【2021年8月・つみたてNISA対象】インデックスファンド比較・一覧【過去リターン・信託報酬,実質コスト,純資産総額など】

最新つみたてNISA対象インデックスファンドNISA・つみたてNISA
この記事は約51分で読めます。

この記事では,つみたてNISAで購入できるインデックスファンドの過去リターン・信託報酬・実質コスト・純資産総額・運用期間の情報を比較します。

つみたてNISAの対象商品には199本が承認されています。そのうちの172本が金融庁の指定した指数に連動するインデックスファンドです。保有コストが低く,長期の資産形成に適するという認定基準を満たしています。

ただし,これらのつみたてNISA対象商品のなかにも優れた商品とそうでもない商品があります。そこで,本記事は全ファンドを一覧にして比較しました。

なまずん
当ブログでは基準価額の推移をもとにした「過去1年・3年・5年の損益率」をもとに比較しています。コストに注目するだけでなく,運用の最終成果である損益率をみることにより,ファンドの総合的な実力を評価することができます。

◆アクティブファンド等の一覧はこちら。

【2021年8月・つみたてNISA対象】アクティブファンド等比較・一覧【信託報酬,実質コスト,純資産総額など】
この記事では,つみたてNISAで購入できる指定インデックス投資信託以外(以下,アクティブファンド等)の信託報酬,実質コスト,純資産総額,運用期間を比較します。 つみたてNIS...

目次をクリックして各項目へジャンプ可能です。

◆直近5回の更新日とおもな更新内容
2021/08/01 2021年7月末のデータに更新。
2021/07/01 2021年6月末のデータに更新。新たに設定されたファンドを追加。
2021/06/02 2021年5月末のデータに更新。一部の資産クラスの分類を変更し,掲載順序も変更しました。
2021/05/01 2021年4月末のデータに更新。
2021/04/02 2021年3月末のデータに更新。
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注意事項

ページの情報量が多いので,PCでの閲覧をおすすめします。なお,本記事の作成条件はこちらです。各項目に共通する注意事項は次のとおりです。

  • 信託報酬は税抜
  • 金額の単位は百万円
  • 項目名について
    • 「ファンド名称」の(H)は為替ヘッジあり
    • 「ファンド名称」は一部,通称を含む

全世界株式

全世界株式クラスのつみたてNISA対象のインデックスファンドは10本です。全世界株式クラスには3つのベンチマークがあります。日本を含むものと,含まないものがあります。

リターン実績やコスト,純資産総額を考慮すると,「eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)」「楽天・全世界株式」「SBI・全世界株式(雪だるま)」のどれかを選ぶのがよいでしょう。

MSCI ACWI(日本を含む)

MSCI ACWI Index(MSCI All Country World Index)は米国MSCI社が提供する株式インデックスで,日本を含む47か国から成る株価指数です。日本を含む先進国指数と,新興国指数を組み合わせたものです。日本を含む場合と,除く場合をベンチマークとする投資信託があります。

ファンド名称1年
損益率
3年
損益率
5年
損益率
信託
報酬
実質
コスト
純資産
総額
決算日設定日備考
eMAXIS Slim
全世界株式(オール・カントリー)
40.35%0.104%0.178%235,9302021/4/262018/10/31
たわらノーロード
全世界株式
40.15%0.120%0.239%8142020/10/122019/7/22実質コストは概算
ステート・ストリート
全世界株式
39.93%45.33%0.480%0.603%4,6782020/11/302017/9/8
つみたて
全世界株式
39.98%0.200%0.306%1142020/6/252020/3/6実質コストは概算

MSCI ACWI(日本を除く)

ファンド名称1年
損益率
3年
損益率
5年
損益率
信託
報酬
実質
コスト
純資産
総額
決算日設定日備考
eMAXIS Slim
全世界株式(除く日本)
41.02%48.66%0.104%0.180%75,2272021/4/262018/3/19
野村つみたて
外国株投信
40.98%48.47%0.190%0.243%38,9932021/5/122017/10/2
三井住友・DCつみたてNISA
全海外株
40.55%47.63%102.56%0.250%0.392%66,3742020/11/302011/4/18
eMAXIS
全世界株式
40.27%46.37%101.44%0.600%0.733%14,6202021/1/262010/7/20

FTSE Global All Cap Index

FTSE Global All Cap Indexは英国FTSE社が提供する株式インデックスで,48か国が含まれる株価指数です。MSCIの指数より1か国多く,クウェートが入ります。日本株は含まれます。

ファンド名称1年
損益率
3年
損益率
5年
損益率
信託
報酬
実質
コスト
純資産
総額
決算日設定日備考
SBI
全世界株式(雪だるま)
41.17%43.98%0.104%0.133%29,9172020/11/122017/12/6信託報酬・実質コストに原資産経費率約0.042%(年率)含む
楽天
全世界株式
40.87%44.74%0.190%0.261%109,8472020/7/152017/9/29信託報酬と実質コストに原資産経費率約0.08%(年率)含む

