ふるさと納税 ふるさと納税を利用している割合はまだ10人に1人
8月3日の日経電子版コラムに，ふるさと納税の利用とよくある誤解について簡潔にまとめた記事が載りました。記事によれば，2020年のふるさと納税の利用者は552万人。国内には住民税を支...
制度関連
ふるさと納税 
NISA・つみたてNISA 20代に薦めるならつみたてNISAとiDeCoです
先日，大学時代の同級生から相談を受けました。節税や資産運用に興味がある友人です。以前，ふるさと納税に関する相談にのったため，私に連絡が来ました。ある20代の同級生からの相談企業型確...
年金制度 年金を「上乗せしていく」という考え方
この記事には今週にかけて読んだ年金に関する記事の紹介と，私の考えをまとめました。ファイナンシャル・プランナーの井戸美枝さんが執筆した記事です。2021年以降の年金制度の改正について...
NISA・つみたてNISA 「つみたてNISA早わかりガイド」が令和2年度税制改正を踏まえて改訂
金融庁が投資初心者向けに無料で配布している教材「つみたてNISA早わかりガイドブック」が令和2年度税制改正を踏まえて改訂されました（報道発表資料）。改訂後のガイドブックは以下のリン...
その他税金 投資信託の「税金の繰延効果」を過信してた件
個別株やETFと比較した再投資型投資信託（以下，投資信託）の利点は何でしょうか？その1つは，税金を繰り延べることによる運用成果の向上です。今の日本の税制では，株式等の配当金や譲渡益...
iDeCo iDeCoのメリットとデメリット――どんな人に有利なのか？
老後資金の準備について注目が集まるなか，老後に備える手立ての一つに，個人型確定拠出年金（iDeCo）があります。税制上のメリットが大きいことから，加入者が増え続けています。メリット...
NISA・つみたてNISA 求められる金融教育とは？――つみたてNISA Meetup for Teachers（2019年12月26日）より
2019年も年の瀬に迫った12月26日，金融庁「つみたてNISA Meetup for Teachers」にひっそりと参加してきました。つみたてNISA Meetup（通称：つみッ...
NISA・つみたてNISA 証券税制の変遷とNISA
2020（令和2）年度の税制改正の議論が進む中，非課税投資口座であるNISAの恒久化は今年も見送られる方向となりました（共同通信，NISAの恒久化を見送りへ）。NISAの恒久化につ...
ふるさと納税 ふるさと納税返礼品のスチームオーブンレンジ――オーブン機能を使っていないけどいい感じ
2019年も4分の3が終わりました。皆さんは今年のふるさと納税，済ませましたか？年末に向けて，1年間の収入金額のめどがついてくる時期です。年間の収入の見込みがわかったらぜひ，ふるさ...
NISA・つみたてNISA つみたてNISAの制度期限の延長は歓迎――いずれは恒久化を
2019年10月7日，政府が2020年度の税制改正大綱に，つみたてNISAの制度期限延長を盛り込む方向であると報道されました。2019年から始めた人や，これから始める人にとっては朗...