【つみたてNISA対象】インデックスファンド比較・一覧【信託報酬,実質コスト,純資産総額など】

190430【つみたてNISA対象】インデックスファンド比較・一覧【信託報酬,実質コスト,純資産総額など】 NISA・つみたてNISA

この記事ではつみたてNISAで購入できるインデックスファンドの信託報酬,実質コスト,純資産総額,運用期間などの情報を比較します。

つみたてNISAの対象商品になるには金融庁が認める必要があり,手数料が低く,頻繁に分配金が支払われないなど,長期投資に適するとされる商品が選ばれています。しかし,対象となる商品は現在165本(うちインデックスファンドが144本)に上ります(金融庁 つみたてNISAの対象商品より)。

そうなると,対象商品のなかでも商品の優劣が出てきます。特に投資家が負担する実質コストの差は運用結果に大きな影響を及ぼし,コストのうち大きな割合を占める信託報酬の多寡は比較に値します。また,長く運用することを踏まえると,ファンドやマザーファンドの純資産総額とその推移も重要です。

本記事は143本()のインデックスファンドを資産クラスごとに一覧し,比較しました。詳細を確認できるよう,各ファンドページにもリンクを付しています。数あるファンドの中から,長く人生をともにするファンド選びの参考になればと思います。

*「SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド」は2019年9月26日運用開始です。それまでは比較から外しています。

目次をクリックして各項目へジャンプ可能です。

◆最近の更新(直近5回)
2019/09/14 一部ファンドの数値の誤りを訂正。および記事の可読性が上がるよう見直し。
2019/09/10 「Funds-i 6資産均等」の情報を更新。
2019/08/27 Smart-iシリーズなどの情報を更新。
2019/08/14 SMT 世界経済インデックスファンドなどの情報を更新。
2019/08/10 運用報告書が公表された複数ファンドの情報を更新。
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注意事項

ページの情報量が多いため,PCでの閲覧をおすすめします。また表は閲覧環境によってはセル幅が見にくくなってしまう場合があります。なお,本記事の作成条件はこちら

では,それぞれの資産クラスにおける比較一覧に移ります。

  • 表は水平にスライドできます。
  • 各項目で昇順,降順に並べ替え可能です。
  • 信託報酬は税抜です。
  • 金額の単位は百万円です。
  • 項目名について
    • 「乖離」はベンチマークからの乖離
    • 「購入時」は購入時手数料(つみたてNISAでは数値にかかわらず無料)
    • 「留保額」は信託財産留保額
    • 「配当」の「込み(g)」は課税前(gross)
    • 「ファンド名称」の(H)は為替ヘッジあり

国内株式(TOPIX)

TOPIX(東証株価指数)は東京証券取引所が算出・公表する日本の代表的な株価指数です。東証一部に上場する全銘柄(約2000銘柄)が対象です。

TOPIXに連動するつみたてNISA対象のインデックスファンドは12本です。

ファンド名称信託報酬実質
コスト
純資産
総額
マザーファンド配当乖離決算日設定日購入時留保額備考
<購入・換金手数料なし>
ニッセイ
TOPIX
0.140%0.178%22,17222,172込み-0.2%2019/2/202015/4/270.00%0.00%
eMAXIS Slim
国内株式(TOPIX)
0.140%0.172%7,907245,020除く2.0%2019/4/252017/2/270.00%0.00%
iFree
TOPIX
0.140%0.191%703149,767除く2.0%2018/9/192016/9/80.00%0.00%
Smart-i
TOPIX
0.155%0.261%27425,096込み-0.2%2019/5/272017/8/290.00%0.00%
三井住友・DCつみたてNISA・日本株0.160%0.191%19,432173,547込み-0.1%2018/11/302011/12/90.00%0.00%
たわらノーロード
TOPIX
0.170%0.186%749239,238込み-0.2%2018/10/122017/3/210.00%0.00%
i-SMT
TOPIX
0.170%0.189%52205,946除く1.6%2018/10/222018/1/120.00%0.00%概算
つみたて日本株式
TOPIX
0.180%0.199%2,419275,958除く2.0%2018/6/252017/8/160.00%0.00%概算
SMT
TOPIX
0.370%0.398%13,928205,946除く1.7%2019/5/102008/1/92.00%0.05%概算
Funds-i
TOPIX
0.400%0.436%2,787379,913除く1.8%2018/9/62010/11/260.00%0.00%
eMAXIS
TOPIX
0.400%0.439%19,093275,958除く1.5%2019/1/282009/10/280.00%0.00%
ニッセイ
TOPIXオープン
0.500%0.547%11,84422,172除く1.6%2019/2/202001/4/270.00%0.30%