米国株式

米国株式クラスには2つのベンチマークがあります。つみたてNISA対象のインデックスファンドは8本です。

リターン実績やコスト,純資産総額を考慮すると,「eMAXIS Slim米国株式(S&P500)」「楽天・全米株式」「SBI・バンガード・S&P500」のどれかを選ぶのがよいでしょう。

*なお,ダウ・ジョーンズ工業株価平均(NYダウ,ダウ30種)は金融庁の定める指定インデックスに入っていないため,つみたてNISA対象の「eMAXIS NYダウ」はアクティブファンド等の比較記事をご参照ください。

◆参考:人気のeMAXIS Slim米国株式,楽天VTI,SBI・V・S&P500をより詳しく比較した記事もよく読まれています!

eMAXIS Slim米国株式,SBI・V・S&P500,楽天VTI,SBI・V・VTIのどれを購入するか
(2021/05/29追記) 2021年6月15日から「SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド」は「SBI・V・S&P500インデックス・ファンド」...

S&P500

S&P500は,米国S&Pダウ・ジョーンズ・インデックスが提供する米国市場を代表する株式インデックスです。米国を代表する大型株約500銘柄で構成されます。

ファンド名称1年
損益率
3年
損益率
5年
損益率
信託報酬実質
コスト
純資産
総額
決算日設定日備考
eMAXIS Slim
米国株式(S&P500)
44.31%62.41%0.088%
以内
0.124%549,0602021/4/262018/7/3
つみたて
米国株式(S&P500)
44.14%0.200%0.269%6182020/6/252020/3/6実質コストは概算
iFree
S&P500
44.06%62.04%0.225%0.278%31,3072020/9/72017/8/31
SBI・V
S&P500
44.05%0.088%0.108%272,9402020/9/142019/9/26実質コストは概算。信託報酬に原資産経費率約0.03%(年率)含む
ステート・ストリート
米国株式
43.83%61.09%0.450%0.578%11,0732021/3/102017/9/29
NZAM・ベータ
S&P500
43.60%0.240%0.443%772020/12/112020/2/13実質コストは概算
農林中金<パートナーズ>つみたてNISA
S&P500
43.29%59.90%0.450%0.630%4,3922020/11/162017/12/19
Smart-i
S&P500
43.20%0.220%決算前1,469決算前2020/7/292020年新規設定

CRSP U.S. Total Market

CRSP U.S. Total Marketは,米国株式市場に上場する約4000銘柄をほぼ全てカバーする株式インデックスです。S&P500と比較して,時価総額の小さい銘柄も組み込むことが特徴です。

ファンド名称1年
損益率
3年
損益率
5年
損益率
信託報酬実質
コスト
純資産
総額
決算日設定日備考
楽天
全米株式
46.54%62.55%0.150%0.209%320,9682020/7/152017/9/29信託報酬,実質コストに原資産経費率約0.03%(年率)含む
SBI・V
全米株式
0.088%未決算17,000未決算2021/6/29信託報酬,実質コストに原資産経費率約0.03%(年率)含む

先進国株式

先進国株式クラスには2つのベンチマークがあります。どちらのインデックスも構成にそれほど大きな差はありません。

MSCIコクサイ

MSCIコクサイ(MSCI kokusai index,MSCIコクサイ)は米国MSCI社が提供する株式インデックスで,日本以外の先進国を対象とした株価指数です。先進国22か国を対象とし,各国の大型株,中型株(時価総額の85%程度)をカバーします

為替ヘッジなし

14本のインデックスファンドを比較しました。

先進国株式も信託報酬が低いほどリターンが高くなる傾向が強いです。

ファンド名称1年
損益率
3年
損益率
5年
損益率
信託報酬実質
コスト
純資産総額決算日設定日備考
野村スリーゼロ
先進国株式投信
43.57%0.000%0.039%1,2882020/12/212020/3/16信託報酬は2030年12月31日まで0%,その後は0.10%以内
たわらノーロード
先進国株式
43.35%52.58%112.07%0.0999%0.152%131,7682020/10/122015/12/18
eMAXIS Slim
先進国株式
43.33%52.81%0.0930%以内0.146%232,1522021/4/262017/2/27
<購入・換金手数料なし>ニッセイ
外国株式
43.31%52.73%111.48%0.0930%0.156%311,9052020/11/202013/12/10
東京海上
外国株式
43.30%52.41%112.22%0.200%0.314%44,7002021/4/152010/4/28
iFree
外国株式
43.18%52.25%0.190%0.245%13,1212020/11/302016/9/8
つみたて
先進国株式
43.16%52.29%0.200%0.287%40,4552020/6/252017/8/16
i-SMT
グローバル株式
43.13%52.21%0.190%0.250%4462020/10/202017/11/24
Smart-i
先進国株式
43.05%52.00%0.200%0.335%11,4362020/6/252017/8/29
三井住友DS
外国株式指数ファンド
42.93%51.30%109.33%0.500%0.625%3,7192020/11/302009/10/19
Funds-i
外国株式
42.70%50.66%107.68%0.550%0.620%24,3172020/9/72010/11/26
SMT
グローバル株式
42.66%50.72%108.34%0.500%0.592%109,7592020/11/102008/1/9実質コストは概算
eMAXIS
先進国株式
42.49%50.24%107.04%0.600%0.713%49,4892021/1/262009/10/28

◆人気の「eMAXIS Slim 先進国株式」の分析です。

「eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」の分析と評価(三菱UFJ国際投信)
この記事では,人気の投資信託「eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」の基本情報と評価についてまとめます。 記事執筆時点で,先進国株式クラスの投資...

