2022年6月末の資産状況/インデックス投資55か月目

月次実践録
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2022年6月末の運用状況です。積み立てによるインデックス投資を始めて55か月が経過しました。

2022年3月以来、3か月ぶりに3000万円を超えて資産は過去最大規模に。

◆私としては安心できる規模の資産になりました。

30歳で金融資産3000万円に到達するまでに考えてきたこと
毎月末の運用状況の記事にも書いているとおり、2022年3月末時点で世帯の金融資産が3000万円に初めて届きました。 資産額は夫婦での合計という条件付きです。が、3000万円というの...
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資産構成

金融資産:3020万円

2022年6月末の月次報告(資産構成)

  • 無リスク資産(濃青):現金または現金同等物
  • インデックス投資によるリスク資産(黄):各種指数に連動するインデックスファンド
  • その他のリスク資産(赤):個別株・暗号資産などのその他のリスク資産
  • その他資産(灰):上記に分類できない少額資産。ポイント・商品券など
運用当初からインデックスファンドを積み立てています。いまでは資産の大半を占めるようになりました。

不動産:保有1件

居住用に物件を保有しています。ローンを返済中。

インデックス投資の内訳

保有する投資信託はすべて各種指数に連動するインデックスファンドです。世界における時価総額を参考に、先進国株式を中心に投資しています。

2022年6月末の月次報告(インデックス投資の内訳)

投資元本に対する利回りと資産残高の推移

ここまでのインデックス投資の成績です。

  2022年6月までの成績 前月比
投資金額(A) 13,843,106円 +467,515円
評価額(B) 17,793,125円 +294,030円
投資収益(B – A) 3,950,019円 -173,485円
損益率 28.53% -2.29%
前月までは投資金額の計算に少し誤りがあったようです。過去の記事は修正できていませんが、下のグラフは過去にさかのぼって修正しました。
 

赤線が資産の評価額、灰線が投資元本の金額です。

2022年6月の運用成績

 

2022年6月の振り返り

毎月の積立投資を行いました。 使途を定めず保有する現金(いわゆる生活防衛資金)は毎月の平均支出の約27.1か月分です。十分な水準であると考えています。

◆参考:生活防衛資金はいくら必要?

インデックス投資における生活防衛資金とその準備
突然の失業,病気,負傷――。長い人生で,災難はいつ誰の身に降りかかるかわかりません。運用資産を管理するうえで,どのように備えていますか? 突発的な事態に対応できるように備えることは...

負債総額は約3950万円です。負債の大半は住宅ローンで、奨学金を返還中です。

◆奨学金の利率改定のため返還金額が少し減りました。

80万円の奨学金の利息が11円になった話
学生時代に借りていた奨学金の利息の改定について知らせが届きました。驚くべきことに,かかる利息が年率0.100%から0.002%へ改定されました。 奨学金の利率が年利0.1%→0.0...

大きな買い物で現金が減少

5月は現金が減ったものの、6月は夏季のボーナス(一時金)が入ったので現金がかなり増加しました。

おかげで資産総額は3000万円の大台を再び超えました!

5月末には円安は一服していたのですが、そこから6月にかけて円安が再び進行しています。海外株はこの1か月でも10%近く下落しているものの、円安効果で資産の減少はそれほど大きくありません。

円安は円の価値が下がった状態なので、円安の時期に海外株への追加投資はしにくい……という声も聞こえてくるのですが、急に円安になるかどうかはわかりません。

待っていたほうが得になる可能性もありますが、全体でみたときにプラスになっていればよいという感じに考えています。長期的な株式の収益に期待して、タイミングをはかるようなことはせず、これまで通りの投資を継続していく予定です

◆資産形成の過程を毎月まとめています。過去の運用状況はこちら。

月次実践録
毎月末時点での資産状況の経過をまとめています。インデックスファンドを定期的に買い付けること以外はほとんどしていません。

◆私と似たような実践を進めたい人向けに書きました。

これだけはおさえておきたいインデックスファンドの選び方【初心者向け】
近年,インデックスファンドによる長期投資に取り組みやすい環境が整ってきたことで,多くの人がインデックスファンドを買うようになってきました。それに伴って,運用会社からも多くのインデッ...

◆インデックス投資を資産形成の中心とする理由とは?

ブログの基本方針
ブログ「なまずんの『弱者のゲーム』」にお越しいただきありがとうございます。当ブログの基本的な考え方をまとめたページです。 ブログを書いている背景 お金や投資について発信する 皆さん...
 

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