国内株式(日経平均)

日経平均(日経平均株価,日経225)は日本経済新聞社が算出・公表する株価指数で,TOPIXと並んで日本の代表的な株価指数です。東証一部上場銘柄のうち,225銘柄を対象に算出します。

日経平均に連動するつみたてNISA対象のインデックスファンドは15本です。

ファンド名称信託報酬実質
コスト
純資産
総額
マザーファンド配当乖離決算日設定日購入時留保額備考
iFree
日経225
0.140%0.192%2,418164,285除く2.1%2018/9/192016/9/80.00%0.00%
eMAXIS Slim
国内株式(日経平均)
0.140%0.176%1,492108,885除く2.0%2019/4/252018/2/20.00%0.00%
<購入・換金手数料なし>
ニッセイ
日経平均
0.140%0.182%5,280158,198込み-0.2%2019/2/152016/11/210.00%0.00%
たわらノーロード
日経225
0.170%0.192%8,2825,185除く1.7%2018/10/122015/12/70.00%0.00%
i-SMT
日経225
0.170%0.191%137117,608除く1.7%2018/10/222017/11/240.00%0.00%概算
野村つみたて
日本株投信
0.170%0.190%2,16069,198除く1.8%2019/5/132017/10/20.00%0.00%
Smart-i
日経225
0.170%0.214%1,2881,287除く1.8%2019/5/272017/8/290.00%0.00%
つみたて日本株式
日経平均
0.180%0.204%785108,885除く1.8%2018/6/252017/8/160.00%0.00%概算
ニッセイ
日経225
0.250%0.276%144,677158,198除く1.7%2019/2/152004/1/280.00%0.00%
農林中金<パートナーズ>
つみたてNISA
日経225
0.350%0.389%1,9582,681除く1.5%2018/11/152017/12/190.00%0.00%概算
SMT
日経225
0.370%0.400%25,452117,608除く0.4%2019/5/102010/7/302.00%0.00%概算
しんきんノーロード
日経225
0.390%0.432%5155,180除く0.8%2018/9/102017/10/310.00%0.00%概算
Funds-i
日経225
0.400%0.441%31,59349,871除く1.6%2018/9/62010/11/261.00%0.00%
eMAXIS
日経225
0.400%0.441%33,454108,885除く1.4%2019/1/282009/10/280.00%0.00%
朝日ライフ
日経平均
0.500%0.551%2,2113,196除く1.4%2018/11/152000/11/302.00%0.00%分配金あり

国内株式(JPX日経インデックス400)

JPX日経インデックス400(JPX日経400)は日本経済新聞社と日本取引所グループおよび東京証券取引所が共同で提供する日本の株価指数です。東証一部,二部,マザーズ,JASDAQに上場する約3400銘柄のうち,400銘柄を対象に算出します。

JPX日経インデックス400に連動するつみたてNISA対象のインデックスファンドは5本です。

ファンド名称信託報酬実質
コスト
純資産
総額
マザーファンド配当乖離決算日設定日購入時留保額備考
<購入・換金手数料なし>
ニッセイ
JPX日経400
0.195%0.248%1,23122,285込み-0.8%2018/11/202015/1/290.00%0.00%
iFree
JPX日経400
0.195%0.228 %57720,088除く1.9%2019/3/222016/9/80.00%0.00%
SMT
JPX日経インデックス400
0.370%0.406%8,22783,790込み-0.2%2019/4/222014/1/212.00%0.00%概算
Funds-i
JPX日経インデックス400
0.400%0.445%7,81714,511除く1.8%2018/9/62014/3/71.00%0.00%
eMAXIS
JPX日経400
0.400%0.449%6,5667,392除く1.5%2019/1/282014/4/10.00%0.00%

*対象ファンドが少ないため,第1位だけを紹介しました。

先進国株式

先進国株式クラスには2つのベンチマークがあります。どちらのインデックスも約半分は米国市場で,構成にそれほど大きな差はありません。

MSCI-kokusai(MSCI kokusai index,MSCIコクサイ)は米国MSCI社が提供する株式インデックスで,日本以外の先進国を対象とした株価指数です。先進国22か国を対象とし,各国の大型株,中型株(時価総額の85%程度)をカバーします。

