【2022年5月】バランスファンドのリターン比較【リターン・信託報酬・純資産総額の一覧】

220116 バランスファンドのリターン比較とおすすめ証券会社・運用会社
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この記事はつみたてNISA対象の商品のリターンを比較・一覧する以下のまとめのバランスファンド編です。

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当ブログではつみたてNISA対象のインデックスファンドとアクティブファンドのリターン・信託報酬・実質コスト・純資産総額などを一挙に比較しています。リターンは最大10年の長期の騰落率...

つみたてNISAの対象商品には、88本のバランスファンドがあります。

この記事では、基準価額の推移をもとに過去の損益率を比較しました。最終的な損益を分析することで、見えないコスト面も含んだファンドの総合的な実力を知ることができます。

◆更新履歴
2022/02/02 2022年1月末の情報に更新。
2022/03/02 2022年2月末の情報に更新。
2022/04/02 2022年3月末の情報に更新。掲載情報を整理しました。
2022/05/02 2022年4月末の情報に更新。
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バランスファンドには2つのタイプがある

バランスファンドは国内株や海外株、または国内外の債券などの複数の資産を組み合わせた商品です。値動きの異なる複数の資産を組み合わせることでリスクを低減できるほか、リスクあたりのリターンを改善させることができるのが特徴です。

バランスファンドには大きく2種類のタイプがあります。1つは基本となる構成比率を保つもの。単に「バランスファンド」という場合はこれを指す場合もあります。もう1つは将来の特定時点に向けてリスクを削減していくターゲットイヤー型です。

これらのリターン実績や信託報酬、純資産総額などを比較していきます。

なお、信託報酬は税抜、純資産総額の単位は百万円です。ファンドの並び順は金融庁の公表している対象商品リストに準じています。

構成比率を保つバランスファンド

運用の時点によらず、2~8の資産クラスについて、基本となる構成比率を保つように自動でリバランスしてくれるのが特徴です。

一般には、株式比率が大きいほどリスクが大きくなり、期待リターンが高くなります。信託報酬は株式比率が大きいほど高くなりやすいです。

 