◆私が最もたくさん購入している「<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式」の分析です。

<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンドの分析と評価(ニッセイアセットマネジメント)
この記事では,継続的に信託報酬を引き下げてきたことで人気の投資信託「<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド」(以下,ニッセイ外国株式)の基本情報と評価について...

◆「野村スリーゼロ先進国株式投信」の信託報酬ゼロ期間の魅力は?

信託報酬率ゼロ期間が特徴の野村スリーゼロ先進国株式投信――つみたてNISA全期間ではどのくらい信託報酬が安くなる?
2020年2月25日,運用会社の野村アセットマネジメントから,画期的なインデックスファンドが新規設定されるとのお知らせがありました。2030年12月31日まで,信託報酬率0%期間を...

為替ヘッジあり

含まれるファンドは4本です。

ファンド名称1年
損益率
3年
損益率
5年
損益率
信託
報酬
実質
コスト
純資産
総額
決算日設定日
iFree
外国株式(H)
35.86%48.79%0.190%0.253%3,7372020/11/302017/8/31
たわらノーロード
先進国株式(H)
35.83%49.16%0.200%0.262%14,0842020/10/122016/10/3
つみたて
先進国株式(H)
35.68%47.96%0.200%0.295%7202020/6/252017/8/16
Funds-i
外国株式(H)
35.31%47.29%85.13%0.550%0.632%6,2772020/9/72013/5/7

FTSE Developed All Cap

FTSE Developed All Cap(FTSE Developed All Cap Index)は英国FTSE社が提供する株式インデックスで,日本を含む先進国を対象とした株価指数です。先進国24か国を対象とし,各国における株式市場の時価総額の90~95%程度をカバーします。

MSCIの指数との差は日本と韓国が含まれることです。

ファンド名称1年
損益率
3年
損益率
5年
損益率
信託報酬実質
コスト
純資産総額決算日設定日備考
SBI
先進国株式(雪だるま)
42.53%45.27%0.0965%0.136%6,5322020/11/122018/1/12実質コストに原資産経費率約0.0345%含む。

 

新興国株式

新興国株式クラスには3つのベンチマークがあります。

MSCI-Emerging Markets

MSCI Emerging Markets(MSCI Emerging Markets index)は米国MSCI社が提供する株式インデックスで,24か国の新興国を対象とした株価指数です。各国の大型株,中型株(時価総額の85%程度)をカバーします。

新興国株式は他に比べて,基準価額による損益率と信託報酬率の相関がやや低いです。

ファンド名称1年
損益率
3年
損益率
5年
損益率
信託
報酬
実質
コスト
純資産
総額
決算日設定日備考
eMAXIS Slim
新興国株式
27.04%23.91%0.189%0.370%66,7052021/4/262017/7/31
i-SMT
新興国株式
26.83%23.82%0.330%0.557%1122020/10/202018/1/12
つみたて
新興国株式
26.80%23.26%0.340%0.595%12,0352020/6/252017/8/16
Funds-i
新興国株式
26.75%22.69%67.62%0.600%0.795%5,5752020/9/72010/11/26
Smart-i
新興国株式
26.72%21.36%0.340%0.943%2,3142020/6/252017/8/29
<購入・換金手数料なし>ニッセイ
新興国株式
26.70%22.78%0.189%0.582%2,8252020/11/202017/10/13
eMAXIS
新興国株式
26.50%22.37%67.11%0.600%0.841%34,8012021/1/262009/10/28
三井住友・DC
新興国株式
26.33%21.51%61.81%0.340%0.744%4,0882020/11/302011/4/18
SMT
新興国株式
26.44%22.71%68.04%0.600%0.846%27,4892020/11/102008/12/15実質コストは概算
たわらノーロード
新興国株式
26.18%19.61%63.48%0.340%0.950%11,3962020/10/122016/3/14

FTSE Emerging

FTSE Emerging(FTSE Emerging Index)は英国FTSE社が提供する株式インデックスで,23か国の新興国を対象とした株価指数です。各国における株式市場の時価総額の90~95%程度をカバーします。

ファンド名称1年
損益率
3年
損益率
5年
損益率
信託
報酬
実質
コスト
純資産
総額
決算日設定日備考
SBI
新興国株式(雪だるま)
24.76%23.20%0.190%0.220%10,5292020/11/122017/12/6実質コストに原資産経費率約0.13%(年率)を含む