FTSE Developed All Cap(FTSE Developed All Cap Index)は英国FTSE社が提供する株式インデックスで,日本を含む先進国を対象とした株価指数です。先進国24か国を対象とし,各国における株式市場の時価総額の90~95%程度をカバーします。MSCIの指数との差は日本と韓国が含まれることです。

先進国株式クラスのつみたてNISA対象のインデックスファンドは16本です。

ファンド名称信託報酬実質
コスト
純資産

総額
マザーファンドベンチマーク配当乖離決算日設定日購入時留保額備考
<購入・換金手数料なし>
ニッセイ
外国株式
0.0999%0.269%101,893149,718MSCI-kokusai込み0.1%2018/11/202013/12/100.00%0.00%
eMAXIS Slim
先進国株式
0.0999%0.193%42,543337,226MSCI-kokusai除く2.1%2019/4/252017/2/270.00%0.00%
SBI・先進国株式
雪だるま
0.110%0.393%551551FTSE Developed All Cap込み(g)-0.9%2018/11/122018/1/120.00%0.00%概算,日本含む。実質コストに原資産経費率約0.0345%含む
iFree
外国株式
0.190%0.272%1,772107,693MSCI-kokusai除く2.0%2018/11/302016/9/80.00%0.00%
iFree
外国株式(H)
0.190%0.289%38630,339MSCI-kokusai除く1.9%2018/11/302017/8/310.00%0.00%
i-SMT
グローバル株式
0.190%0.252%74336,874MSCI-kokusai除く1.6%2018/10/222017/11/240.00%0.00%概算
たわらノーロード
先進国株式
0.200%0.251%26,670284,448MSCI-kokusai込み-0.5%2018/10/122015/12/180.00%0.00%
たわらノーロード
先進国株式(H)
0.200%0.252%3,206284,448MSCI-kokusai込み-0.4%2018/10/122016/10/30.00%0.00%
つみたて先進国株式
 
0.200%0.317%775337,226MSCI-kokusai除く1.9%2018/6/252017/8/160.00%0.00%概算
Smart-i
先進国株式
0.200%0.386%1,12418,347MSCI-kokusai込み(g)-0.7%2019/6/252017/8/290.00%0.00%
つみたて先進国株式
(H)
0.200%0.332%2747,684MSCI-kokusai除く1.7%2018/6/252017/8/160.00%0.00%概算
SMT
グローバル株式
0.500%0.570%66,369336,874MSCI-kokusai除く1.8%2019/5/102008/1/92.00%0.05%概算
三井住友
外国株式指数ファンド
0.500%0.606%1,783174,245MSCI-kokusai込み(g)-0.8%2018/11/302009/10/190.00%0.30%
Funds-i
外国株式
0.550%0.624%10,324454,743MSCI-kokusai込み(g)-1.1%2018/9/62010/11/261.00%0.00%
Funds-i
外国株式(H)
0.550%0.663%3,482454,743MSCI-kokusai込み(g)-1.1%2018/9/62013/5/71.00%0.00%
eMAXIS
先進国株式
0.600%0.724%34,563337,226MSCI-kokusai除く1.7%2019/1/282009/10/280.00%0.00%

◆人気の「eMAXIS Slim 先進国株式」をより詳しく分析しました。

「eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」の分析と評価(三菱UFJ国際投信)
この記事では,高い人気を集める投資信託「eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」の基本情報と評価についてまとめます。 なまずん 結論から言えば,...

米国株式

米国株式クラスには2つのベンチマークがあります。

S&P500は米国S&Pダウ・ジョーンズ・インデックスが提供する米国市場を代表する株式インデックスです。米国を代表する大型株約500銘柄で構成されます。

CRSP U.S. Total MarketはS&P500と比較して,時価総額の小さい銘柄も組み込むことが特徴です。米国株式市場に上場する約4000銘柄をほぼ全てカバーする株式インデックスです。

*なお,ダウ・ジョーンズ工業株価平均(NYダウ,ダウ30種)は金融庁の定める指定インデックスに入っていないため,つみたてNISA対象の「eMAXIS NYダウ」はアクティブファンド等の比較記事をご参照ください。

【つみたてNISA対象】アクティブファンド等比較・一覧【信託報酬,実質コスト,純資産総額など】
この記事ではつみたてNISAで購入できる指定インデックス投資信託以外(以下,アクティブファンド等)の信託報酬,実質コスト,純資産総額,運用期間などの情報を一覧にします。指定インデッ...