ファンド名称1年
損益率
3年
損益率
5年
損益率
10年
損益率
信託
報酬
純資産
総額
設定日組入指数
日本株式・Jリート
バランス
-2.92%23.14%0.190%8542017/09/22日経平均、東証REIT
NZAM・ベータ
日本2資産(株式+REIT)
-2.67%0.220%432020/02/13日経平均、東証REIT
ニッセイ・インデックスパッケージ
(国内・株式/リート/債券)
-1.08%5.57%0.282%1022017/11/17TOPIX、NOMURA-BPI総合、東証REIT
東京海上・円資産インデックス
バランス
-1.42%-1.43%0.380%1472017/10/11TOPIX、NOMURA-BPI総合、東証REIT
ドイチェ・ETF
バランス
8.45%31.44%0.405%2582017/12/15MSCI World、Bloomberg Barclays Global Aggregate
NZAM・ベータ
米国2資産(株式+REIT)
26.78%0.237%1902020/02/13S&P500、S&P米国REIT
楽天・インデックス
バランス(株式重視型)
4.52%34.30%0.228%21,6742018/07/20FTSE Global All Cap、Bloomberg Barclays Global Aggregate
楽天・インデックス
バランス(均等型)
0.94%23.13%0.240%3,6482018/07/20FTSE Global All Cap、Bloomberg Barclays Global Aggregate
楽天・インデックス
バランス(債券重視型)
-2.65%11.84%0.252%3,3552018/07/20FTSE Global All Cap、Bloomberg Barclays Global Aggregate
グローバル
株式ファンド
3.76%0.580%#N/A2019/07/31TOPIX、MSCI-kokusai、MSCI-emerging
ニッセイ・インデックスパッケージ
(内外・株式)
2.69%33.56%0.324%#N/A2017/11/17TOPIX、MSCI-kokusai、MSCI-emerging
<購入・換金手数料なし>ニッセイ
世界株式ファンド(GDP型バスケット)
4.50%0.104%9192020/06/29TOPIX、MSCI-kokusai、MSCI-emerging
eMAXIS Slim
全世界株式(3地域均等型)
3.03%34.36%0.104%5,1452018/04/03TOPIX、MSCI-kokusai、MSCI-emerging
JP4資産均等
バランス
3.87%22.80%0.220%#N/A2017/10/18TOPIX、MSCI-kokusai、NOMURA-BPI総合、FTSE世界国債
auスマート
ベーシック(安定)
-0.32%5.72%0.220%#N/A2018/09/19TOPIX、MSCI-kokusai、NOMURA-BPI総合、FTSE世界国債
ダイワ・ライフ
バランス30
1.37%11.98%18.65%19.47%0.180%21,0642005/06/06TOPIX、MSCI-kokusai、NOMURA-BPI総合、FTSE世界国債
ダイワ・ライフ
バランス50
3.19%20.00%30.30%31.32%0.200%19,8862005/06/06TOPIX、MSCI-kokusai、NOMURA-BPI総合、FTSE世界国債
ダイワ・ライフ
バランス70
4.63%27.42%41.06%42.37%0.220%12,9452005/06/06TOPIX、MSCI-kokusai、NOMURA-BPI総合、FTSE世界国債
<購入・換金手数料なし>ニッセイ
インデックスバランス(4資産均等型)
4.52%24.36%36.15%37.16%0.140%20,0942015/08/27TOPIX、MSCI-kokusai、NOMURA-BPI総合、FTSE世界国債
DCニッセイワールド
セレクト(安定型)
0.43%5.66%0.140%9,4472017/07/14TOPIX、MSCI-kokusai、NOMURA-BPI総合、FTSE世界国債
DCニッセイワールド
セレクト(株式重視型)
5.37%28.79%43.09%44.31%0.140%29,3542003/01/10TOPIX、MSCI-kokusai、NOMURA-BPI総合、FTSE世界国債
DCニッセイワールド
セレクト(債券重視型)
1.71%12.47%19.18%20.00%0.140%23,3682003/01/10TOPIX、MSCI-kokusai、NOMURA-BPI総合、FTSE世界国債
DCニッセイワールド
セレクト(標準型)
3.56%20.72%31.07%32.08%0.140%52,3052003/01/10TOPIX、MSCI-kokusai、NOMURA-BPI総合、FTSE世界国債
三井住友・DC年金
バランス30(債券重点型)
1.26%10.46%16.91%17.70%0.220%15,7762005/09/30TOPIX、MSCI-kokusai、NOMURA-BPI総合、FTSE世界国債
三井住友・DC年金
バランス50(標準型)
2.67%17.94%27.57%28.57%0.230%42,1192005/09/30TOPIX、MSCI-kokusai、NOMURA-BPI総合、FTSE世界国債
三井住友・DC年金
バランス70(株式重点型)
4.12%25.29%38.27%39.54%0.240%22,4422005/09/30TOPIX、MSCI-kokusai、NOMURA-BPI総合、FTSE世界国債
eMAXIS
バランス(4資産均等型)
4.30%22.34%33.46%34.46%0.500%4,9962015/08/27TOPIX、MSCI-kokusai、NOMURA-BPI総合、FTSE世界国債
つみたて
4資産均等バランス
4.60%23.39%0.220%9,9092017/08/16TOPIX、MSCI-kokusai、NOMURA-BPI総合、FTSE世界国債
ニッセイ・インデックスパッケージ
(内外・株式/リート)
7.21%32.86%0.324%1172017/11/17TOPIX、MSCI-kokusai、MSCI-emerging、東証REIT、S&P先進国REIT
Funds-i
海外5資産バランス
10.95%29.95%44.43%45.70%0.600%4,3372013/09/12MSCI-kokusai、MSCI-emerging、FTSE世界国債、JP Morgan GBI-EM Global Diversified、S&P先進国REIT
