2022年8月末の資産状況/インデックス投資57か月目

月次実践録
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2022年8月末の運用状況です。積み立てによるインデックス投資を始めて57か月が経過しました。

金融資産は前月をほぼキープしています

◆私としては安心できる規模の資産になりました。

30歳で金融資産3000万円に到達するまでに考えてきたこと
毎月末の運用状況の記事にも書いているとおり、2022年3月末時点で世帯の金融資産が3000万円に初めて届きました。 資産額は夫婦での合...
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資産構成

金融資産:3170万円

2022年8月末の月次報告(資産構成)

  • 無リスク資産(濃青):現金または現金同等物
  • インデックス投資によるリスク資産(黄):各種指数に連動するインデックスファンド
  • その他のリスク資産(赤):個別株・暗号資産などのその他のリスク資産
  • その他資産(灰):上記に分類できない少額資産。ポイント・商品券など
インデックスファンドの割合は過去最高になっています。今後も割合は増えていく見込み。

不動産:保有1件

居住用に物件を保有しています。ローンを返済中。

インデックス投資の内訳

保有する投資信託はすべて各種指数に連動するインデックスファンドです。世界における時価総額を参考に、先進国株式を中心に投資しています。

2022年8月末の月次報告(インデックス投資の内訳)

投資元本に対する利回りと資産残高の推移

ここまでのインデックス投資の成績です。

 2022年8月までの成績前月比
投資金額(A)14,653,400円+364,753円
評価額(B)19,420,170円+581,674円
投資収益(B – A)4,766,770円+216,921円
損益率32.53%+0.69%
評価額(運用総額)は2000万円を目前に。株価次第ではありますが、来月には超えるかもしれません。
 

赤線が資産の評価額、灰線が投資元本の金額です。

2022年8月の運用成績

2022年8月の振り返り

毎月の積立投資を行いました。 使途を定めず保有する現金(いわゆる生活防衛資金)は毎月の平均支出の約26.4か月分です。すぐに失職する危険は少なく、十分な水準であると考えています。

◆参考:生活防衛資金はいくら必要?

インデックス投資における生活防衛資金とその準備
突然の失業,病気,負傷――。長い人生で,災難はいつ誰の身に降りかかるかわかりません。運用資産を管理するうえで,どのように備えていますか?...

負債総額は約3960万円です。負債の大半は住宅ローンで、奨学金を返還中です。

◆奨学金の利率改定のため返還金額が少し減りました。

80万円の奨学金の利息が11円になった話
学生時代に借りていた奨学金の利息の改定について知らせが届きました。驚くべきことに,かかる利息が年率0.100%から0.002%へ改定されました。 ...

資産運用の長い道のりの第一コーナー

資産運用の長い道のりはまだ始まったばかりです。トラックに例えれば第一コーナーに差し掛かった程度でしょう。でも、25歳から始めてもうすぐ5年というところですが、結構遠くまでやってくることができました。

このブログの毎月の資産状況は投資を始めた1か月目から記録しています。1日1日は小さな一歩で、1か月でも大きな変化はないけれど。積み重ねてくると大きな蓄積になってきますね。

ちなみに2020年以降は夫婦2人の合計値になっています。

人生のなるべく早い段階でできるだけ大きな金額を運用に回して、投資による果実を今後も大きくしていくことをめざしてきましたが、そのスタートダッシュはうまく切れたと思います。ですが今後もやることは同じです。今月も来月も、引き続きいつも通りの積立投資を進めます。

◆資産形成の過程を毎月まとめています。過去の運用状況はこちら。

月次実践録
毎月末時点での資産状況の経過をまとめています。インデックスファンドを定期的に買い付けること以外はほとんどしていません。

◆私と似たような実践を進めたい人向けに書きました。

これだけはおさえておきたいインデックスファンドの選び方【初心者向け】
近年,インデックスファンドによる長期投資に取り組みやすい環境が整ってきたことで,多くの人がインデックスファンドを買うようになってきました。それに伴って,運用会社からも多くのインデッ...

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ブログの基本方針
ブログ「なまずんの『弱者のゲーム』」にお越しいただきありがとうございます。当ブログの基本的な考え方をまとめたページです。 ブログを書いている背景 お金や投資について発信する ...
 

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