米国株式クラスのつみたてNISA対象のインデックスファンドは15本です。

ファンド名称信託報酬実質
コスト
純資産
総額
マザーファンドベンチマーク配当乖離決算日設定日購入時留保額備考
楽天
全米株式
0.150%0.221%48,49548,492CRSP U.S. Total Market込み(g)-0.5%2019/7/162017/9/290.00%0.00%信託報酬,実質コストに原資産経費率約0.03%(年率)含む。
eMAXIS Slim
米国株式(S&P500)
0.150%0.276%17,01036,436S&P500除く0.1%2019/4/252018/7/30.00%0.00%概算。
iFree
S&P500
0.225%0.373%5,7255,721S&P500除く1.2%2018/9/72017/8/310.00%0.00%概算
ステート・ストリート
米国株式
0.450%0.575%16019,468S&P500込み-0.8%2019/3/112017/9/292.00%0.10%
農林中金<パートナーズ>
つみたてNISA S&P500
0.450%0.692%2,0642,780S&P500除く0.8%2018/11/152017/12/190.00%0.00%概算

新興国株式

新興国株式クラスには3つのベンチマークがあります。

MSCI Emerging Markets(MSCI Emerging Markets index)は米国MSCI社が提供する株式インデックスで,24か国の新興国を対象とした株価指数です。各国の大型株,中型株(時価総額の85%程度)をカバーします。

FTSE Emerging(FTSE Emerging Index)は英国FTSE社が提供する株式インデックスで,23か国の新興国を対象とした株価指数です。各国における株式市場の時価総額の90~95%程度をカバーします。

FTSE RAFI Emerging(FTSE Research Affiliates Fundamental Index Emerging Index)は英国FTSE社が提供するスマートベータ株式インデックスです。株主資本,キャッシュフロー,売上,配当の4要因に着目して構成銘柄を決定しています。

新興国株式クラスのつみたてNISA対象のインデックスファンドは12本です。

ファンド名称信託報酬実質コスト純資産総額マザーファンドベンチマーク配当乖離決算日設定日購入時留保額備考
eMAXIS Slim
新興国株式
0.189%0.379%15,91371,556MSCI Emerging Markets除く1.6%2019/4/252017/7/310.00%0.00%概算
<購入・換金手数料なし>
ニッセイ
新興国株式
0.189%1.604%6951,641MSCI Emerging Markets込み-1.9%2018/11/202017/10/130.00%0.00%概算
SBI
新興国株式(雪だるま)
0.190%0.369%925927FTSE Emerging込み0.0%2018/11/122017/12/60.00%0.00%概算。実質コストに原資産経費率約0.13%(年率)を含む
i-SMT
新興国株式
0.330%0.573%2347,713MSCI Emerging Markets除く1.3%2018/10/222018/1/120.00%0.30%概算
たわらノーロード
新興国株式
0.340%0.647%4,41566,443MSCI Emerging Markets込み(g)-1.0%2018/10/122016/3/140.00%0.00%
iFree
新興国株式
0.340%0.778%1,6535,290FTSE RAFI Emerging込み(g)-1.5%2018/7/52016/9/80.00%0.00%
つみたて新興国株式
 
0.340%0.590%53171,556MSCI Emerging Markets除く0.9%2018/6/252017/8/160.00%0.00%概算
三井住友・DC
新興国株式
0.340%1.296%1,6394,401MSCI Emerging Markets込み-1.0%2018/11/302011/4/180.00%0.00%
Smart-i
新興国株式
0.340%0.858%4525,315MSCI Emerging Markets込み(g)-1.3%2019/6/252017/8/290.00%0.00%
Funds-i
新興国株式
0.600%0.815%4,34433,831MSCI Emerging Markets込み(g)-0.8%2018/9/62010/11/261.00%0.30%
SMT
新興国株式
0.600%0.818%19,52849,931MSCI Emerging Markets除く-0.7%2019/5/102008/12/153.00%0.30%概算
eMAXIS
新興国株式
0.600%0.825%31,55271,556MSCI Emerging Markets除く0.5%2019/1/282009/10/280.00%0.30%