FTSE RAFI Emerging

FTSE RAFI Emerging(FTSE Research Affiliates Fundamental Index Emerging Index)は英国FTSE社が提供するスマートベータ株式インデックスです。株主資本,キャッシュフロー,売上,配当の4要因に着目して構成銘柄を決定しています。

ファンド名称1年
損益率
3年
損益率
5年
損益率
信託
報酬
実質
コスト
純資産
総額
決算日設定日備考
iFree
新興国株式
32.50%13.27%0.340%0.652%6,3022020/7/62016/9/8

国内株式

国内株式には,TOPIX・日経平均株価(日経225)・JPX日経インデックス400の3つのベンチマークがあります。

TOPIX

TOPIX(東証株価指数)は東京証券取引所が算出・公表する日本の代表的な株価指数です。東証一部に上場する全銘柄(約2000銘柄)が対象です。

TOPIXに連動するつみたてNISA対象のインデックスファンドは13本です。

信託報酬が低いほど損益率が高くなる傾向が強いです。

ファンド名称1年
損益率
3年
損益率
5年
損益率
信託報酬実質
コスト
純資産
総額
決算日設定日備考
iFree
TOPIX
29.69%15.84%0.140%0.163%5,1302020/9/232016/9/8
三井住友・DCつみたてNISA
日本株
29.63%15.90%59.61%0.160%0.186%53,4372020/11/302011/12/9
eMAXIS Slim
国内株式(TOPIX)
29.62%15.89%0.140%0.159%35,1932021/4/262017/2/27
<購入・換金手数料なし>ニッセイ
TOPIX
29.57%15.79%59.36%0.140%0.157%40,7422021/2/222015/4/27
つみたて
日本株式(TOPIX)
29.55%15.75%0.180%0.200%10,7172020/6/252017/8/16
Smart-i
TOPIX
29.55%15.60%0.155%0.164%2,1072021/5/252017/8/29
i-SMT
TOPIX
29.54%15.71%0.170%0.192%1172020/10/202018/1/12
たわらノーロード
TOPIX
29.53%15.72%0.170%0.188%3,3292020/10/122017/3/21
東京海上
日本株TOPIX
29.47%14.67%56.67%0.140%0.674%25,4002020/6/222001/9/25
SMT
TOPIX
29.28%15.01%57.92%0.370%0.414%19,6602020/11/102008/1/9実質コストは概算
Funds-i
TOPIX
29.24%14.92%57.64%0.400%0.446%3,7252020/9/72010/11/26
eMAXIS
TOPIX
29.24%14.92%57.62%0.400%0.442%14,9882021/1/262009/10/28
ニッセイ
TOPIXオープン
29.13%14.65%56.99%0.500%0.559%12,3942021/2/222001/4/27

日経平均株価

日経平均株価(日経225)は日本経済新聞社が算出・公表する株価指数で,TOPIXと並ぶ日本株式の代表的な指数です。東証一部上場銘柄のうち,225銘柄を対象に算出します。

日経平均に連動するつみたてNISA対象のインデックスファンドは17本です。

こちらも信託報酬が低いほどリターンが高いという強い相関が見られます。

ファンド名称1年
損益率
3年
損益率
5年
損益率
信託
報酬
実質
コスト
純資産
総額
決算日設定日備考
iFree
日経225
27.51%27.88%0.140%0.164%22,5142020/9/232016/9/8
NZAM・ベータ
日経225
27.43%0.160%0.185%592020/12/112020/2/13実質コストは概算
<購入・換金手数料なし>ニッセイ
日経平均
27.41%27.66%0.140%0.156%24,8092021/2/222016/11/21
eMAXIS Slim
国内株式(日経平均)
27.37%27.68%0.140%0.161%14,1962021/4/262018/2/2
Smart-i
日経225
27.36%27.53%0.170%0.207%2,8692021/5/252017/8/29
つみたて
日本株式(日経平均)
27.32%27.54%0.180%0.204%27,8372020/6/252017/8/16
たわらノーロード
日経225
27.31%27.43%78.77%0.170%0.191%46,2172020/10/122015/12/7
i-SMT
日経225
27.26%27.37%0.170%0.193%5452020/10/202017/11/24
ニッセイ
日経225
27.25%27.23%78.76%0.250%0.278%185,6872021/2/222004/1/28
野村つみたて
日本株投信
27.23%27.44%0.170%0.194%7,8852021/5/122017/10/2
農林中金<パートナーズ>つみたてNISA
日経225
27.17%26.98%0.350%0.396%3,0472020/11/162017/12/19
東京海上
日経225
27.05%26.58%0.225%0.284%5,3002020/8/62016/10/27
eMAXIS
日経225
27.01%26.61%77.35%0.400%0.435%37,5152021/1/262009/10/28
SMT
日経225
26.99%26.56%77.44%0.370%0.416%29,9322020/11/102010/7/30実質コストは概算
Funds-i
日経225
26.90%26.49%77.25%0.400%0.448%49,5372020/9/72010/11/26
しんきんノーロード
日経225
26.81%26.37%0.390%0.458%8962020/9/102017/10/31
朝日ライフ
日経平均
17.44%6.80%28.44%0.500%0.562%2,0512020/11/152000/11/30分配金あり

