全世界株式クラスには3つのベンチマークがあります。日本を含むものと,含まないものがあります。

リターン実績やコスト,純資産総額を考慮すると,「eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)」「楽天・全世界株式」「SBI・全世界株式(雪だるま)」のどれかを選ぶのがよいでしょう。

MSCI ACWI(日本を含む)

MSCI ACWI Index(MSCI All Country World Index)は米国MSCI社が提供する株式インデックスで,日本を含む47か国から成る株価指数です。日本を含む先進国指数と,新興国指数を組み合わせたものです。日本を含む場合と,除く場合をベンチマークとする投資信託があります。

ファンド名称 1年
損益率
3年
損益率
5年
損益率
信託
報酬
実質
コスト
純資産
総額
決算日 設定日 備考
eMAXIS Slim
全世界株式(オール・カントリー)
31.65% 59.34% 0.104%
以内
0.178% 348,644 2021/4/26 2018/10/31
たわらノーロード
全世界株式
31.54% 0.120% 0.239% 1,211 2020/10/12 2019/7/22 実質コストは概算
ステート・ストリート
全世界株式
31.37% 0.480% 0.603% 213 2020/11/30 2017/9/8
つみたて
全世界株式
31.29% 58.07% 0.200% 0.297% 5,937 2021/6/25 2020/3/6 実質コストは概算

MSCI ACWI(日本を除く)

ファンド名称 1年
損益率
3年
損益率
5年
損益率
信託
報酬
実質
コスト
純資産
総額
決算日 設定日 備考
eMAXIS Slim
全世界株式(除く日本)
32.98% 61.83% 0.104%
以内
0.180% 101,916 2021/4/26 2018/3/19
野村つみたて
外国株投信
32.89% 61.68% 0.190% 0.243% 46,976 2021/5/12 2017/10/2
三井住友・DCつみたてNISA
全海外株
32.45% 60.45% 98.44% 0.250% 0.392% 80,719 2020/11/30 2011/4/18
eMAXIS
全世界株式
32.26% 59.28% 97.06% 0.600% 0.733% 16,701 2021/1/26 2010/7/20

FTSE Global All Cap Index

FTSE Global All Cap Indexは英国FTSE社が提供する株式インデックスで,48か国が含まれる株価指数です。MSCIの指数より1か国多く,クウェートが入ります。日本株は含まれます。

ファンド名称 1年
損益率
3年
損益率
5年
損益率
信託
報酬
実質
コスト
純資産
総額
決算日 設定日 備考
楽天
全世界株式
30.96% 57.35% 0.190% 0.240% 138,315 2021/7/15 2017/9/29 信託報酬と実質コストに原資産経費率約0.08%(年率)含む
SBI
全世界株式(雪だるま)
30.51% 56.22% 0.104% 0.133% 42,397 2020/11/12 2017/12/6 信託報酬・実質コストに原資産経費率約0.042%(年率)含む

米国株式

米国株式クラスには2つのベンチマークがあります。つみたてNISA対象のインデックスファンドは10本です。

リターン実績やコスト,純資産総額を考慮すると,「eMAXIS Slim米国株式(S&P500)」「楽天・全米株式」「SBI・バンガード・S&P500」のどれかを選ぶのがよいでしょう。

*なお,ダウ・ジョーンズ工業株価平均(NYダウ,ダウ30種)は金融庁の定める指定インデックスに入っていないため,つみたてNISA対象の「eMAXIS NYダウ」「iFree NYダウ」はアクティブファンド等の比較記事をご参照ください。

◆参考:人気のeMAXIS Slim米国株式,楽天VTI,SBI・V・S&P500をより詳しく比較した記事もよく読まれています!

eMAXIS Slim米国株式,SBI・V・S&P500,楽天VTI,SBI・V・VTIのどれを購入するか
(2021/05/29追記) 2021年6月15日から「SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド」は「SBI・V・S&P500インデックス・ファンド」に名称が変わる予...

S&P500

S&P500は,米国S&Pダウ・ジョーンズ・インデックスが提供する米国市場を代表する株式インデックスです。米国を代表する大型株約500銘柄で構成されます。

ファンド名称 1年
損益率
3年
損益率
5年
損益率
信託報酬 実質
コスト
純資産
総額
決算日 設定日 備考
eMAXIS Slim
米国株式(S&P500)
41.78% 77.78% 0.088%
以内
0.124% 826,524 2021/4/26 2018/7/3
つみたて
米国株式(S&P500)
41.62% 0.200% 0.256% 1,200 2021/6/25 2020/3/6
iFree
S&P500
41.51% 77.25% 0.225% 0.277% 41,839 2021/9/7 2017/8/31
SBI・V
S&P500
41.40% 0.088% 0.105% 403,240 2021/9/14 2019/9/26 信託報酬に原資産経費率約0.03%(年率)含む
ステート・ストリート
米国株式
41.25% 76.18% 0.450% 0.578% 16,966 2021/3/10 2017/9/29
NZAM・ベータ
S&P500
41.13% 0.240% 0.443% 115 2020/12/11 2020/2/13 実質コストは概算
農林中金<パートナーズ>つみたてNISA
S&P500
40.83% 74.82% 0.450% 0.630% 5,386 2020/11/16 2017/12/19
Smart-i
S&P500
40.82% 0.220% 1.005% 2,371 2021/6/25 2020/7/29 実質コストは概算