全世界株式

全世界株式クラスには2つのベンチマークがあります。そのうえで日本を含むかどうかはファンドによって異なります。

MSCI ACWI Index(MSCI All Country World Index)は米国MSCI社が提供する株式インデックスで,日本を含めると47か国から成る株価指数です。日本を含む先進国指数と,新興国指数を組み合わせたものです。日本を含む指数と,除いた指数のそれぞれをベンチマークとする投資信託があります。

FTSE Global All Cap Index(FTSE Emerging Index)は英国FTSE社が提供する株式インデックスで,48か国が含まれる株価指数です。MSCIの指数より1か国多く,クウェートが入ります。

全世界株式クラスのつみたてNISA対象のインデックスファンドは10本です。2019年7月に,「たわらノーロード全世界株式」が加わりました。

「たわらノーロード 全世界株式」の新規設定と全世界株式クラスのファンド比較(2019年7月)
2019年7月22日に,アセットマネジメントOneが提供する「たわらノーロード 全世界株式」が設定され,購入できるようになりました。 アセットマネジメントOneはインデックス...
ファンド名称信託報酬実質コスト純資産総額ベンチマーク配当乖離決算日設定日購入時留保額備考
eMAXIS Slim
全世界株式(除く日本)
0.120%0.270%5,434MSCI ACWI Index(除く日本)除く2.30%2019/4/252018/3/190.00%0.00%概算。信託報酬は8月8日まで0.142%(税抜)
eMAXIS Slim全世界株式
(オール・カントリー)
0.120%0.239%3,156MSCI ACWI Index(含む日本)除く決算前2019/4/252018/10/310.00%0.00%概算。信託報酬は8月8日まで0.142%(税抜)
たわらノーロード
全世界株式
0.120%決算前1MSCI ACWI Index(含む日本)込み決算前決算前2019/7/220.00%0.00%決算日は毎年10月12日
SBI
全世界株式(雪だるま)
0.142%0.343%1,455FTSE Global All Cap Index込み-1.20%2018/11/122017/12/60.00%0.00%概算。実質コストに原資産経費率約0.042%(年率)含む
野村つみたて
外国株投信
0.190%0.245%7,375MSCI ACWI Index(含む日本)込み-0.70%2019/5/132017/10/20.00%0.00%
楽天
全世界株式
0.210%0.307%23,820FTSE Global All Cap Index込み-0.60%2019/7/162017/9/290.00%0.00%信託報酬と実質コストに原資産経費率約0.09%(年率)含む
三井住友・DCつみたてNISA・全海外株0.250%0.410%10,190MSCI ACWI Index(除く日本)込み-0.60%2018/11/302011/4/180.00%0.00%
ステート・ストリート
全世界株式
0.480%0.608%838MSCI ACWI Index(含む日本)込み-0.60%2018/11/302017/9/82.00%0.30%
eMAXIS
全世界株式
0.600%0.737%7,733MSCI ACWI Index(除く日本)除く1.70%2019/1/282010/7/200.00%0.05%

バランスファンド

バランスファンドは国内外の株式,債券,REITから複数資産に投資するファンドです。大別して,①組入比率を固定するタイプと,②組入比率を年々変化させるタイプがあります。

①組入比率を固定するバランスファンド

運用期間を定めず,基本となる比率で国内外の2資産から8資産までを自動でリバランスしてくれるのが特徴です。全61本あります。一般に株式比率が大きいほどリスクが大きくなり,期待リターンが高くなります。信託報酬は株式比率が大きいほど高くなる傾向があります。

