2020年3月末の資産状況／インデックス投資28か月目

2020年3月末の運用状況です。積み立てによるインデックス投資を始めて28か月が経過しました。私の資産は新型コロナウイルスの影響を受けて，前月末から100万円も減少しています。

2月なかばのピーク時から10％以上も資産が減少しています。

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資産構成：総資産1330万円

2020年3月31日時点の私たちの資産構成です。リスク資産と無リスク資産の比率は約5：5です。リスク資産が相対的に減少しました。

非リスク資産（濃青）：現金または現金同等物
- 銀行預金等＝普通預金の他，手持ちの現金，電子マネー
インデックス投資によるリスク資産（黄）：各種指数に連動するインデックスファンド。資産形成の中核です。
- 投資信託＝指数連動型投資信託，ETF（特定口座，NISA口座，iDeCoで運用）
その他のリスク資産（赤）：単に興味を持ったものに投資しています。
- 株式＝ETFを除く個別株（上場株式など）
- その他リスク資産＝ソーシャルレンディングと仮想通貨
その他資産（灰）：上記に分類できない少額資産です。
- その他資産＝ポイント，商品券など

1か月で100万円も減少していてびっくり。

資産の39.4％を占める投資信託（各種指数に連動するインデックスファンド）の内訳は次の通りです。

私たちは，日本株はTOPIXに，海外株は先進国株式インデックスのMSCI-kokusaiを中心に投資しています。

資産別では，株式89.1％（塗りつぶし部分），REIT10.9％（斜線部分）です。

地域別では，日本は合計20.4％（緑色），日本を除く先進国は合計70.3％（橙色），新興国は合計9.3％（青色）です。

2020年1月からは以下の配分を積み立てています。

先進国の株価よりも新興国の株価のほうが大きく下落したので，新興国の割合が減っています。

インデックス投資の成績です。赤線が資産の評価額，灰線が元本金額（2018年8月以降のみ）です。今月から縦軸を入れました。

元本に対するトータルの損益は－14.45％（前月比－16.00ポイント）で，約89万円の評価損です。

2020年1月末時点では評価益が約62万円でした。2か月で約151万円が吹き飛びました。資産の1割が消失しましたね。

なお，過去の売却に伴う実現損益も評価額に含まれています。

私が投資を開始してから最大規模の大きな下落相場でした。米国市場では，2013年に導入されたサーキットブレーカー制度が初適用されただけでなく，3月だけで4回も発動しました。

初適用されたときはSNSでも大騒ぎでしたね。Twitterでは2月中旬までの楽観的な発信がぱたりと止まって，「リーマン・ショックと比較するとまだ序盤かも」「世界恐慌では約25年も株価指数が戻らなかった」などといった声も聞かれるようになりました。

しかし，「コロナショック」とよばれる激しい値動きのなかで，私はいつも通りのスタンスを保てたと思っています。

投資行動と，今月の市場動向の簡単な分析です。

毎月の積立投資を行いました。今月の合計投資金額は約19.3万円です。

日米の代表的な指数の変動です（記事更新のタイミングにより，S&P500は各月末の前日）。