CRSP U.S. Total Market

CRSP U.S. Total Marketは,米国株式市場に上場する約4000銘柄をほぼ全てカバーする株式インデックスです。S&P500と比較して,時価総額の小さい銘柄も組み込むことが特徴です。

ファンド名称 1年
損益率
3年
損益率
5年
損益率
信託報酬 実質
コスト
純資産
総額
決算日 設定日 備考
楽天
全米株式
40.05% 77.21% 0.150% 0.187% 425,759 2021/7/15 2017/9/29 信託報酬,実質コストに原資産経費率約0.03%(年率)含む
SBI・V
全米株式
0.088% 未決算 41,811 未決算 2021/6/29 信託報酬,実質コストに原資産経費率約0.03%(年率)含む

先進国株式

先進国株式クラスには2つのベンチマークがあります。どちらのインデックスも構成にそれほど大きな差はありません。

MSCIコクサイ

MSCIコクサイ(MSCI kokusai index,MSCIコクサイ)は米国MSCI社が提供する株式インデックスで,日本以外の先進国を対象とした株価指数です。先進国22か国を対象とし,各国の大型株,中型株(時価総額の85%程度)をカバーします

為替ヘッジなし

13本のインデックスファンドを比較しました。

先進国株式も信託報酬が低いほどリターンが高くなる傾向が強いです。

ファンド名称 1年
損益率
3年
損益率
5年
損益率
信託報酬 実質
コスト
純資産総額 決算日 設定日 備考
野村スリーゼロ
先進国株式投信
36.96% 0.000% 0.039% 2,131 2020/12/21 2020/3/16 信託報酬は2030年12月31日まで0%,その後は0.10%以内
東京海上
外国株式
36.83% 66.92% 109.06% 0.200% 0.314% 26,260 2021/4/15 2010/4/28
Smart-i
先進国株式
36.81% 66.57% 0.200% 0.286% 14,830 2021/6/25 2017/8/29
たわらノーロード
先進国株式
36.75% 67.08% 109.09% 0.0999% 0.152% 159,481 2020/10/12 2015/12/18
eMAXIS Slim
先進国株式
36.74% 67.28% 0.0930%以内 0.146% 278,081 2021/4/26 2017/2/27
<購入・換金手数料なし>ニッセイ
外国株式
36.68% 67.17% 109.18% 0.0930% 0.156% 354,928 2020/11/20 2013/12/10
iFree
外国株式
36.62% 66.70% 108.61% 0.190% 0.245% 16,700 2020/11/30 2016/9/8
つみたて
先進国株式
36.59% 66.70% 0.200% 0.266% 51,770 2021/6/25 2017/8/16
i-SMT
グローバル株式
36.56% 66.58% 0.190% 0.250% 592 2020/10/20 2017/11/24
三井住友DS
外国株式指数ファンド
36.30% 65.70% 106.35% 0.500% 0.625% 4,438 2020/11/30 2009/10/19
Funds-i
外国株式
36.12% 64.97% 104.80% 0.550% 0.621% 28,401 2021/9/6 2010/11/26
SMT
グローバル株式
36.11% 64.96% 105.12% 0.500% 0.592% 122,874 2020/11/10 2008/1/9 実質コストは概算
eMAXIS
先進国株式
35.95% 64.45% 104.10% 0.600% 0.713% 55,173 2021/1/26 2009/10/28

◆人気の「eMAXIS Slim 先進国株式」の分析です。

「eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」の分析と評価(三菱UFJ国際投信)
この記事では,人気の投資信託「eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」の基本情報と評価についてまとめます。 記事執筆時点で,先進国株式クラスの投資信託において,特にコスト面...

◆私が最もたくさん購入している「<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式」の分析です。

<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンドの分析と評価(ニッセイアセットマネジメント)
この記事では,継続的に信託報酬を引き下げてきたことで人気の投資信託「<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド」(以下,ニッセイ外国株式)の基本情報と評価について...

◆「野村スリーゼロ先進国株式投信」の信託報酬ゼロ期間の魅力は?

信託報酬率ゼロ期間が特徴の野村スリーゼロ先進国株式投信――つみたてNISA全期間ではどのくらい信託報酬が安くなる?
2020年2月25日,運用会社の野村アセットマネジメントから,画期的なインデックスファンドが新規設定されるとのお知らせがありました。2030年12月31日まで,信託報酬率0%期間を...

為替ヘッジあり

含まれるファンドは4本です。

ファンド名称 1年
損益率
3年
損益率
5年
損益率
信託
報酬
実質
コスト
純資産
総額
決算日 設定日
たわらノーロード
先進国株式(H)
25.82% 62.08% 93.37% 0.200% 0.262% 15,759 2020/10/12 2016/10/3
iFree
外国株式(H)
25.66% 61.69% 0.190% 0.253% 4,606 2020/11/30 2017/8/31
つみたて
先進国株式(H)
25.64% 60.86% 0.200% 0.330% 864 2021/6/25 2017/8/16
Funds-i
外国株式(H)
25.23% 60.07% 89.38% 0.550% 0.645% 6,976 2021/9/6 2013/5/7