 ファンド名称信託報酬実質
コスト
純資産
総額
決算日設定日購入時留保額備考組入指数
2指数日本株式・Jリートバランス0.190%0.275%302018/9/102017/9/220.00%0.00%概算日経平均,東証REIT
3指数ニッセイ・インデックスパッケージ(国内・株式/リート/債券)0.282%0.313%102018/11/202017/11/170.00%0.00%概算TOPIX,NOMURA-BPI総合,東証REIT
3指数東京海上・円資産インデックスバランス0.380%0.414%42019/1/252017/10/110.00%0.00%概算TOPIX,NOMURA-BPI総合,東証REIT
2指数ドイチェ・ETFバランス0.405%0.733%642018/10/92017/12/150.00%0.10%概算MSCI World,Bloomberg Barclays Global Aggregate
2指数楽天・インデックス・バランス(株式重視型)0.235%0.498%7952019/4/152018/7/200.00%0.00%概算FTSE Global All Cap,Bloomberg Barclays Global Aggregate
2指数楽天・インデックス・バランス(均等型)0.245%0.492%3122019/4/152018/7/200.00%0.00%概算FTSE Global All Cap,Bloomberg Barclays Global Aggregate
2指数楽天・インデックス・バランス(債券重視型)0.255%0.447%2152019/4/152018/7/200.00%0.00%概算FTSE Global All Cap,Bloomberg Barclays Global Aggregate
3指数ニッセイ・インデックスパッケージ(内外・株式)0.324%0.694%1212018/11/202017/11/170.00%0.00%概算TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging
3指数eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型)0.120%0.230%9922019/4/252018/4/30.00%0.00%概算TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging
4指数JP4資産均等バランス0.220%0.110%4782018/7/172017/10/180.00%0.00%概算TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債
4指数auスマート・ベーシック(安定)0.220%決算前33決算前2018/9/190.00%0.00%純資産総額は2019/4TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債
4指数ダイワ・ライフ・バランス300.180%0.211%14,0722019/6/52005/6/60.00%0.00%TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債
4指数ダイワ・ライフ・バランス500.200%0.236%10,4592019/6/52005/6/60.00%0.00%TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債
4指数ダイワ・ライフ・バランス700.220%0.260%6,3882019/6/52005/6/60.00%0.00%TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債
4指数<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランス(4資産均等型)0.140%0.262%2,7802018/11/202015/8/270.00%0.00%TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債
4指数DCニッセイワールドセレクト(安定型)0.160%0.198%4592019/2/212017/7/140.00%0.00%TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債
4指数DCニッセイワールドセレクト(株式重視型)0.220%0.274%12,3322019/2/212003/1/100.00%0.00%TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債
4指数DCニッセイワールドセレクト(債券重視型)0.180%0.219%10,1112019/2/212003/1/100.00%0.00%TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債
4指数DCニッセイワールドセレクト(標準型)0.200%0.244%24,0362019/2/212003/1/100.00%0.00%TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債
4指数三井住友・DC年金バランス30(債券重点型)0.220%0.257%10,1622019/2/182005/9/300.00%0.00%TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債
4指数三井住友・DC年金バランス50(標準型)0.230%0.272%27,6932019/2/182005/9/300.00%0.00%TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債
4指数三井住友・DC年金バランス70(株式重点型)0.240%0.287%14,0232019/2/182005/9/300.00%0.00%TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債
4指数eMAXIS バランス(4資産均等型)0.500%0.568%1,3962019/1/282015/8/270.00%0.00%TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債
4指数つみたて4資産均等バランス0.220%0.286%1832018/6/252017/8/160.00%0.00%概算TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債
5指数ニッセイ・インデックスパッケージ(内外・株式/リート)0.324%0.668%142018/11/202017/11/170.00%0.00%概算TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,東証REIT,S&P先進国REIT
5指数Funds-i 海外5資産バランス0.600%0.727%1,5712018/9/62013/9/122.00%0.20%MSCI-kokusai,MSCI-emerging,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global Diversified,S&P先進国REIT
6指数auスマート・ベーシック(安定成長)0.220%決算前41決算前2018/9/190.00%0.00%純資産総額は2019/4TOPIX,MSCI-kokusai,FTSE RAFI emerging,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global Diversified
6指数<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランス(6資産均等型)0.159%0.283%1452018/11/202017/10/130.00%0.00%概算TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,東証REIT,S&P先進国REIT
6指数世界6資産分散0.495%0.596%6402018/9/62018/5/151.00%0.10%概算TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global Diversified
6指数Funds-i 6資産均等0.220%0.275%5,8402019/7/102017/9/190.00%0.00%TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,東証REIT,S&P先進国REIT
6指数ブラックロック・つみたて・グローバルバランス0.600%0.569%6772018/8/22018/1/103.00%0.00%概算TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,S&P先進国REIT
6指数SBI資産設計オープン0.500%0.566%412018/9/52017/12/190.00%0.10%概算TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,東証REIT,S&P先進国REIT
6指数SMT 世界経済インデックス・オープン0.500%0.619%6102019/6/102017/8/253.00%0.10%TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
6指数SMT 世界経済インデックス・オープン(株式シフト型)0.550%0.682%1,8262019/6/102017/8/253.00%0.10%TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
6指数SMT 世界経済インデックス・オープン(債券シフト型)0.450%0.558%8232019/6/102017/8/253.00%0.10%TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
6指数eMAXIS 最適化バランス(マイ ゴールキーパー)0.500%0.560%9132019/1/282016/3/300.00%0.00%TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