auスマート
ベーシック(安定成長)
0.89%10.81%0.220%1,6462018/09/19TOPIX、MSCI-kokusai、FTSE RAFI emerging、NOMURA-BPI総合、FTSE世界国債、JP Morgan GBI-EM Global Diversified
<購入・換金手数料なし>ニッセイ
インデックスバランス(6資産均等型)
7.75%28.00%0.159%1,3892017/10/13TOPIX、MSCI-kokusai、NOMURA-BPI総合、FTSE世界国債、東証REIT、S&P先進国REIT
世界
6資産分散
1.27%18.76%0.495%1,0162018/05/15TOPIX、MSCI-kokusai、MSCI-emerging、NOMURA-BPI総合、FTSE世界国債、JP Morgan GBI-EM Global Diversified
Funds-i
6資産均等
7.75%26.60%0.220%35,9002017/09/19TOPIX、MSCI-kokusai、NOMURA-BPI総合、FTSE世界国債、東証REIT、S&P先進国REIT
ブラックロック・つみたて
グローバルバランス
6.20%17.13%0.600%17,4212018/01/10TOPIX、MSCI-kokusai、MSCI-emerging、NOMURA-BPI総合、FTSE世界国債、S&P先進国REIT
SBI資産設計
オープン
6.63%24.76%0.500%#N/A2017/12/19TOPIX、MSCI-kokusai、NOMURA-BPI総合、FTSE世界国債、東証REIT、S&P先進国REIT
SMT 世界経済インデックス
オープン
2.69%24.8%0.500%2,8062017/08/25TOPIX、MSCI-kokusai、MSCI-emerging、NOMURA-BPI総合、FTSE世界国債、JP Morgan GBI-EM Global diversified
SMT 世界経済インデックス
オープン(株式シフト型)
3.56%31.90%0.550%7,2102017/08/25TOPIX、MSCI-kokusai、MSCI-emerging、NOMURA-BPI総合、FTSE世界国債、JP Morgan GBI-EM Global diversified
SMT 世界経済インデックス
オープン(債券シフト型)
1.79%16.68%0.450%3,8152017/08/25TOPIX、MSCI-kokusai、MSCI-emerging、NOMURA-BPI総合、FTSE世界国債、JP Morgan GBI-EM Global diversified
eMAXIS 最適化バランス
(マイ ゴールキーパー)
1.95%10.42%16.09%16.77%0.500%3,7062016/03/30TOPIX、MSCI-kokusai、MSCI-emerging、NOMURA-BPI総合、FTSE世界国債、JP Morgan GBI-EM Global diversified
ニッセイ・インデックスパッケージ
(内外・株式/リート/債券)
3.79%19.30%0.324%1002017/11/17TOPIX、MSCI-kokusai、MSCI-emerging、NOMURA-BPI国債、FTSE世界国債、JP Morgan GBI-EM Global diversified、東証REIT
Funds-i
内外7資産バランス・為替ヘッジ型
-1.34%14.24%23.98%24.74%0.500%18,4612013/09/12TOPIX、MSCI-kokusai、NOMURA-BPI総合、FTSE世界国債、JP Morgan GBI-EM Global diversified、東証REIT、S&P先進国REIT
楽天・資産づくりファンド
(がっちり)
0.455%3,2162021/06/11TOPIX、S&P500、STOXX Europe600、FTSE-Emerging、東証REIT、FTSE NAREIT Equity REITs、ブルームバーグ・バークレイズ・グローバル総合浮動調整
楽天・資産づくりファンド
(しっかり)
0.455%3,1542021/06/11TOPIX、S&P500、STOXX Europe600、FTSE-Emerging、東証REIT、FTSE NAREIT Equity REITs、ブルームバーグ・バークレイズ・グローバル総合浮動調整
楽天・資産づくりファンド
(じっくり)
0.455%5502021/06/11TOPIX、S&P500、STOXX Europe600、FTSE-Emerging、東証REIT、FTSE NAREIT Equity REITs、ブルームバーグ・バークレイズ・グローバル総合浮動調整
楽天・資産づくりファンド
(なかなか)
0.455%1,9542021/06/11TOPIX、S&P500、STOXX Europe600、FTSE-Emerging、東証REIT、FTSE NAREIT Equity REITs、ブルームバーグ・バークレイズ・グローバル総合浮動調整
楽天・資産づくりファンド
(のんびり)
0.455%1092021/06/11TOPIX、S&P500、STOXX Europe600、FTSE-Emerging、東証REIT、FTSE NAREIT Equity REITs、ブルームバーグ・バークレイズ・グローバル総合浮動調整
たわらノーロード
最適化バランス(安定型)
-2.16%6.28%0.500%802018/01/24TOPIX、MSCI-kokusai、MSCI-emerging market、NOMURA-BPI総合、FTSE世界国債、JP Morgan GBI-EM、東証REIT、S&P先進国REIT
たわらノーロード
最適化バランス(安定成長型)
-0.54%10.67%0.500%8542018/01/24TOPIX、MSCI-kokusai、MSCI-emerging market、NOMURA-BPI総合、FTSE世界国債、JP Morgan GBI-EM、東証REIT、S&P先進国REIT
たわらノーロード
最適化バランス(成長型)
2.43%18.70%0.500%912018/01/24TOPIX、MSCI-kokusai、MSCI-emerging market、NOMURA-BPI総合、FTSE世界国債、JP Morgan GBI-EM、東証REIT、S&P先進国REIT
たわらノーロード
最適化バランス(積極型)
5.38%25.99%0.500%2252018/01/24TOPIX、MSCI-kokusai、MSCI-emerging market、NOMURA-BPI総合、FTSE世界国債、JP Morgan GBI-EM、東証REIT、S&P先進国REIT