FTSE Developed All Cap

FTSE Developed All Cap(FTSE Developed All Cap Index)は英国FTSE社が提供する株式インデックスで,日本を含む先進国を対象とした株価指数です。先進国24か国を対象とし,各国における株式市場の時価総額の90~95%程度をカバーします。

MSCIの指数との差は日本と韓国が含まれることです。

ファンド名称 1年
損益率
3年
損益率
5年
損益率
信託報酬 実質
コスト
純資産総額 決算日 設定日 備考
SBI
先進国株式(雪だるま)
32.31% 58.01% 0.0965% 0.136% 8,155 2020/11/12 2018/1/12 実質コストに原資産経費率約0.0345%含む。

 

新興国株式

新興国株式クラスには3つのベンチマークがあります。

MSCI-Emerging Markets

MSCI Emerging Markets(MSCI Emerging Markets index)は米国MSCI社が提供する株式インデックスで,24か国の新興国を対象とした株価指数です。各国の大型株,中型株(時価総額の85%程度)をカバーします。

新興国株式は他に比べて,基準価額による損益率と信託報酬率の相関がやや低いです。

ファンド名称 1年
損益率
3年
損益率
5年
損益率
信託
報酬
実質
コスト
純資産
総額
決算日 設定日 備考
i-SMT
新興国株式
10.70% 29.79% 0.330% 0.557% 131 2020/10/20 2018/1/12
eMAXIS Slim
新興国株式
10.43% 29.57% 0.189%
以内
0.370% 73,208 2021/4/26 2017/7/31
SMT
新興国株式
10.38% 28.65% 55.92% 0.600% 0.846% 27,086 2020/11/10 2008/12/15 実質コストは概算
つみたて
新興国株式
10.22% 28.88% 0.340% 0.551% 13,517 2021/6/25 2017/8/16
<購入・換金手数料なし>ニッセイ
新興国株式
10.19% 28.82% 0.189% 0.582% 2,888 2020/11/20 2017/10/13
Funds-i
新興国株式
9.95% 28.58% 55.53% 0.600% 0.781% 5,561 2020/9/6 2010/11/26
eMAXIS
新興国株式
9.95% 27.93% 55.03% 0.600% 0.841% 34,010 2021/1/26 2009/10/28
Smart-i
新興国株式
9.95% 26.71% 0.340% 0.660% 2,498 2021/6/25 2017/8/29
たわらノーロード
新興国株式
9.74% 25.33% 51.56% 0.340% 0.950% 12,018 2020/10/12 2016/3/14
三井住友・DC
新興国株式
9.31% 26.86% 50.53% 0.340% 0.744% 4,240 2020/11/30 2011/4/18

FTSE Emerging

FTSE Emerging(FTSE Emerging Index)は英国FTSE社が提供する株式インデックスで,23か国の新興国を対象とした株価指数です。各国における株式市場の時価総額の90~95%程度をカバーします。

ファンド名称 1年
損益率
3年
損益率
5年
損益率
信託
報酬
実質
コスト
純資産
総額
決算日 設定日 備考
SBI
新興国株式(雪だるま)
10.14% 28.96% 0.190% 0.220% 11,930 2020/11/12 2017/12/6 実質コストに原資産経費率約0.13%(年率)を含む

FTSE RAFI Emerging

FTSE RAFI Emerging(FTSE Research Affiliates Fundamental Index Emerging Index)は英国FTSE社が提供するスマートベータ株式インデックスです。株主資本,キャッシュフロー,売上,配当の4要因に着目して構成銘柄を決定しています。

ファンド名称 1年
損益率
3年
損益率
5年
損益率
信託
報酬
実質
コスト
純資産
総額
決算日 設定日 備考
iFree
新興国株式
20.44% 16.50% 41.02% 0.340% 0.754% 6,903 2021/7/5 2016/9/8

国内株式

国内株式には,TOPIX・日経平均株価(日経225)・JPX日経インデックス400の3つのベンチマークがあります。

TOPIX

TOPIX(東証株価指数)は東京証券取引所が算出・公表する日本の代表的な株価指数です。東証一部に上場する全銘柄(約2000銘柄)が対象です。

TOPIXに連動するつみたてNISA対象のインデックスファンドは13本です。

信託報酬が低いほど損益率が高くなる傾向が強いです。

ファンド名称 1年
損益率
3年
損益率
5年
損益率
信託報酬 実質
コスト
純資産
総額
決算日 設定日 備考
iFree
TOPIX
12.07% 23.59% 45.64% 0.140% 0.160% 6,451 2021/9/21 2016/9/8
eMAXIS Slim
国内株式(TOPIX)
12.04% 23.55% 0.140% 0.159% 41,584 2021/4/26 2017/2/27
三井住友・DCつみたてNISA
日本株
12.00% 23.44% 45.69% 0.160% 0.186% 58,388 2020/11/30 2011/12/9
Smart-i
TOPIX
12.00% 23.27% 0.155% 0.164% 2,463 2021/5/25 2017/8/29
東京海上
日本株TOPIX
12.00% 22.20% 42.93% 0.140% 0.295% 26,260 2021/6/21 2001/9/25
つみたて
日本株式(TOPIX)
11.98% 23.39% 0.180% 0.203% 12,790 2021/6/25 2017/8/16
たわらノーロード
TOPIX
11.98% 23.37% 0.170% 0.188% 3,811 2020/10/12 2017/3/21
<購入・換金手数料なし>ニッセイ
TOPIX
11.96% 23.38% 45.47% 0.140% 0.157% 44,217 2021/2/22 2015/4/27
i-SMT
TOPIX
11.95% 23.34% 0.170% 0.192% 173 2020/10/20 2018/1/12
SMT
TOPIX
11.73% 22.59% 44.12% 0.370% 0.414% 20,846 2020/11/10 2008/1/9 実質コストは概算
eMAXIS
TOPIX
11.71% 22.51% 43.87% 0.400% 0.442% 16,053 2021/1/26 2009/10/28
Funds-i
TOPIX
11.69% 22.50% 43.84% 0.400% 0.443% 4,102 2021/9/6 2010/11/26
ニッセイ
TOPIXオープン
11.58% 22.15% 43.23% 0.500% 0.559% 12,601 2021/2/22 2001/4/27