7指数ニッセイ・インデックスパッケージ(内外・株式/リート/債券)0.324%0.581%102018/11/202017/11/170.00%0.00%概算TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI国債,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified,東証REIT
7指数Funds-i 内外7資産バランス・為替ヘッジ型0.500%0.654%7,4722018/9/62013/9/122.00%0.20%TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified,東証REIT,S&P先進国REIT
8指数たわらノーロード 最適化バランス(安定型)0.500%0.558%32018/10/122018/1/240.00%0.00%概算TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging market,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM,東証REIT,S&P先進国REIT
8指数たわらノーロード 最適化バランス(安定成長型)0.500%0.578%212018/10/122018/1/240.00%0.00%概算TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging market,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM,東証REIT,S&P先進国REIT
8指数たわらノーロード 最適化バランス(成長型)0.500%0.593%112018/10/122018/1/240.00%0.00%概算TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging market,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM,東証REIT,S&P先進国REIT
8指数たわらノーロード 最適化バランス(積極型)0.500%0.611%252018/10/122018/1/240.00%0.00%概算TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging market,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM,東証REIT,S&P先進国REIT
8指数たわらノーロード 最適化バランス(保守型)0.500%0.545%22018/10/122018/1/240.00%0.00%概算TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging market,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM,東証REIT,S&P先進国REIT
8指数たわらノーロード バランス(8資産均等型)0.220%0.320%1,2352018/10/122017/7/280.00%0.00%TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging market,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM,東証REIT,S&P先進国REIT
8指数たわらノーロード バランス(堅実型)0.220%0.255%1002018/10/122017/11/80.00%0.00%TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging market,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM,東証REIT,S&P先進国REIT
8指数たわらノーロード バランス(積極型)0.220%0.295%5242018/10/122017/11/80.00%0.00%TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging market,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM,東証REIT,S&P先進国REIT
8指数たわらノーロード バランス(標準型)0.220%0.271%4082018/10/122017/11/80.00%0.00%TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging market,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM,東証REIT,S&P先進国REIT
8指数iFree 8資産バランス0.220%0.343%9,2472018/9/72016/9/80.00%0.00%TOPIX,MSCI-kokusai,FTSE RAFI emerging,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM,東証REIT,S&P先進国REIT
8指数三井住友・DCつみたてNISA・世界分散0.210%0.422%1152018/9/102017/10/30.00%0.00%概算TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging market,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,東証REIT,S&P先進国REIT
8指数SMT 8資産インデックスバランス・オープン0.500%0.586%232019/5/102017/8/253.00%0.10%概算TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging market,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM,東証REIT,S&P先進国REIT
8指数eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)0.140%0.237%24,6502019/4/252017/5/90.00%0.00%TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging market,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM,東証REIT,S&P先進国REIT
8指数eMAXIS 最適化バランス(マイ ストライカー)0.500%0.628%3,0082019/1/282016/3/300.00%0.10%TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
8指数eMAXIS 最適化バランス(マイ ディフェンダー)0.500%0.579%8152019/1/282016/3/300.00%0.05%TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
8指数eMAXIS 最適化バランス(マイ フォワード)0.500%0.616%1,4622019/1/282016/3/300.00%0.10%TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
8指数eMAXIS 最適化バランス(マイ ミッドフィルダー)0.500%0.597%2,5622019/1/282016/3/300.00%0.05%TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
8指数eMAXIS バランス(8資産均等型)0.500%0.609%28,0072019/1/282011/10/310.00%0.15%TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
8指数つみたて8資産均等バランス0.220%0.626%1,7192019/1/282017/8/160.00%0.00%概算TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
8指数Smart-i 8資産バランス 安定型0.160%0.241%1232019/3/252018/3/270.00%0.00%TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging market,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM,東証REIT,S&P先進国REIT
8指数Smart-i 8資産バランス 安定成長型0.180%0.324%2602019/3/252018/3/270.00%0.00%TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging market,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM,東証REIT,S&P先進国REIT
8指数Smart-i 8資産バランス 成長型0.200%0.388%2972019/3/252018/3/270.00%0.00%TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging market,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM,東証REIT,S&P先進国REIT
8指数つみたてバランス0.195%0.354%5562018/7/252017/10/260.00%0.00%概算TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging market,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM,東証REIT,S&P先進国REIT