JPX日経インデックス400

JPX日経インデックス400(JPX日経400)は日本経済新聞社と日本取引所グループおよび東京証券取引所が共同で提供する日本の株価指数です。東証一部,二部,マザーズ,JASDAQに上場する約3400銘柄のうち,400銘柄を対象に算出します。

JPX日経インデックス400に連動するつみたてNISA対象のインデックスファンドは5本です。

ほかの指数に比べて純資産総額が伸びていないので,こだわりがなければほかの指数を選んだほうがよいでしょう。

ファンド名称1年
損益率
3年
損益率
5年
損益率
信託
報酬
実質
コスト
純資産
総額
決算日設定日備考
iFree
JPX日経400
28.80%17.41%0.195%0.221%1,7612021/3/222016/9/8
<購入・換金手数料なし>ニッセイ
JPX日経400
28.66%16.79%57.10%0.195%0.220%3,6242020/11/202015/1/29
SMT
JPX日経インデックス400
28.51%16.65%57.64%0.370%0.416%8,3172020/10/202014/1/21実質コストは概算
Funds-i
JPX日経インデックス400
28.43%16.60%57.37%0.400%0.455%7,9592020/9/72014/3/7
eMAXIS
JPX日経400
28.40%16.53%57.28%0.400%0.451%5,4872021/1/262014/4/1

バランスファンド

バランスファンドは国内外の株式,債券,REITから複数資産に投資するファンドです。大別して,①組入比率を固定するタイプと,②組入比率を年々変化させるタイプがあります。

順位付けはしていませんが,一覧表にしましたのでご参考に!