日経平均株価

日経平均株価(日経225)は日本経済新聞社が算出・公表する株価指数で,TOPIXと並ぶ日本株式の代表的な指数です。東証一部上場銘柄のうち,225銘柄を対象に算出します。

日経平均に連動するつみたてNISA対象のインデックスファンドは17本です。

こちらも信託報酬が低いほどリターンが高いという強い相関が見られます。

ファンド名称 1年
損益率
3年
損益率
5年
損益率
信託
報酬
実質
コスト
純資産
総額
決算日 設定日 備考
<購入・換金手数料なし>ニッセイ
日経平均
6.70% 31.16% 65.75% 0.140% 0.156% 28,926 2021/2/22 2016/11/21
eMAXIS Slim
国内株式(日経平均)
6.70% 31.14% 0.140% 0.161% 17,270 2021/4/26 2018/2/2
iFree
日経225
6.69% 31.37% 66.00% 0.140% 0.164% 26,797 2021/9/23 2016/9/8
たわらノーロード
日経225
6.67% 30.94% 64.94% 0.170% 0.191% 53,182 2020/10/12 2015/12/7
つみたて
日本株式(日経平均)
6.66% 30.98% 0.180% 0.205% 33,112 2021/6/25 2017/8/16
NZAM・ベータ
日経225
6.62% 0.160% 0.185% 55 2020/12/11 2020/2/13 実質コストは概算
ニッセイ
日経225
6.57% 30.70% 64.91% 0.250% 0.278% 192,086 2021/2/22 2004/1/28
i-SMT
日経225
6.56% 30.84% 0.170% 0.193% 611 2020/10/20 2017/11/24
野村つみたて
日本株投信
6.54% 30.90% 0.170% 0.194% 8,836 2021/5/12 2017/10/2
農林中金<パートナーズ>つみたてNISA
日経225
6.49% 30.63% 0.350% 0.207% 3,336 2021/5/25 2017/12/19
Smart-i
日経225
6.42% 30.21% 63.60% 0.170% 0.275% 5,869 2021/8/6 2017/8/29
東京海上
日経225
6.40% 30.04% 63.55% 0.225% 0.435% 38,050 2021/1/26 2016/10/27
eMAXIS
日経225
6.34% 30.00% 63.51% 0.400% 0.416% 32,287 2020/11/10 2009/10/28
SMT
日経225
6.27% 29.91% 63.33% 0.370% 0.446% 52,326 2021/9/6 2010/7/30 実質コストは概算
Funds-i
日経225
6.20% 29.96% 0.400% 0.445% 942 2021/9/10 2010/11/26
しんきんノーロード
日経225
-10.44% -7.01% -0.20% 0.390% 0.562% 2,041 2020/11/15 2017/10/31
朝日ライフ
日経平均
17.58% 16.11% 29.19% 0.500% 0.562% 2,156 2020/11/15 2000/11/30 分配金あり

JPX日経インデックス400

JPX日経インデックス400(JPX日経400)は日本経済新聞社と日本取引所グループおよび東京証券取引所が共同で提供する日本の株価指数です。東証一部,二部,マザーズ,JASDAQに上場する約3400銘柄のうち,400銘柄を対象に算出します。

JPX日経インデックス400に連動するつみたてNISA対象のインデックスファンドは5本です。

ほかの指数に比べて純資産総額が伸びていないので,こだわりがなければほかの指数を選んだほうがよいでしょう。

ファンド名称 1年
損益率
3年
損益率
5年
損益率
信託
報酬
実質
コスト
純資産
総額
決算日 設定日 備考
iFree
JPX日経400
11.20% 25.98% 46.51% 0.195% 0.221% 2,079 2021/3/22 2016/9/8
<購入・換金手数料なし>ニッセイ
JPX日経400
11.04% 25.08% 44.30% 0.195% 0.220% 4,183 2020/11/20 2015/1/29
SMT
JPX日経インデックス400
10.88% 25.03% 44.87% 0.370% 0.416% 8,832 2020/10/20 2014/1/21 実質コストは概算
Funds-i
JPX日経インデックス400
10.80% 24.93% 44.60% 0.400% 0.453% 8,349 2021/9/6 2014/3/7
eMAXIS
JPX日経400
10.74% 24.85% 44.50% 0.400% 0.451% 5,906 2021/1/26 2014/4/1

バランスファンド

バランスファンドは国内外の株式,債券,REITから複数資産に投資するファンドです。大別して,①組入比率を固定するタイプと,②組入比率を年々変化させるタイプがあります。

順位付けはしていませんが,一覧表にしましたのでご参考に!

