2022年8月末の資産状況／インデックス投資57か月目

月次実践録

2022.09.01

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2022年8月末の運用状況です。積み立てによるインデックス投資を始めて57か月が経過しました。

金融資産は前月をほぼキープしています

◆私としては安心できる規模の資産になりました。

30歳で金融資産3000万円に到達するまでに考えてきたこと

CONTENTS

資産構成

インデックスファンドの割合は過去最高になっています。今後も割合は増えていく見込み。

居住用に物件を保有しています。ローンを返済中。

保有する投資信託はすべて各種指数に連動するインデックスファンドです。世界における時価総額を参考に、先進国株式を中心に投資しています。

ここまでのインデックス投資の成績です。

評価額（運用総額）は2000万円を目前に。株価次第ではありますが、来月には超えるかもしれません。

赤線が資産の評価額、灰線が投資元本の金額です。

毎月の積立投資を行いました。使途を定めず保有する現金（いわゆる生活防衛資金）は毎月の平均支出の約26.4か月分です。すぐに失職する危険は少なく、十分な水準であると考えています。

◆参考：生活防衛資金はいくら必要？

インデックス投資における生活防衛資金とその準備

負債総額は約3960万円です。負債の大半は住宅ローンで、奨学金を返還中です。

◆奨学金の利率改定のため返還金額が少し減りました。

80万円の奨学金の利息が11円になった話

資産運用の長い道のりはまだ始まったばかりです。トラックに例えれば第一コーナーに差し掛かった程度でしょう。でも、25歳から始めてもうすぐ5年というところですが、結構遠くまでやってくることができました。

5年の成果。1日1日は小さな一歩だけど、振り返るとだいぶ遠くまで来ているって思えてきた。 pic.twitter.com/tucbjq7jM8
— なまずん🐟20代からインデックス投資 (@gameoftheweak) August 19, 2022

このブログの毎月の資産状況は投資を始めた1か月目から記録しています。1日1日は小さな一歩で、1か月でも大きな変化はないけれど。積み重ねてくると大きな蓄積になってきますね。

ちなみに2020年以降は夫婦2人の合計値になっています。

人生のなるべく早い段階でできるだけ大きな金額を運用に回して、投資による果実を今後も大きくしていくことをめざしてきましたが、そのスタートダッシュはうまく切れたと思います。ですが今後もやることは同じです。今月も来月も、引き続きいつも通りの積立投資を進めます。

◆資産形成の過程を毎月まとめています。過去の運用状況はこちら。

月次実践録

◆私と似たような実践を進めたい人向けに書きました。

これだけはおさえておきたいインデックスファンドの選び方【初心者向け】

◆インデックス投資を資産形成の中心とする理由とは？

ブログの基本方針