2021年6月末の資産状況/インデックス投資43か月目

210701 2021年6月末の資産状況月次実践録
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なまずんです。

2021年6月末の運用状況です。積み立てによるインデックス投資を始めて43か月が経過しました。

資産総額は過去最高を更新中。
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資産構成

金融資産:2480万円

2021年6月30日時点の私たちの資産構成です。

2021年6月の月次報告(資産構成)

  • 無リスク資産(濃青):現金または現金同等物
    • 銀行預金等=普通預金の他,手持ちの現金,電子マネー
  • インデックス投資によるリスク資産(黄):各種指数に連動するインデックスファンド。資産形成の中核です。
    • 投資信託=指数連動型投資信託,ETF(特定口座,NISA口座,iDeCoで運用)
  • その他のリスク資産(赤):単に興味を持ったものに投資しています。
    • 株式=ETFを除く個別株(上場株式など)
    • その他リスク資産=ソーシャルレンディングと仮想通貨
  • その他資産(灰):上記に分類できない少額資産です。
    • その他資産=ポイント,商品券など
先月末と比べて大きく増えました。

不動産:保有1件

自己居住用の物件を保有しています。上の円グラフには資産として入れていません。住宅ローンを返済中です。

インデックス投資の内訳

資産の51.0%を占める投資信託はすべて各種指数に連動するインデックスファンドです。世界における時価総額を参考に,先進国株式を中核として投資しています。

2021年6月末の月次報告(インデックス投資の内訳)

投資元本に対する利回りと資産残高の推移

インデックス投資の成績です。

 2021年6月までの成績前月比
投資金額(A)9,319,294円+282,040円
評価額+実現損益(B)12,825,646円+619,874円
 評価額12,785,724円+619,874円
 実現損益39,922円0円
投資収益(B – A)3,506,352円+337,834円
損益率37.63%+2.56%
投資による収益は350万円を超えました

赤線が資産の評価額+実現損益,灰線が元本金額(2018年8月以降)です。

投資成績(2021年6月)

2021年6月の振り返り

無リスク資産もリスク資産も増えました。

リスク資産の動き

毎月の積立投資を行いました。今月の合計投資金額は約28万円です。

以下の記事のように,6月から投資金額が増えています。

◆2021年6月から投資金額を増やしています。

2021年6月からの積立投資計画――積立金額の増額で資産形成を加速
大きな支出に区切りがついたので,わが家の積立投資計画を見直すことにしました。 変更は2021年6月から始めていきます。楽天カード決済で積立投資...

◆相場ではなく,自分の経済環境に合わせて投資金額を調整していくスタイルです。

暴落時に定期積立以外の追加投資をしていない3つの理由
コロナ・ショックに突入する直前,S&P500の終値ベースの高値は2020年2月19日でした。執筆時点では暴落開始から丸2か月が経ったことになります。 その間,3月23...

無リスク資産の動き

使途を定めず保有する現金(いわゆる生活防衛資金を含む)は毎月の平均支出の約27.4か月分です。

十分な無リスク資産があるので,6月から積み立て金額を増やすことにしました。

◆参考:インデックス投資における生活防衛資金はいくら必要でしょうか? 調べてみました!

インデックス投資における生活防衛資金とその準備
突然の失業,病気,負傷――。長い人生で,災難はいつ誰の身に降りかかるかわかりません。運用資産を管理するうえで,どのように備えていますか?...

負債の動き

負債総額は約4130万円です。負債の大半は住宅ローンです。

先月からは60万円ほど増加しました。

◆奨学金の利率改定のため返還金額が少し減りました。

80万円の奨学金の利息が11円になった話
学生時代に借りていた奨学金の利息の改定について知らせが届きました。驚くべきことに,かかる利息が年率0.100%から0.002%へ改定されました。 ...

◆参考:なぜ「自己資金の投入をおさえて住宅ローンを多めに借りる」ことにしたのか,その理由を書きました。

自宅を購入する際の資金調達方法――自己資金・借入・贈与
私は20代後半の2020年の春に,東京都内に中古マンションを購入しました。 住宅購入は「人生の最大の買い物」とも言われます。金額の大きい住宅購入においては,どのように...

ここまで増えてくると恐ろしくなってくる

先月に評価益が300万円を超えたところですが,今月は評価益が350万円を超える水準まで増えました。おかげで一時は金融資産2500万円を突破しました。

もし,投資を始めていなければこの350万円の含み益はありません。かなりの差がついてしまっていたでしょうね。

生活防衛資金を2年分以上確保しているように,現金比率は低くはなく,ことさらリスクの高い運用をしているわけではありません。ここまで増えてくると2017年に始めてから年率約10%ですから,この好調な時期からの揺り戻しがそれはそれで恐ろしくなってきます。

いつ相場が「急変」するかはわかりません。引き続き無茶をしない範囲で投資に向き合っていきます。

好調な時期がいつまでも続くと思ったら間違いです。よいときこそリスクを見落としがちと言われますから,慎重さを失わないように意識して進めていきましょう。

◆良かったときも,悪かったときも。過去の運用成績はこちら。

月次実践録
毎月末時点での資産状況の経過をまとめています。インデックスファンドを定期的に買い付けること以外はほとんどしていません。

◆私と似たような実践を進めたいという人向けに書いた記事です。よくリアルで尋ねられることをまとめました。

これだけはおさえておきたいインデックスファンドの選び方【初心者向け】
近年,インデックスファンドによる長期投資に取り組みやすい環境が整ってきたことで,多くの人がインデックスファンドを買うようになってきました。それに伴って,運用会社からも多くのインデッ...

◆インデックス投資を資産形成の中心とする理由とは?

ブログの基本方針
ブログ「弱者のゲーム」にお越しいただきありがとうございます。当ブログの基本方針をまとめたページです。 執筆の背景 お金や投資について発信したい 突然ですが,皆さんの周りに「投...

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