①組入比率を固定するバランスファンド

運用期間を定めず,基本となる比率で国内外の2資産から8資産までを自動でリバランスしてくれるのが特徴です。

一般に株式比率が大きいほどリスクが大きくなり,期待リターンが高くなります。信託報酬は株式比率が大きいほど高くなる傾向があります。

ファンド名称 1年
損益率
3年
損益率
5年
損益率
信託
報酬
実質
コスト
純資産
総額
決算日 設定日 備考 種別 組入指数
日本株式・Jリートバランス 14.65% 28.60% 0.190% 0.241% 745 2021/9/8 2017/9/22 2指数 日経平均,東証REIT
NZAM・ベータ 日本2資産(株式+REIT) 14.79% 0.220% 0.253% 47 2020/12/11 2020/2/13 概算 2指数 日経平均,東証REIT
ニッセイ・インデックスパッケージ(国内・株式/リート/債券) 4.90% 8.94% 0.282% 0.321% 90 2020/11/20 2017/11/17 3指数 TOPIX,NOMURA-BPI総合,東証REIT
東京海上・円資産インデックスバランス 3.50% 1.46% 0.380% 0.428% 124 2021/1/25 2017/10/11 3指数 TOPIX,NOMURA-BPI総合,東証REIT
ドイチェ・ETFバランス 18.62% 34.61% 0.405% 0.690% 177 2020/10/7 2017/12/15 2指数 MSCI World,Bloomberg Barclays Global Aggregate
NZAM・ベータ 米国2資産(株式+REIT) 44.53% 0.237% 0.838% 113 2020/12/11 2020/2/13 概算 2指数 S&P500,S&P米国REIT
楽天・インデックス・バランス(株式重視型) 20.22% 43.57% 0.228% 0.258% 17,898 2021/4/15 2018/7/20 2指数 FTSE Global All Cap,Bloomberg Barclays Global Aggregate
楽天・インデックス・バランス(均等型) 13.46% 33.38% 0.240% 0.289% 2,914 2021/4/15 2018/7/20 2指数 FTSE Global All Cap,Bloomberg Barclays Global Aggregate
楽天・インデックス・バランス(債券重視型) 7.07% 23.28% 0.252% 0.268% 3,099 2021/4/15 2018/7/20 2指数 FTSE Global All Cap,Bloomberg Barclays Global Aggregate
グローバル株式ファンド 0.580% 0.479% 6,500 2021/4/15 2019/7/31 3指数 TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging
ニッセイ・インデックスパッケージ(内外・株式) 19.07% 38.61% 0.324% 0.506% 47 2020/11/20 2017/11/17 3指数 TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging
<購入・換金手数料なし>ニッセイ世界株式ファンド(GDP型バスケット) 24.04% 0.104% 0.317% 764 2020/11/20 2020/6/29 概算 3指数 TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging
eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型) 19.32% 39.55% 0.104% 0.190% 4,447 2021/4/26 2018/4/3 概算 3指数 TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging
JP4資産均等バランス 12.16% 25.96% 0.220% 0.234% 10,600 2021/7/15 2017/10/18 信託報酬と実質コストには原資産のコスト0.1225%を含む 4指数 TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債
auスマート・ベーシック(安定) 3.58% 9.13% 0.220% 0.253% 561 2022/9/21 2018/9/19 4指数 TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債
ダイワ・ライフ・バランス30 6.41% 14.52% 21.94% 0.180% 0.212% 20,158 2021/6/7 2005/6/6 4指数 TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債
ダイワ・ライフ・バランス50 10.88% 22.36% 35.35% 0.200% 0.236% 18,739 2021/6/7 2005/6/6 4指数 TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債
ダイワ・ライフ・バランス70 14.41% 28.97% 47.72% 0.220% 0.260% 12,120 2021/6/7 2005/6/6 4指数 TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債
<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランス(4資産均等型) 12.65% 26.59% 41.07% 0.140% 0.177% 16,706 2020/11/20 2015/8/27 4指数 TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債
DCニッセイワールドセレクト(安定型) 3.22% 8.37% 0.140% 0.174% 8,478 2021/2/22 2017/7/14 4指数 TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債
DCニッセイワールドセレクト(株式重視型) 15.77% 30.51% 49.91% 0.140% 0.179% 27,999 2021/2/22 2003/1/10 4指数 TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債
DCニッセイワールドセレクト(債券重視型) 6.59% 14.69% 22.32% 0.140% 0.174% 22,608 2021/2/22 2003/1/10 4指数 TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債
DCニッセイワールドセレクト(標準型) 11.15% 22.74% 35.92% 0.140% 0.174% 50,516 2021/2/22 2003/1/10 4指数 TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債
三井住友・DC年金バランス30(債券重点型) 6.08% 12.98% 20.12% 0.220% 0.261% 14,960 2021/2/18 2005/9/30 4指数 TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債
三井住友・DC年金バランス50(標準型) 9.67% 19.79% 32.27% 0.230% 0.276% 41,115 2021/2/18 2005/9/30 4指数 TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債
三井住友・DC年金バランス70(株式重点型) 13.32% 26.26% 44.58% 0.240% 0.292% 21,728 2021/2/18 2005/9/30 4指数 TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債
eMAXIS バランス(4資産均等型) 12.15% 24.42% 38.25% 0.500% 0.570% 4,581 2021/1/26 2015/8/27 4指数 TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債
