年金制度 年金を「上乗せしていく」という考え方
この記事には今週にかけて読んだ年金に関する記事の紹介と，私の考えをまとめました。ファイナンシャル・プランナーの井戸美枝さんが執筆した記事です。2021年以降の年金制度の改正について...
制度関連
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NISA・つみたてNISA 「つみたてNISA早わかりガイド」が令和2年度税制改正を踏まえて改訂
金融庁が投資初心者向けに無料で配布している教材「つみたてNISA早わかりガイドブック」が令和2年度税制改正を踏まえて改訂されました（報道発表資料）。改訂後のガイドブックは以下のリン...
その他税金 投資信託の「税金の繰延効果」を過信してた件
個別株やETFと比較した再投資型投資信託（以下，投資信託）の利点は何でしょうか？その1つは，税金を繰り延べることによる運用成果の向上です。今の日本の税制では，株式等の配当金や譲渡益...
iDeCo iDeCoのメリットとデメリット――どんな人に有利なのか？
老後資金の準備について注目が集まるなか，老後に備える手立ての一つに，個人型確定拠出年金（iDeCo）があります。税制上のメリットが大きいことから，加入者が増え続けています。メリット...
NISA・つみたてNISA 求められる金融教育とは？――つみたてNISA Meetup for Teachers（2019年12月26日）より
2019年も年の瀬に迫った12月26日，金融庁「つみたてNISA Meetup for Teachers」にひっそりと参加してきました。つみたてNISA Meetup（通称：つみッ...
NISA・つみたてNISA 証券税制の変遷とNISA
2020（令和2）年度の税制改正の議論が進む中，非課税投資口座であるNISAの恒久化は今年も見送られる方向となりました（共同通信，NISAの恒久化を見送りへ）。NISAの恒久化につ...
ふるさと納税 ふるさと納税返礼品のスチームオーブンレンジ――オーブン機能を使っていないけどいい感じ
2019年も4分の3が終わりました。皆さんは今年のふるさと納税，済ませましたか？年末に向けて，1年間の収入金額のめどがついてくる時期です。年間の収入の見込みがわかったらぜひ，ふるさ...
NISA・つみたてNISA つみたてNISAの制度期限の延長は歓迎――いずれは恒久化を
2019年10月7日，政府が2020年度の税制改正大綱に，つみたてNISAの制度期限延長を盛り込む方向であると報道されました。2019年から始めた人や，これから始める人にとっては朗...
iDeCo 資金拘束のあるiDeCoで失敗しないために考えていること
個人型確定拠出年金（iDeCo）の利用に際しては，その仕組みから少し注意が必要です。iDeCoは60歳まで引き出せないなどの特徴があり，一度始めると引き返すのはほぼ不可能です。この...
ふるさと納税 ふるさと納税の返礼品から「金券」「電化製品」などがなくなることには賛成という話
2019年のふるさと納税は済ませましたか？ふるさと納税制度を利用するメリットの一つは返礼品です。2019年は6月1日から返礼品に関する制限が加わったため，早めにお目当ての返礼品を入...