2026年5月末の資産状況／インデックス投資102か月目

2026年5月末の運用状況です。インデックスファンドの積立を始めて102か月が経過しました。

過去最大級の上げ幅だった4月に続いて、今月も資産総額はかなりの上昇になりました。世帯の運用資産は初めて9000万円を突破！

◆投資は早く始めれば始めるほど有利。私の資産運用の戦略はこちら。

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◆2024年1月から投資計画を変更しています。

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CONTENTS

資産構成
運用のトータルリターンとキャッシュフロー
月末時点では初めて金融資産9000万円を突破
- 2026年5月のおもな動き
- 資産概況

資産構成

金融資産：9360万円

無リスク資産（濃青）：現金または現金同等物
インデックス投資によるリスク資産（黄）：各種指数に連動するインデックスファンド
その他のリスク資産（赤）：暗号資産などのその他のリスク資産
その他資産（灰）：上記に分類できない少額資産。ポイント・商品券など

資産の大半はリスク資産で、その大部分は投資信託です。

不動産：保有1件

居住用に物件を保有しています。住宅ローンを返済中であり、金利上昇によって2025年1月から返済額が増えました。また、その後も日銀の利上げを反映して適用金利は上がっています。

複数の評価サイトから推定される物件の売却価格は購入時よりも上がっていて、純資産としては約3500万～4000万円です。

個別の不動産価格を正確に査定することは難しく、また実際に売却する場合にはさまざまなコストがかかることから、この金額がまるまる入ってくるとは言えません。

インデックス投資の内訳：99％は株式インデックスファンド

保有する投資信託はすべて各種指数に連動するインデックスファンドで、その99％は国内外の株式に連動するものです。残り1％は以前に購入したJリートインデックスファンドです。

2024年からは「eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）」1本に絞って購入しています。

2023年まではおよそ全世界の株式時価総額比率を参考に、日本株（約8％）、先進国株（約83％）、新興国株（約9％）に投資してきました。基本的にこれらは継続保有していきます。

評価額として50万円以上を保有している商品を多い順に並べると以下の通りです。

eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス（除く日本）
ニッセイ外国株式インデックスファンド＜購入・換金手数料なし＞
たわらノーロード先進国株式
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
QQQ（インベスコQQQトラスト・シリーズ1 ETF）
三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド
VWO（バンガード・FTSE・エマージング・マーケッツETF）
ニッセイTOPIXインデックスファンド＜購入・換金手数料なし＞

金額ベースでは、上位3本で全体の約8割を占めます。

運用のトータルリターンとキャッシュフロー

ここまでの運用成績です。

	2026年5月までの成績	前月比
評価額	82,348,612円	+4,502,553円
累計分配・配当金額	170,140円	0円
累計解約・売却金額	17,205,531円	0円
累計支払税額	288,898円	0円
累計買付金額	55,512,111円	+500.000円
税引後トータルリターン	43,923,274円	+4,002,553円
累計投資キャッシュフロー	-38,425,338円	-500,000円

運用成績の評価には、2026年からトータルリターンとキャッシュフローを用いることにしました。トータルリターンは、これまで投資に投じた金額に対してどれだけの成果が得られているかを示す指標です。

投資キャッシュフローは「銀行口座から証券口座へと投じた金額を、どれだけ銀行口座に戻したか」と同じ意味です。

約100か月のインデックス投資の総合成績は？トータルリターンと投資キャッシュフローを算出してみた

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赤線が運用資産の評価額、黄線が税引後トータルリターン、青線が投資キャッシュフローの推移です。評価額と投資キャッシュフローの合計が税引後トータルリターンになります。

評価額は初めて8000万円を突破！　投資によって得られたリターン（税引後トータルリターン）も4000万円を突破しました。

月末時点では初めて金融資産9000万円を突破

2026年5月のおもな動き

2026年5月は、TOPIXが+6.1％、S&P500は+4.8％を記録し、ドル円は1.5％ほどの円安でした。

TOPIXは上昇し、日経平均株価は過去最高値を大きく更新しました。S&P500も最高値を更新しています。

日銀による為替介入などがありましたが、中東情勢の改善やAIへの期待からかなり株価は上昇したと言われています。

投資行動としては、毎月定例の積立投資を行ったのみです。

資産概況

使途を定めず保有する現金（いわゆる生活防衛資金）は、毎月の平均支出の約19.0か月分で、先月からは減りました。

金融資産総額は前月から大きく増えて約9360万円で、過去最大になりました。インデックスファンドでの運用金額は約8230万円と増加しました。

負債総額は約3300万円で、その大半は住宅ローンです。

5年前の運用状況と比較してみると、7000万円も増えていました。投資をしていたかどうかで、経済状況はかなり異なっただろうなと率直に思います。この歴史的な時期に、運用をしっかりと続けたことが想定以上の成果になりました。

5年前の私が信じたかどうかはさておき、現実は5年で+7000万円超という人生をだいぶ楽にする収益を記録。

投資をやっていて本当によかったよ。
収入の維持はすでに限界に差しかかっているので… https://t.co/yxZ4LM2f7Z pic.twitter.com/h65RZrfN5H
— なまずん🐟20代からインデックス投資をスタート🐟 (@gameoftheweak) May 31, 2026