たわらノーロード
最適化バランス(保守型)
-3.66%-1.32%0.500%392018/01/24TOPIX、MSCI-kokusai、MSCI-emerging market、NOMURA-BPI総合、FTSE世界国債、JP Morgan GBI-EM、東証REIT、S&P先進国REIT
たわらノーロード
バランス(8資産均等型)
4.03%23.45%0.220%29,9872017/07/28TOPIX、MSCI-kokusai、MSCI-emerging market、NOMURA-BPI総合、FTSE世界国債、JP Morgan GBI-EM、東証REIT、S&P先進国REIT
たわらノーロード
バランス(堅実型)
-3.29%5.09%0.220%3,4322017/11/08TOPIX、MSCI-kokusai、MSCI-emerging market、NOMURA-BPI総合、FTSE世界国債、JP Morgan GBI-EM、東証REIT、S&P先進国REIT
たわらノーロード
バランス(積極型)
4.56%29.62%0.220%10,7412017/11/08TOPIX、MSCI-kokusai、MSCI-emerging market、NOMURA-BPI総合、FTSE世界国債、JP Morgan GBI-EM、東証REIT、S&P先進国REIT
たわらノーロード
バランス(標準型)
0.00%17.57%0.220%12,7442017/11/08TOPIX、MSCI-kokusai、MSCI-emerging market、NOMURA-BPI総合、FTSE世界国債、JP Morgan GBI-EM、東証REIT、S&P先進国REIT
iFree
8資産バランス
6.48%23.12%36.39%36.69%0.220%41,1272016/09/08TOPIX、MSCI-kokusai、FTSE RAFI emerging、NOMURA-BPI総合、FTSE世界国債、JP Morgan GBI-EM、東証REIT、S&P先進国REIT
三井住友・DCつみたてNISA
世界分散
6.57%26.26%0.210%52,3052017/10/03TOPIX、MSCI-kokusai、MSCI-emerging market、NOMURA-BPI総合、FTSE世界国債、東証REIT、S&P先進国REIT
SMT 8資産インデックス
バランス・オープン
5.23%23.29%0.500%1242017/08/25TOPIX、MSCI-kokusai、MSCI-emerging market、NOMURA-BPI総合、FTSE世界国債、JP Morgan GBI-EM、東証REIT、S&P先進国REIT
eMAXIS Slim
バランス(8資産均等型)
4.89%24.00%0.140%142,7462017/05/09TOPIX、MSCI-kokusai、MSCI-emerging market、NOMURA-BPI総合、FTSE世界国債、JP Morgan GBI-EM、東証REIT、S&P先進国REIT
eMAXIS 最適化バランス
(マイ ストライカー)
3.66%33.11%51.05%52.21%0.500%7,0652016/03/30TOPIX、MSCI-kokusai、MSCI-emerging、NOMURA-BPI総合、FTSE世界国債、JP Morgan GBI-EM Global diversified
eMAXIS 最適化バランス
(マイ ディフェンダー)
3.41%17.07%25.86%26.58%0.500%2,8142016/03/30TOPIX、MSCI-kokusai、MSCI-emerging、NOMURA-BPI総合、FTSE世界国債、JP Morgan GBI-EM Global diversified
eMAXIS 最適化バランス
(マイ フォワード)
6.51%30.54%46.61%47.43%0.500%4,6222016/03/30TOPIX、MSCI-kokusai、MSCI-emerging、NOMURA-BPI総合、FTSE世界国債、JP Morgan GBI-EM Global diversified
eMAXIS 最適化バランス
(マイ ミッドフィルダー)
4.66%22.55%34.52%35.28%0.500%7,5112016/03/30TOPIX、MSCI-kokusai、MSCI-emerging、NOMURA-BPI総合、FTSE世界国債、JP Morgan GBI-EM Global diversified
eMAXIS
バランス(8資産均等型)
4.47%22.73%35.60%36.09%0.500%39,8202011/10/31TOPIX、MSCI-kokusai、MSCI-emerging、NOMURA-BPI総合、FTSE世界国債、JP Morgan GBI-EM Global diversified
つみたて
8資産均等バランス
4.79%23.55%0.220%64,7332017/08/16TOPIX、MSCI-kokusai、MSCI-emerging、NOMURA-BPI総合、FTSE世界国債、JP Morgan GBI-EM Global diversified
Smart-i
8資産バランス 安定型
0.59%11.35%0.160%3,9442018/03/27TOPIX、MSCI-kokusai、MSCI-emerging market、NOMURA-BPI総合、FTSE世界国債、JP Morgan GBI-EM、東証REIT、S&P先進国REIT
Smart-i
8資産バランス 安定成長型
5.34%25.58%0.180%5,5962018/03/27TOPIX、MSCI-kokusai、MSCI-emerging market、NOMURA-BPI総合、FTSE世界国債、JP Morgan GBI-EM、東証REIT、S&P先進国REIT
Smart-i
8資産バランス 成長型
8.52%35.66%0.200%4,9342018/03/27TOPIX、MSCI-kokusai、MSCI-emerging market、NOMURA-BPI総合、FTSE世界国債、JP Morgan GBI-EM、東証REIT、S&P先進国REIT
つみたて
バランス
4.43%25.13%0.195%21,8752017/10/26TOPIX、MSCI-kokusai、MSCI-emerging market、NOMURA-BPI総合、FTSE世界国債、JP Morgan GBI-EM、東証REIT、S&P先進国REIT