①組入比率を固定するバランスファンド

運用期間を定めず,基本となる比率で国内外の2資産から8資産までを自動でリバランスしてくれるのが特徴です。

一般に株式比率が大きいほどリスクが大きくなり,期待リターンが高くなります。信託報酬は株式比率が大きいほど高くなる傾向があります。

ファンド名称1年
損益率
3年
損益率
5年
損益率
信託
報酬
実質
コスト
純資産
総額
決算日設定日備考種別組入指数
日本株式・Jリートバランス31.16%33.98%0.190%0.252%6652020/9/82017/9/222指数日経平均,東証REIT
NZAM・ベータ 日本2資産(株式+REIT)31.34%0.220%0.253%322020/12/112020/2/13概算2指数日経平均,東証REIT
ニッセイ・インデックスパッケージ(国内・株式/リート/債券)8.75%9.65%0.282%0.321%792020/11/202017/11/173指数TOPIX,NOMURA-BPI総合,東証REIT
東京海上・円資産インデックスバランス5.27%2.38%0.380%0.428%1132021/1/252017/10/113指数TOPIX,NOMURA-BPI総合,東証REIT
ドイチェ・ETFバランス21.12%28.44%0.405%0.690%1392020/10/72017/12/152指数MSCI World,Bloomberg Barclays Global Aggregate
NZAM・ベータ 米国2資産(株式+REIT)43.34%0.237%0.838%662020/12/112020/2/13概算2指数S&P500,S&P米国REIT
楽天・インデックス・バランス(株式重視型)27.08%35.56%0.228%0.258%14,1202021/4/152018/7/202指数FTSE Global All Cap,Bloomberg Barclays Global Aggregate
楽天・インデックス・バランス(均等型)18.58%28.20%0.240%0.289%2,2462021/4/152018/7/202指数FTSE Global All Cap,Bloomberg Barclays Global Aggregate
楽天・インデックス・バランス(債券重視型)10.59%20.56%0.252%0.268%2,7102021/4/152018/7/202指数FTSE Global All Cap,Bloomberg Barclays Global Aggregate
グローバル株式ファンド31.88%0.580%0.479%5,9002021/4/152019/7/313指数TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging
ニッセイ・インデックスパッケージ(内外・株式)32.87%29.59%0.324%0.506%462020/11/202017/11/173指数TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging
<購入・換金手数料なし>ニッセイ世界株式ファンド(GDP型バスケット)35.73%0.104%0.317%6562020/11/202020/6/29概算3指数TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging
eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型)33.12%30.56%0.104%0.190%3,7902021/4/262018/4/3概算3指数TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging
JP4資産均等バランス17.43%21.28%0.220%0.234%9,0002020/7/152017/10/18信託報酬と実質コストには原資産のコスト0.1225%を含む4指数TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債
auスマート・ベーシック(安定)6.04%0.220%0.251%4452020/9/182018/9/194指数TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債
ダイワ・ライフ・バランス3010.06%12.17%23.55%0.180%0.213%18,8972020/6/52005/6/64指数TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債
ダイワ・ライフ・バランス5016.97%17.98%38.82%0.200%0.238%17,1472020/6/52005/6/64指数TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債
ダイワ・ライフ・バランス7023.49%22.50%54.05%0.220%0.262%10,8212020/6/52005/6/64指数TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債
<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランス(4資産均等型)18.04%21.85%44.42%0.140%0.177%13,7472020/11/202015/8/274指数TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債
DCニッセイワールドセレクト(安定型)4.19%7.69%0.140%0.174%7,5772021/2/222017/7/144指数TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債
DCニッセイワールドセレクト(株式重視型)24.45%23.78%55.74%0.140%0.179%25,5062021/2/222003/1/104指数TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債
DCニッセイワールドセレクト(債券重視型)10.15%12.26%24.05%0.140%0.174%21,3172021/2/222003/1/104指数TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債
DCニッセイワールドセレクト(標準型)17.17%18.24%39.51%0.140%0.174%47,3732021/2/222003/1/104指数TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債
三井住友・DC年金バランス30(債券重点型)9.71%10.72%21.62%0.220%0.261%14,6982021/2/182005/9/304指数TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債
三井住友・DC年金バランス50(標準型)16.13%15.72%36.24%0.230%0.276%40,6832021/2/182005/9/304指数TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債
三井住友・DC年金バランス70(株式重点型)22.93%20.23%51.52%0.240%0.292%21,2812021/2/182005/9/304指数TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債
eMAXIS バランス(4資産均等型)17.63%19.88%41.80%0.500%0.570%4,0192021/1/262015/8/274指数TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債
つみたて4資産均等バランス18.03%20.88%0.220%0.264%6,9022020/6/252017/8/164指数TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債
ニッセイ・インデックスパッケージ(内外・株式/リート)34.95%31.42%0.324%0.486%922020/11/202017/11/175指数TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,東証REIT,S&P先進国REIT
Funds-i 海外5資産バランス26.41%25.53%46.02%0.600%0.737%3,2482020/9/72013/9/125指数MSCI-kokusai,MSCI-emerging,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global Diversified,S&P先進国REIT
auスマート・ベーシック(安定成長)10.87%0.220%0.251%9722020/9/182018/9/196指数TOPIX,MSCI-kokusai,FTSE RAFI emerging,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global Diversified
<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランス(6資産均等型)24.49%27.05%0.159%0.218%9442020/11/202017/10/13概算6指数TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,東証REIT,S&P先進国REIT
世界6資産分散17.49%18.68%0.495%0.598%9532020/9/72018/5/156指数TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global Diversified
Funds-i 6資産均等24.66%25.84%0.220%0.275%26,1882020/7/102017/9/196指数TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,東証REIT,S&P先進国REIT
ブラックロック・つみたて・グローバルバランス17.49%13.18%0.600%0.791%13,1082020/8/32018/1/10信託報酬と実質コストには原資産のコスト0.237%を含む6指数TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,S&P先進国REIT
SBI資産設計オープン22.32%22.93%0.500%0.577%2102020/9/72017/12/196指数TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,東証REIT,S&P先進国REIT
SMT 世界経済インデックス・オープン19.74%25.00%0.500%0.636%2,1882020/6/102017/8/256指数TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
SMT 世界経済インデックス・オープン(株式シフト型)27.65%31.18%0.550%0.705%5,1672020/6/102017/8/256指数TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
SMT 世界経済インデックス・オープン(債券シフト型)12.16%17.71%0.450%0.566%2,6422020/6/102017/8/256指数TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
eMAXIS 最適化バランス(マイ ゴールキーパー)8.36%11.42%18.02%0.500%0.566%3,1342021/1/262016/3/306指数TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