つみたて4資産均等バランス 12.50% 25.46% 0.220% 0.260% 8,211 2021/6/25 2017/8/16 4指数 TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債
ニッセイ・インデックスパッケージ(内外・株式/リート) 24.07% 35.34% 0.324% 0.486% 105 2020/11/20 2017/11/17 5指数 TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,東証REIT,S&P先進国REIT
Funds-i 海外5資産バランス 21.27% 29.69% 47.95% 0.600% 0.733% 3,530 2021/9/7 2013/9/12 5指数 MSCI-kokusai,MSCI-emerging,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global Diversified,S&P先進国REIT
auスマート・ベーシック(安定成長) 6.63% 14.12% 0.220% 0.253% 1,253 2021/9/21 2018/9/19 6指数 TOPIX,MSCI-kokusai,FTSE RAFI emerging,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global Diversified
<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランス(6資産均等型) 18.88% 29.14% 0.159% 0.218% 1,124 2020/11/20 2017/10/13 概算 6指数 TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,東証REIT,S&P先進国REIT
世界6資産分散 9.82% 21.88% 0.495% 0.587% 962 2021/9/6 2018/5/15 6指数 TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global Diversified
Funds-i 6資産均等 18.89% 27.86% 0.220% 0.268% 30,059 2021/7/12 2017/9/19 6指数 TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,東証REIT,S&P先進国REIT
ブラックロック・つみたて・グローバルバランス 13.44% 18.39% 0.600% 0.719% 15,046 2021/8/2 2018/1/10 信託報酬と実質コストには原資産のコスト0.237%を含む 6指数 TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,S&P先進国REIT
SBI資産設計オープン 16.73% 26.14% 0.500% 0.571% 234 2021/9/6 2017/12/19 6指数 TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,東証REIT,S&P先進国REIT
SMT 世界経済インデックス・オープン 13.25% 28.84% 0.500% 0.627% 2,462 2021/6/10 2017/8/25 6指数 TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
SMT 世界経済インデックス・オープン(株式シフト型) 18.77% 37.98% 0.550% 0.693% 6,036 2021/6/10 2017/8/25 6指数 TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
SMT 世界経済インデックス・オープン(債券シフト型) 7.93% 18.83% 0.450% 0.560% 3,231 2021/6/10 2017/8/25 6指数 TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
eMAXIS 最適化バランス(マイ ゴールキーパー) 6.32% 12.72% 17.79% 0.500% 0.566% 3,401 2021/1/26 2016/3/30 6指数 TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
ニッセイ・インデックスパッケージ(内外・株式/リート/債券) 12.60% 21.70% 0.324% 0.435% 84 2020/11/20 2017/11/17 7指数 TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI国債,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified,東証REIT
Funds-i 内外7資産バランス・為替ヘッジ型 13.41% 25.16% 35.06% 0.500% 0.585% 17,394 2021/9/6 2013/9/12 7指数 TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified,東証REIT,S&P先進国REIT
楽天・資産づくりファンド(がっちり) 0.455% 未決算 1,197 未決算 2021/6/11 7指数 TOPIX,S&P500,STOXX Europe600,FTSE-Emerging,東証REIT,FTSE NAREIT Equity REITs,ブルームバーグ・バークレイズ・グローバル総合浮動調整
楽天・資産づくりファンド(しっかり) 0.455% 未決算 1,011 未決算 2021/6/11 7指数 TOPIX,S&P500,STOXX Europe600,FTSE-Emerging,東証REIT,FTSE NAREIT Equity REITs,ブルームバーグ・バークレイズ・グローバル総合浮動調整
楽天・資産づくりファンド(じっくり) 0.455% 未決算 162 未決算 2021/6/11 7指数 TOPIX,S&P500,STOXX Europe600,FTSE-Emerging,東証REIT,FTSE NAREIT Equity REITs,ブルームバーグ・バークレイズ・グローバル総合浮動調整
楽天・資産づくりファンド(なかなか) 0.455% 未決算 589 未決算 2021/6/11 7指数 TOPIX,S&P500,STOXX Europe600,FTSE-Emerging,東証REIT,FTSE NAREIT Equity REITs,ブルームバーグ・バークレイズ・グローバル総合浮動調整
楽天・資産づくりファンド(のんびり) 0.455% 未決算 48 未決算 2021/6/11 7指数 TOPIX,S&P500,STOXX Europe600,FTSE-Emerging,東証REIT,FTSE NAREIT Equity REITs,ブルームバーグ・バークレイズ・グローバル総合浮動調整
たわらノーロード 最適化バランス(安定型) 5.12% 13.93% 0.500% 0.578% 70 2020/10/12 2018/1/24 8指数 TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging market,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM,東証REIT,S&P先進国REIT
たわらノーロード 最適化バランス(安定成長型) 8.43% 17.92% 0.500% 0.594% 632 2020/10/12 2018/1/24 8指数 TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging market,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM,東証REIT,S&P先進国REIT
たわらノーロード 最適化バランス(成長型) 14.15% 25.14% 0.500% 0.612% 75 2020/10/12 2018/1/24 8指数 TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging market,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM,東証REIT,S&P先進国REIT
