2024年1月末の資産状況/インデックス投資74か月目

240201 2024年1月の資産状況月次実践録
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2024年1月末の運用状況です。積み立てによるインデックス投資を始めて74か月が経過しました。

2024年に入ってからびっくりするような爆上げで金融資産は過去最高を大きく更新。前月末比+210万円でした。
 

◆資産運用の戦略はこちら。

人生の前半戦で資産を作れば後半戦の選択肢が増える
ブロガーのななしさんの記事を読んで、「そうだよね」と感じたことがあるので記事にまとめておきたいと思います。それがこの記事です。 タイトルの通り、ななしさんの主張は「老後資金のメドが...
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資産構成

金融資産:4640万円

2024年1月の月次報告(資産構成)

  • 無リスク資産(濃青):現金または現金同等物
  • インデックス投資によるリスク資産(黄):各種指数に連動するインデックスファンド
  • その他のリスク資産(赤):個別株・暗号資産などのその他のリスク資産
  • その他資産(灰):上記に分類できない少額資産。ポイント・商品券など
特定口座の資金を新NISAに移すつもりだったのですが、特定口座からの売却を一部忘れていたため銀行預金の割合が大きく減少しました。詳しくは後ほど。

不動産:保有1件

居住用に物件を保有しています。ローンを返済中。

インデックス投資の内訳:99%は株

保有する投資信託はすべて各種指数に連動するインデックスファンドで、その99%は株に連動するものです。2024年からは「eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)」を購入しています。

2023年までは日本株(約8%)、先進国株(約83%)、新興国株(約9%)に投資しています。国内REITファンドをはじめ、REITは新NISAへの移行に伴ってほとんど売却しました。

投資元本に対する利回りと資産残高の推移

ここまでのインデックス投資の成績です。

 2024年1月までの成績前月比
投資元本24,879,611円+2,262,649円
評価額37,540,331円+4,209,766円
投資収益(評価額 – 投資元本)12,660,720円+1,947,117円
損益率50.89%+3.52%
投資元本は大きく増えましたが、これは想定外の間違いでした。
2024年1月には、「毎月の新規投資(約50万円)+新NISA成長投資枠へ夫婦合計480万円分」を投資しています。このうち成長投資枠の480万円分は既存の運用資産からの移し替え、具体的には私の旧NISAの2019年買付分(元本として120万円、時価約240万円)を売却し、さらに各々の特定口座の運用資産から時価240万円分を売却してまかなう予定でした。
ところが、買付のほう(約50万円+480万円)は予定通りに行ったものの、売却のほうは一部を失念していまして、結果的に売却金額が予定より少なくなってしまったようです。その結果、銀行預金から新NISAに170万円ほど新規投資した形となりました。
ですが、1月に入って株価が大きく上昇したので、特定口座の資金は売り忘れていて正解という結末でしたね。
 
投資収益は株価の上昇によって200万円近くの増加。損益率は50%を超えました。評価益(含み益)だけで1266万円となり、相場が好調なだけとはいえ投資のパワーを感じます。

赤線が資産の評価額の推移、灰線が投資元本の金額の推移です。

2024年1月の資産状況

◆2024年1月から投資計画を変更しています(が、さっそく間違えました)。

2024年1月からの積立投資計画(新NISA対応)
2024年1月から積立投資計画を見直します。 わが家では年に1回、家計の状況に応じて投資金額を見直しています。前回は2023年2月に見直しましたが、今回は新NISAのスタートに合わ...

金融資産は4600万円を初めて突破

投資は毎月の積立投資のほか、前述の通り特定口座の資金の売却金額を間違っていたため、いつもより資金投入の多い1か月となりました。

使途を定めず保有する現金(いわゆる生活防衛資金)は、毎月の平均支出の約14.9か月分になっており、これまでより減少。ただ、現金の水準は少なくて困るレベルではないので、1月の多すぎた資金投入を調整するかどうかは少し考えたいと思います。

金融資産総額は前月から大きく増加して約4640万円です。投資元本が226万円増加したほか、評価益が195万円増加したことで大幅な増加となりました。クレジットカードの引き落としの前には一時4700万円も超えましたよ。

負債総額は約3730万円です。負債の大半は住宅ローンで、奨学金も返還中です。急減することはありませんが、返済期日通りに着実に返済していきます。

金融資産5000万円がだんだん見えてきました。一歩一歩進めていきたいと思います。

◆金融資産4000万円に達するまでの資産推移の概略も書いています。

世帯の金融資産が4000万円を突破しました
少し前にツイートしましたが、わが家の金融資産が4000万円を突破しました。夫婦2人の合計です。 世帯の金融資産4000万円を突破🎉 まだしばらく先だと思ってたのに、このところの株高...

◆インデックス投資を始めるときに読んだ本。じっくり読むのにおすすめです。

『ウォール街のランダム・ウォーカー』:私がインデックス運用を始めたきっかけ
レビューを書こうと思いつつ,最新版の発刊から2年も経ってしまいました。この本には特別に思い入れがあるのです。 この本,『ウォール街のランダム・ウォーカー』は多くのインデックス投資家...

◆資産形成の過程を毎月まとめています。過去の運用状況はこちら。

月次実践録
毎月末時点での資産状況の経過をまとめています。インデックスファンドを定期的に買い付けること以外はほとんどしていません。

◆インデックス投資を資産形成の中心とする理由とは?

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ブログ「なまずんの『弱者のゲーム』」にお越しいただきありがとうございます。当ブログの基本的な考え方をまとめたページです。 ブログを書いている背景 お金や投資について発信する 皆さん...
 

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