2022年6月末の資産状況／インデックス投資55か月目

月次実践録

2022.07.01

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2022年6月末の運用状況です。積み立てによるインデックス投資を始めて55か月が経過しました。

2022年3月以来、3か月ぶりに3000万円を超えて資産は過去最大規模に。

◆私としては安心できる規模の資産になりました。

30歳で金融資産3000万円に到達するまでに考えてきたこと

CONTENTS

資産構成

運用当初からインデックスファンドを積み立てています。いまでは資産の大半を占めるようになりました。

居住用に物件を保有しています。ローンを返済中。

保有する投資信託はすべて各種指数に連動するインデックスファンドです。世界における時価総額を参考に、先進国株式を中心に投資しています。

ここまでのインデックス投資の成績です。

前月までは投資金額の計算に少し誤りがあったようです。過去の記事は修正できていませんが、下のグラフは過去にさかのぼって修正しました。

赤線が資産の評価額、灰線が投資元本の金額です。

毎月の積立投資を行いました。使途を定めず保有する現金（いわゆる生活防衛資金）は毎月の平均支出の約27.1か月分です。十分な水準であると考えています。

◆参考：生活防衛資金はいくら必要？

インデックス投資における生活防衛資金とその準備

負債総額は約3950万円です。負債の大半は住宅ローンで、奨学金を返還中です。

◆奨学金の利率改定のため返還金額が少し減りました。

80万円の奨学金の利息が11円になった話

5月は現金が減ったものの、6月は夏季のボーナス（一時金）が入ったので現金がかなり増加しました。

おかげで資産総額は3000万円の大台を再び超えました！

5月末には円安は一服していたのですが、そこから6月にかけて円安が再び進行しています。海外株はこの1か月でも10％近く下落しているものの、円安効果で資産の減少はそれほど大きくありません。

円安は円の価値が下がった状態なので、円安の時期に海外株への追加投資はしにくい……という声も聞こえてくるのですが、急に円安になるかどうかはわかりません。

待っていたほうが得になる可能性もありますが、全体でみたときにプラスになっていればよいという感じに考えています。長期的な株式の収益に期待して、タイミングをはかるようなことはせず、これまで通りの投資を継続していく予定です。

◆資産形成の過程を毎月まとめています。過去の運用状況はこちら。

月次実践録

◆私と似たような実践を進めたい人向けに書きました。

これだけはおさえておきたいインデックスファンドの選び方【初心者向け】

◆インデックス投資を資産形成の中心とする理由とは？

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