ニッセイ・インデックスパッケージ(内外・株式/リート/債券)17.33%20.03%0.324%0.435%672020/11/202017/11/177指数TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI国債,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified,東証REIT
Funds-i 内外7資産バランス・為替ヘッジ型21.19%23.60%33.02%0.500%0.591%17,0102020/9/72013/9/127指数TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified,東証REIT,S&P先進国REIT
楽天・資産づくりファンド(がっちり)0.455%未決算149未決算2021/6/117指数TOPIX,S&P500,STOXX Europe600,FTSE-Emerging,東証REIT,FTSE NAREIT Equity REITs,ブルームバーグ・バークレイズ・グローバル総合浮動調整
楽天・資産づくりファンド(しっかり)0.455%未決算99未決算2021/6/117指数TOPIX,S&P500,STOXX Europe600,FTSE-Emerging,東証REIT,FTSE NAREIT Equity REITs,ブルームバーグ・バークレイズ・グローバル総合浮動調整
楽天・資産づくりファンド(じっくり)0.455%未決算24未決算2021/6/117指数TOPIX,S&P500,STOXX Europe600,FTSE-Emerging,東証REIT,FTSE NAREIT Equity REITs,ブルームバーグ・バークレイズ・グローバル総合浮動調整
楽天・資産づくりファンド(なかなか)0.455%未決算61未決算2021/6/117指数TOPIX,S&P500,STOXX Europe600,FTSE-Emerging,東証REIT,FTSE NAREIT Equity REITs,ブルームバーグ・バークレイズ・グローバル総合浮動調整
楽天・資産づくりファンド(のんびり)0.455%未決算16未決算2021/6/117指数TOPIX,S&P500,STOXX Europe600,FTSE-Emerging,東証REIT,FTSE NAREIT Equity REITs,ブルームバーグ・バークレイズ・グローバル総合浮動調整
たわらノーロード 最適化バランス(安定型)7.80%13.64%0.500%0.578%482020/10/122018/1/248指数TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging market,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM,東証REIT,S&P先進国REIT
たわらノーロード 最適化バランス(安定成長型)12.09%17.15%0.500%0.594%3332020/10/122018/1/248指数TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging market,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM,東証REIT,S&P先進国REIT
たわらノーロード 最適化バランス(成長型)19.54%23.12%0.500%0.612%792020/10/122018/1/248指数TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging market,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM,東証REIT,S&P先進国REIT
たわらノーロード 最適化バランス(積極型)26.56%27.92%0.500%0.632%1452020/10/122018/1/248指数TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging market,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM,東証REIT,S&P先進国REIT
たわらノーロード 最適化バランス(保守型)0.64%4.94%0.500%0.553%352020/10/122018/1/248指数TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging market,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM,東証REIT,S&P先進国REIT
たわらノーロード バランス(8資産均等型)22.08%25.52%0.220%0.269%21,1722020/10/122017/7/288指数TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging market,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM,東証REIT,S&P先進国REIT
たわらノーロード バランス(堅実型)5.95%13.37%0.220%0.262%2,5262020/10/122017/11/88指数TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging market,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM,東証REIT,S&P先進国REIT
たわらノーロード バランス(積極型)28.59%33.91%0.220%0.302%7,2902020/10/122017/11/88指数TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging market,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM,東証REIT,S&P先進国REIT
たわらノーロード バランス(標準型)16.84%25.36%0.220%0.277%8,9212020/10/122017/11/88指数TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging market,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM,東証REIT,S&P先進国REIT
iFree 8資産バランス23.05%22.19%0.220%0.316%32,9202020/9/72016/9/88指数TOPIX,MSCI-kokusai,FTSE RAFI emerging,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM,東証REIT,S&P先進国REIT
三井住友・DCつみたてNISA・世界分散21.55%24.83%0.210%0.345%47,3732020/9/102017/10/38指数TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging market,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,東証REIT,S&P先進国REIT
SMT 8資産インデックスバランス・オープン22.93%22.81%0.500%0.600%942021/5/112017/8/25概算8指数TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging market,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM,東証REIT,S&P先進国REIT
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)22.76%24.26%0.140%0.214%105,8422021/4/262017/5/98指数TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging market,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM,東証REIT,S&P先進国REIT
eMAXIS 最適化バランス(マイ ストライカー)32.36%29.70%70.31%0.500%0.632%5,7802021/1/262016/3/308指数TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
eMAXIS 最適化バランス(マイ ディフェンダー)15.07%17.00%30.02%0.500%0.584%2,2012021/1/262016/3/308指数TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
eMAXIS 最適化バランス(マイ フォワード)29.16%27.71%56.60%0.500%0.623%3,6632021/1/262016/3/308指数TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
eMAXIS 最適化バランス(マイ ミッドフィルダー)21.06%21.50%41.45%0.500%0.603%6,1522021/1/262016/3/308指数TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
eMAXIS バランス(8資産均等型)22.42%23.07%42.87%0.500%0.617%37,0752021/1/262011/10/318指数TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
つみたて8資産均等バランス22.70%23.87%0.220%0.307%47,9002020/6/252017/8/168指数TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
Smart-i 8資産バランス 安定型9.25%15.24%0.160%0.221%2,8272021/3/252018/3/278指数TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging market,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM,東証REIT,S&P先進国REIT
Smart-i 8資産バランス 安定成長型21.83%24.74%0.180%0.272%3,5672021/3/252018/3/278指数TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging market,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM,東証REIT,S&P先進国REIT
Smart-i 8資産バランス 成長型30.47%31.02%0.200%0.314%2,9962021/3/252018/3/278指数TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging market,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM,東証REIT,S&P先進国REIT
つみたてバランス24.07%23.42%0.195%0.298%15,7452020/7/272017/10/268指数TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging market,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM,東証REIT,S&P先進国REIT