ターゲットイヤー型ファンド

ターゲットイヤー型のファンドは、運用初期はリスク・リターンとも高めになるように構成され、徐々にリスクを減らしていきます。

最初は株式の比率が高く、だんだんと国内債券の割合が上がっていきます。

ファンド名称1年
損益率
3年
損益率
5年
損益率
10年
損益率
信託
報酬
純資産
総額
設定日組入指数
東京海上ターゲット・イヤー
ファンド2035
5.08%0.280%8912019/09/20TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債
東京海上ターゲット・イヤー
ファンド2045
5.24%0.280%4812019/09/20TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債
東京海上ターゲット・イヤー
ファンド2055
5.44%0.280%3102019/09/20TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債
東京海上ターゲット・イヤー
ファンド2065
5.86%0.280%5642019/09/20TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債
三井住友・DCターゲットイヤーファンド
2040(4資産タイプ)
3.52%20.96%31.83%32.83%0.420%1,5852008/03/31TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債
三井住友・DCターゲットイヤーファンド
2045(4資産タイプ)
3.96%22.56%34.01%35.06%0.420%2,6182008/03/31TOPIX,MSCI-kokusai,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債
フィデリティ・ターゲット・デート
ファンド(ベーシック)2040
4.03%30.74%48.78%49.42%0.336%1,7852015/12/07TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI国債,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
フィデリティ・ターゲット・デート
ファンド(ベーシック)2045
5.32%0.336%1902020/09/28TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI国債,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
フィデリティ・ターゲット・デート
ファンド(ベーシック)2050
7.24%40.68%64.77%65.57%0.336%1,8052014/10/16TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI国債,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
フィデリティ・ターゲット・デート
ファンド(ベーシック)2055
8.77%0.336%1902020/09/28TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI国債,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
フィデリティ・ターゲット・デート
ファンド(ベーシック)2060
9.16%46.97%0.336%1,0182018/09/26TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI国債,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
フィデリティ・ターゲット・デート
ファンド(ベーシック)2065
0.336%1002022/02/28TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI国債,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
フィデリティ・ターゲット・デート
ファンド(ベーシック)2070
0.336%3202022/02/28TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI国債,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
野村資産設計ファンド
(DC・つみたてNISA)2030
2.19%16.34%0.420%2202017/08/31TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
野村資産設計ファンド
(DC・つみたてNISA)2040
3.57%22.16%0.420%3202017/08/31TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
野村資産設計ファンド
(DC・つみたてNISA)2050
3.50%25.44%0.420%1402017/08/31TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
野村資産設計ファンド
(DC・つみたてNISA)2060
3.71%0.420%802019/09/10TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
eMAXIS
マイマネージャー 1970s
4.05%21.99%0.500%392017/10/02TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
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マイマネージャー 1980s
5.33%28.78%0.500%492017/10/02TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified
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マイマネージャー 1990s
4.05%21.99%0.500%392017/10/02TOPIX,MSCI-kokusai,MSCI-emerging,NOMURA-BPI総合,FTSE世界国債,JP Morgan GBI-EM Global diversified

買うときには純資産総額を確認

バランスファンドは種類が多く、売れていないファンドも多くあります。購入するときは純資産総額が少ないファンドをなるべく避けるようにしましょう。一般的には、純資産総額が30億円未満のファンドは繰上償還によって運用が終了してしまう割合が高いです。

設定から数年がたつのに純資産総額が30億円未満のファンドは、投資対象から外して考えても良いと思います。

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