たわらノーロード 最適化バランス(積極型) 19.22% 31.11% 0.500% 0.632% 198 2020/10/12 2018/1/24 8指数 TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging market,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM,東証REIT,S&P先進国REIT
たわらノーロード 最適化バランス(保守型) -0.33% 5.22% 0.500% 0.553% 34 2020/10/12 2018/1/24 8指数 TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging market,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM,東証REIT,S&P先進国REIT
たわらノーロード バランス(8資産均等型) 15.86% 28.07% 0.220% 0.269% 25,089 2020/10/12 2017/7/28 8指数 TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging market,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM,東証REIT,S&P先進国REIT
たわらノーロード バランス(堅実型) 3.68% 14.55% 0.220% 0.262% 3,020 2020/10/12 2017/11/8 8指数 TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging market,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM,東証REIT,S&P先進国REIT
たわらノーロード バランス(積極型) 21.00% 38.68% 0.220% 0.302% 8,951 2020/10/12 2017/11/8 8指数 TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging market,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM,東証REIT,S&P先進国REIT
たわらノーロード バランス(標準型) 12.00% 27.75% 0.220% 0.277% 10,884 2020/10/12 2017/11/8 8指数 TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging market,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM,東証REIT,S&P先進国REIT
iFree 8資産バランス 16.62% 23.63% 38.80% 0.220% 0.319% 36,141 2021/9/6 2016/9/8 8指数 TOPIX,MSCI-kokusai,FTSE RAFI emerging,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM,東証REIT,S&P先進国REIT
三井住友・DCつみたてNISA・世界分散 16.58% 28.60% 0.210% 0.320% 50,516 2021/9/10 2017/10/3 8指数 TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging market,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,東証REIT,S&P先進国REIT
SMT 8資産インデックスバランス・オープン 15.97% 24.82% 0.500% 0.600% 105 2021/5/11 2017/8/25 概算 8指数 TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging market,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM,東証REIT,S&P先進国REIT
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) 15.59% 25.97% 0.140% 0.214% 122,208 2021/4/26 2017/5/9 8指数 TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging market,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM,東証REIT,S&P先進国REIT
eMAXIS 最適化バランス(マイ ストライカー) 19.65% 37.76% 63.37% 0.500% 0.632% 6,441 2021/1/26 2016/3/30 8指数 TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
eMAXIS 最適化バランス(マイ ディフェンダー) 10.64% 19.38% 28.92% 0.500% 0.584% 2,588 2021/1/26 2016/3/30 8指数 TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
eMAXIS 最適化バランス(マイ フォワード) 19.68% 32.59% 53.05% 0.500% 0.623% 4,062 2021/1/26 2016/3/30 8指数 TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
eMAXIS 最適化バランス(マイ ミッドフィルダー) 14.48% 24.86% 39.16% 0.500% 0.603% 6,736 2021/1/26 2016/3/30 8指数 TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
eMAXIS バランス(8資産均等型) 15.26% 24.77% 40.08% 0.500% 0.617% 38,020 2021/1/26 2011/10/31 8指数 TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
つみたて8資産均等バランス 15.50% 25.56% 0.220% 0.303% 54,680 2021/6/25 2017/8/16 8指数 TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
Smart-i 8資産バランス 安定型 7.09% 17.14% 0.160% 0.221% 3,452 2021/3/25 2018/3/27 8指数 TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging market,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM,東証REIT,S&P先進国REIT
Smart-i 8資産バランス 安定成長型 16.46% 29.70% 0.180% 0.272% 4,615 2021/3/25 2018/3/27 8指数 TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging market,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM,東証REIT,S&P先進国REIT
Smart-i 8資産バランス 成長型 22.77% 38.32% 0.200% 0.314% 3,969 2021/3/25 2018/3/27 8指数 TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging market,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM,東証REIT,S&P先進国REIT
つみたてバランス 15.43% 27.20% 0.195% 0.266% 18,434 2021/7/26 2017/10/26 8指数 TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging market,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM,東証REIT,S&P先進国REIT