②組入比率を年々変化させるファンド(ターゲットイヤー型)

ターゲットイヤー型と言われ,運用初期は株式の比率を高めに,運用後期は債券の比率を高めにすることで,ポートフォリオのリスクを自動的に逓減させてくれるファンドです。全8本がラインアップされています。

 ファンド名称信託報酬実質コスト純資産総額決算日設定日購入時留保額備考組入指数
4指数三井住友・DCターゲットイヤーファンド2040(4資産タイプ)0.420%0.486%4942019/4/152008/3/310.00%0.00%TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債
4指数三井住友・DCターゲットイヤーファンド2045(4資産タイプ)0.420%0.487%11662019/4/152008/3/310.00%0.00%TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債
6指数フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド(ベーシック)20400.336%0.541%2452018/9/252015/12/73.00%0.00%TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI国債,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
6指数フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド(ベーシック)20500.336%0.451%4802018/9/252014/10/163.00%0.00%TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI国債,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
6指数フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド(ベーシック)20600.336%決算前110決算前2018/9/263.00%0.00%純資産総額は2019/4TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI国債,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
8指数eMAXIS マイマネージャー 1970s0.500%0.595%142019/1/282017/10/20.00%0.00%TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
8指数eMAXIS マイマネージャー 1980s0.500%0.612%142019/1/282017/10/20.00%0.00%TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
8指数eMAXIS マイマネージャー 1990s0.500%0.624%132019/1/282017/10/20.00%0.00%TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified

購入したいファンドを取り扱う金融機関に口座を開設しましょう

つみたてNISAは,長期投資を前提に対象商品の条件が定められています,そのため,つみたてNISAでの運用だけでなく,iDeCo(個人型確定拠出年金)や長期投資目的で課税口座で運用する場合にも適した商品が多く,ファンドがつみたてNISAの対象に選ばれているかどうかは注目に値します。

本記事では執筆時点でのつみたてNISA対象ファンドを一覧にしましたが,実際に購入する場合,口座を開設する金融機関によって取扱商品は変わります。ファンド選びだけでなく,口座開設する際に購入したい商品がある金融機関をきちんと選ぶことも重要です。

特に,低コストインデックスファンドの取り扱いがあるかどうかは大切な見極めポイントです。私のおすすめは低コストインデックスファンドを幅広く取り扱うネット証券です。私はSBI証券と楽天証券に口座を持っています。

◆アクティブファンドの比較・一覧は別記事です。

【つみたてNISA対象】アクティブファンド等比較・一覧【信託報酬,実質コスト,純資産総額など】
この記事ではつみたてNISAで購入できる指定インデックス投資信託以外(以下,アクティブファンド等)の信託報酬,実質コスト,純資産総額,運用期間などの情報を一覧にします。指定インデッ...

本記事の作成条件

  • 各ファンドの目論見書,運用報告書をもとに作成し,ベンチマークや対象資産によって分類しました(決算日が異なるため,ファンド間のリターン等は単純比較できません)。
  • 目論見書に記載された信託報酬の低い順に記載しました(バランスファンドを除く)。
  • 運用開始間もないファンドの取り扱いについて。
    • 第1期の決算を迎えていないファンド
      純資産総額は備考欄に記載した月の公表値を用いました。
    • 第2期の決算を迎えていないファンド
      実質コストは運用報告書の公表値を1年当たりに比例計算しました。
    • ベンチマークの配当込み・配当除くはバランスファンドでは明示していません(いずれであっても,実質的なリターンは配当込みとなるため)
  • 決算期が1年でないファンドの取り扱いについて。
    • SMTシリーズ(半年決算)
      実質コストは運用報告書の公表値を1年当たりに比例計算しました。
  • 公表資料に基づくため,期中の信託報酬の変更は実質コストに反映していません。なお,本記事における実質コストとは,運用報告書における信託報酬と税,監査費用等の合計値(公表数字)です。
  • マザーファンドの決算日はそれぞれのファンドと異なる場合があります。純資産総額はそれぞれのファンドの運用報告書をもとに作成したため,ベビーファンドのほうが純資産総額が多く見えたり,マザーファンドを共有しているファンド同士で数値が異なったりする場合があります。
  • 表には,目論見書をもとに購入時手数料を参考のため掲示しました。この数値は金融機関が定める手数料の上限です。数値にかかわらずつみたてNISAで購入する場合は手数料がかからないことになっています。

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