②組入比率を年々変化させるファンド(ターゲットイヤー型)

ターゲットイヤー型の投資信託は,運用初期は株式の比率を高めに,運用後期は債券の比率を高めにすることで,ポートフォリオのリスクを自動的に逓減させてくれるファンドです

ファンド名称1年
損益率
3年
損益率
5年
損益率
信託
報酬
実質
コスト
純資産
総額
決算日設定日備考種別組入指数
三井住友・DCターゲットイヤーファンド2040(4資産タイプ)17.18%18.58%41.17%0.420%0.490%1,3412021/4/132008/3/314指数TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債
三井住友・DCターゲットイヤーファンド2045(4資産タイプ)18.34%19.63%44.01%0.420%0.462%2,3142021/4/132008/3/314指数TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債
東京海上ターゲット・イヤー・ファンド203521.83%0.280%0.357%4402021/1/252019/9/20概算4指数TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債
東京海上ターゲット・イヤー・ファンド204522.58%0.280%0.356%2132021/1/252019/9/20概算4指数TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債
東京海上ターゲット・イヤー・ファンド205524.05%0.280%0.359%1352021/1/252019/9/20概算4指数TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債
東京海上ターゲット・イヤー・ファンド206524.85%0.280%0.357%2962021/1/252019/9/20概算4指数TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債
フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド(ベーシック)204024.85%30.86%66.76%0.336%0.444%1,1792020/9/252015/12/76指数TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI国債,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド(ベーシック)20450.336%未決算143未決算2020/9/286指数TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI国債,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド(ベーシック)205032.05%36.84%85.35%0.336%0.424%1,2802020/9/252014/10/166指数TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI国債,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド(ベーシック)20550.336%未決算137未決算2020/9/286指数TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI国債,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド(ベーシック)206036.93%0.336%0.452%5552020/9/252018/9/266指数TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI国債,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
eMAXIS マイマネージャー 1970s21.21%21.65%0.500%0.596%312021/1/262017/10/28指数TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
eMAXIS マイマネージャー 1980s27.98%27.18%0.500%0.610%292021/1/262017/10/28指数TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
eMAXIS マイマネージャー 1990s21.21%21.65%0.500%0.623%312021/1/262017/10/28指数TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
野村資産設計ファンド(DC・つみたてNISA)203016.69%16.74%0.420%0.490%2112020/6/222017/8/318指数TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
野村資産設計ファンド(DC・つみたてNISA)204022.01%20.91%0.420%0.496%1492020/6/222017/8/318指数TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
野村資産設計ファンド(DC・つみたてNISA)205025.07%23.03%0.420%0.497%922020/6/222017/8/318指数TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
野村資産設計ファンド(DC・つみたてNISA)206026.66%0.420%0.440%562020/6/222019/9/10概算8指数TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified

信託報酬の安いファンドを選ぶという鉄則は正しい

各資産クラスで個別のファンドを比較していくと,全体的にリターンと信託報酬には逆相関の関係があることが見えてきます。過去リターンが上位のファンドは信託報酬が低いという関係です。

とくに先進国の株式ではその傾向が明らかで,日本や米国の指数に連動するインデックスファンドも同様でした。全世界株式インデックスファンドも大半は先進国の株式に投資しているため,同じことが言えます。新興国株式も,やや相関が低いとはいえ同じ傾向が見られます。

インデックス投資のリターンは,ベンチマークのあげたリターンからファンドに支払うコストを差し引いたものです。コストには信託報酬のほか,取引・管理の際に生じる手数料や税金,ファンドへの監査の費用などが含まれます。

このなかで,投資家が事前に知り得るコストは信託報酬のみです。この記事では,その信託報酬が低いほどリターンは高い傾向が確認できました。

しかも,0.1%程度の差であっても結果にはかなり影響しています。したがって,ファンド選びの鉄則として信託報酬の安さは外せない条件であり,重要な視点です。

◆アクティブファンドの比較・一覧はこちら!

【2021年8月・つみたてNISA対象】アクティブファンド等比較・一覧【信託報酬,実質コスト,純資産総額など】
この記事では,つみたてNISAで購入できる指定インデックス投資信託以外(以下,アクティブファンド等)の信託報酬,実質コスト,純資産総額,運用期間を比較します。 つみたてNIS...

本記事の作成条件

  • 各ファンドの目論見書,運用報告書などをもとに作成し,ベンチマークや対象資産によって分類しました。決算日が異なるため,実質コストは単純比較できません。
  • ファンドの並び順は,基準価額の推移をもとにした1年損益率の高い順です。同順位の場合は3年損益率,5年損益率,実質コスト,信託報酬率,純資産総額の順としました。
    • 上記にかかわらず,バランスファンドは組み入れ資産の数が少ない順です。
  • 運用開始間もないファンドの取り扱いについては以下の通りとします。
    • 第1期の決算を迎えていないファンド
      決算を経ないとわからない数値は表示していません。
    • 第2期の決算を迎えていないファンド
      実質コストは運用報告書の公表値を1年当たりに比例計算しました。
    • ベンチマークの配当込み・配当除くはバランスファンドでは明示していません。いずれであっても,実質的なリターンは配当込みとなります。
  • 決算期が1年でないファンドの取り扱いについて。
    • SMTシリーズ(半年決算)
      実質コストは運用報告書の公表値を1年当たりに比例計算しました。
  • 公表資料に基づくため,期中の信託報酬の変更は実質コストを反映していません。
    • 本記事における実質コストとは,運用報告書における信託報酬と税,監査費用等の合計値(公表数字)です。
  • マザーファンドの決算日はそれぞれのファンドと異なる場合があります。
    • 純資産総額はそれぞれのファンドの運用報告書をもとに作成したため,ベビーファンドのほうが純資産総額が多く見えたり,マザーファンドを共有しているファンド同士で数値が異なったりする場合があります。

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