②組入比率を年々変化させるファンド(ターゲットイヤー型)

ターゲットイヤー型の投資信託は,運用初期は株式の比率を高めに,運用後期は債券の比率を高めにすることで,ポートフォリオのリスクを自動的に逓減させてくれるファンドです

ファンド名称 1年
損益率
3年
損益率
5年
損益率
信託
報酬
実質
コスト
純資産
総額
決算日 設定日 備考 種別 組入指数
三井住友・DCターゲットイヤーファンド2040(4資産タイプ) 11.10% 22.94% 36.87% 0.420% 0.490% 1,446 2021/4/13 2008/3/31 4指数 TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債
三井住友・DCターゲットイヤーファンド2045(4資産タイプ) 11.96% 24.39% 39.38% 0.420% 0.462% 2,444 2021/4/13 2008/3/31 4指数 TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債
東京海上ターゲット・イヤー・ファンド2035 14.68% 0.280% 0.357% 659 2021/1/25 2019/9/20 概算 4指数 TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債
東京海上ターゲット・イヤー・ファンド2045 15.18% 0.280% 0.356% 317 2021/1/25 2019/9/20 概算 4指数 TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債
東京海上ターゲット・イヤー・ファンド2055 16.01% 0.280% 0.359% 214 2021/1/25 2019/9/20 概算 4指数 TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債
東京海上ターゲット・イヤー・ファンド2065 16.67% 0.280% 0.357% 437 2021/1/25 2019/9/20 概算 4指数 TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債
フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド(ベーシック)2040 18.80% 39.10% 62.91% 0.336% 0.425% 1,515 2021/9/27 2015/12/7 6指数 TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI国債,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド(ベーシック)2045 21.76% 0.336% 0.448% 163 2021/9/27 2020/9/28 6指数 TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI国債,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド(ベーシック)2050 24.50% 47.58% 79.65% 0.336% 0.411% 1,517 2021/9/27 2014/10/16 6指数 TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI国債,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド(ベーシック)2055 27.33% 0.336% 0.437% 172 2021/9/27 2020/9/28 6指数 TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI国債,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド(ベーシック)2060 27.90% 52.54% 0.336% 0.438% 745 2021/9/27 2018/9/26 6指数 TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI国債,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
eMAXIS マイマネージャー 1970s 14.83% 25.16% 0.500% 0.596% 32 2021/1/26 2017/10/2 8指数 TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
eMAXIS マイマネージャー 1980s 19.23% 32.05% 0.500% 0.610% 40 2021/1/26 2017/10/2 8指数 TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
eMAXIS マイマネージャー 1990s 14.83% 25.16% 0.500% 0.623% 32 2021/1/26 2017/10/2 8指数 TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
野村資産設計ファンド(DC・つみたてNISA)2030 10.29% 19.12% 0.420% 0.490% 265 2021/6/22 2017/8/31 8指数 TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
野村資産設計ファンド(DC・つみたてNISA)2040 13.80% 24.42% 0.420% 0.497% 179 2021/6/22 2017/8/31 8指数 TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
野村資産設計ファンド(DC・つみたてNISA)2050 14.99% 27.96% 0.420% 0.498% 110 2021/6/22 2017/8/31 8指数 TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
野村資産設計ファンド(DC・つみたてNISA)2060 15.89% 0.420% 0.498% 70 2021/6/22 2019/9/10 概算 8指数 TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified

信託報酬の安いファンドを選ぶという鉄則は正しい

各資産クラスで個別のファンドを比較していくと,全体的にリターンと信託報酬には逆相関の関係があることが見えてきます。過去リターンが上位のファンドは信託報酬が低いという関係です。

とくに先進国の株式ではその傾向が明らかで,日本や米国の指数に連動するインデックスファンドも同様でした。全世界株式インデックスファンドも大半は先進国の株式に投資しているため,同じことが言えます。新興国株式も,やや相関が低いとはいえ同じ傾向が見られます。

インデックス投資のリターンは,ベンチマークのあげたリターンからファンドに支払うコストを差し引いたものです。コストには信託報酬のほか,取引・管理の際に生じる手数料や税金,ファンドへの監査の費用などが含まれます。

このなかで,投資家が事前に知り得るコストは信託報酬のみです。この記事では,その信託報酬が低いほどリターンは高い傾向が確認できました。

しかも,0.1%程度の差であっても結果にはかなり影響しています。したがって,ファンド選びの鉄則として信託報酬の安さは外せない条件であり,重要な視点です。

◆アクティブファンドの比較・一覧はこちら!

【2021年12月・つみたてNISA対象】アクティブファンド等比較・一覧【信託報酬,実質コスト,純資産総額など】
(2022/01/16)この記事は2021年版です。最新版は以下のページからどうぞ。 この記事では,つみたてNISAで購入できる指定インデックス投資信託以外(以下,アクティブファン...

本記事の作成条件

  • 各ファンドの目論見書,運用報告書などをもとに作成し,ベンチマークや対象資産によって分類しました。決算日が異なるため,実質コストは単純比較できません。
  • ファンドの並び順は,基準価額の推移をもとにした1年損益率の高い順です。同順位の場合は3年損益率,5年損益率,実質コスト,信託報酬率,純資産総額の順としました。
    • 上記にかかわらず,バランスファンドは組み入れ資産の数が少ない順です。
  • 運用開始間もないファンドの取り扱いについては以下の通りとします。
    • 第1期の決算を迎えていないファンド
      決算を経ないとわからない数値は表示していません。
    • 第2期の決算を迎えていないファンド
      実質コストは運用報告書の公表値を1年当たりに比例計算しました。
    • ベンチマークの配当込み・配当除くはバランスファンドでは明示していません。いずれであっても,実質的なリターンは配当込みとなります。
  • 決算期が1年でないファンドの取り扱いについて。
    • SMTシリーズ(半年決算)
      実質コストは運用報告書の公表値を1年当たりに比例計算しました。
  • 公表資料に基づくため,期中の信託報酬の変更は実質コストを反映していません。
    • 本記事における実質コストとは,運用報告書における信託報酬と税,監査費用等の合計値(公表数字)です。
  • マザーファンドの決算日はそれぞれのファンドと異なる場合があります。
    • 純資産総額はそれぞれのファンドの運用報告書をもとに作成したため,ベビーファンドのほうが純資産総額が多く見えたり,マザーファンドを共有しているファンド同士で数値が異なったりする場合があります。

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