SBI・バンガード・S&P500,楽天VTI,eMAXIS Slim米国株式のどれを購入するか聞いてみた

インデックス投資
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人気の高い米国株式クラスのインデックスファンドは低コスト化が進んでいます。

人気を反映するように,各運用会社からも低コストな商品が拡充されてきました。2019年9月には,「SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド」が新規設定され,米国株式クラスの低コストインデックスファンドの新たな選択肢となりました。

では,どのファンドを購入するのがよいでしょうか? 国内の主要な米国株式インデックスファンドの特徴を比較し,Twitterで取ったアンケートの結果をまとめました。

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米国株式インデックスファンドを買うならこの3つから

なまずん
なまずん

投資経験の有無を問わず,インデックスファンドを選ぶ際には,金融庁が一定の条件を満たすと判断した「つみたてNISA対象ファンド」をまず考えるのがおすすめです。

米国株式でも例外ではありません。対象ファンドは以下の6本です(信託報酬は税抜,数値などは直近の運用報告書から。各ジャンル第1位は太字)。

ファンド名称1年
損益率
3年
損益率
5年
損益率
信託報酬実質
コスト
純資産
総額
マザーファンドベンチマーク決算日設定日備考
eMAXIS Slim
米国株式(S&P500)
6.91%--0.088%0.276%17,01036,436S&P5002019/4/252018/7/3実質コストは概算
SBI
バンガード・S&P500
---0.088%決算前11S&P500決算前2019/9/26信託報酬に原資産経費率約0.03%(年率)含む。
楽天
全米株式
5.58%--0.150%0.221%48,49548,492CRSP U.S. Total Market2019/7/162017/9/29信託報酬,実質コストに原資産経費率約0.03%(年率)含む。
つみたて
米国株式(S&P500)
---0.200%決算前1決算前S&P500決算前2020/3/62020年新規設定。純資産総額は3月16日時点。
iFree
S&P500
6.85%--0.225%0.295%8,1438,142S&P5002019/9/92017/8/31
NZAM・ベータ
S&P500
---0.240%決算前7決算前S&P500決算前2020/2/132020年新規設定。純資産総額は3月16日時点。
ステート・ストリート
米国株式
6.54%--0.450%0.575%1,6019,468S&P5002019/3/112017/9/29
農林中金<パートナーズ>
つみたてNISA S&P500
6.39%--0.450%0.868%2,4023,525S&P5002019/11/152017/12/19

いろいろな評価軸があるなかで,コストに着目した選び方をするのが王道です。コストが安いほど,運用のパフォーマンスは高まる傾向にあります。

運用のパフォーマンスで評価する方法もありますが,いずれも運用期間が短いためその判断は難しいです。

そこで,新たに購入するのであれば,低コストな以下の3つから検討すればよいでしょう。

iFree S&P500も純資産総額が積み上がってきましたが入りますが,コスト面からこの3ファンドには少し劣ります。

なまずん

ただし,私だったら運用開始直後の「SBI・バンガード・S&P500」は第1期運用報告書が出るまでは様子見します。

◆楽天VTIだけベンチマークが異なりますが,値動きはほとんど同じです。

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それぞれのファンドの強み

それぞれのファンドの強みをまとめるとこのような感じです(数値は2020年3月13日時点)。

運用方法などの比較
eMAXIS Slim米国株式自社のマザーファンドで運用業界最低水準の低コストシリーズとして支持が確立している。純資産総額は順調に増加し,542億円。
SBI・バンガード・S&P500バンガードのVOOを買うファンド。原資産のVOOに定評がある。後発ながら資金を集め,純資産総額は182億円。
楽天VTIバンガードのVTIを買うファンド。原資産のVTIに定評がある。純資産総額でトップ(663億円)。運用報告書によれば実質コストが低い。

直近の運用報告書に記載された純資産総額や実質コストでは,わずかに楽天VTIに軍配が上がります。

しかし,SBI・バンガード・S&P500が圧倒的な低コストで参入し,eMAXIS Slim米国株式がそれに追随したことで,楽天VTIは信託報酬が割高になりました。次期では,楽天VTIのほうがコストが高くなりそうです。

運用実績については,SBI・バンガード・S&P500は未知数です。

執筆時点でどのファンドを購入するか,投信投資家が多いTwitterでアンケートをとったところこのような結果でした。①eMAXIS Slim米国株式,②楽天VTI,③SBI・バンガード・S&P500の順になりました。SBI・バンガード・S&P500を選ぶ人たちがeMAXIS Slim米国株式から流れてきたのか,楽天VTIから流れてきたのか,あるいはその他の経路があるのかは気になります。

なまずん

しかし,私は楽天VTIを購入していました。

楽天VTIを購入する理由

さて,楽天VTIを購入していた理由は次の通りです。

なまずん

楽天証券iDeCoには,この3ファンドのうち楽天VTIしかないから

米国株式クラスは楽天VTIしかありません。そもそも,米国株式でなければならない理由があるわけでもありません。楽天証券iDeCoの株式インデックスファンドのうち,信託報酬が最安なのが楽天VTIなので,それを選んだまでです。

iDeCoの場合,スイッチングがいつでも可能であるため,乗り換えはいつでも可能です。他のファンドのコスト次第では,乗り換える可能性もあります。

(2020/03/14追記)その後,「たわらノーロード先進国株式」が信託報酬を引き下げ,年率0.0999%となったのでスイッチングしました。現在は楽天VTIを保有していません。

その他の理由としては,「VOOよりVTIのほうが多くの銘柄を含んでいるという好み」「すでに楽天VTIを積み立て設定しているので変更するのが面倒」,また,「eMAXIS Slimシリーズは先進国株式,新興国株式ファンドを保有しているので,別の運用会社のファンドを購入してみた」という理由も少しだけあります。

いずれのファンドも魅力的です。資金をしっかり集めて適切な競争を繰り広げ,かつ堅実な運用をしていただきたいと思います。

今後の米国株式インデックスファンド(すなわち,米国株式市場)のさらなる成長を願うばかりです。

◆先進国株式や全世界株式などの比較・一覧記事も合わせてご覧ください!

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