2021年7月末の資産状況/インデックス投資44か月目

月次実践録
この記事は約5分で読めます。

なまずん(とうなぎん)です。

2021年7月末の運用状況です。積み立てによるインデックス投資を始めて44か月が経過しました。

金融資産が2500万円を突破! おめでとうなぎん!

ありがとうなぎ~!

スポンサーリンク

資産構成

 

金融資産:2560万円

2021年7月31日時点の私たちの資産構成です。

2021年7月末の月次報告(資産構成)

  • 無リスク資産(濃青):現金または現金同等物
    • 銀行預金等=普通預金の他,手持ちの現金,電子マネー
  • インデックス投資によるリスク資産(黄):各種指数に連動するインデックスファンド。
    • 投資信託=指数連動型投資信託,ETF(特定口座,NISA口座,iDeCoで運用)
  • その他のリスク資産(赤):興味を持ったものに投資しています。
    • 株式=ETFを除く個別株(上場株式など)
    • その他リスク資産=ソーシャルレンディングと暗号資産
  • その他資産(灰):上記に分類できない少額資産です。
    • その他資産=ポイント,商品券など
先月末と比べて増えています。

不動産:保有1件

自己居住用の物件を保有しています。上の円グラフには資産として入れていません。物件価格は上昇していて,あるサイトでの評価では購入金額を上回っています。

住宅ローンを返済中です。

インデックス投資の内訳

資産の50.9%を占める投資信託はすべて各種指数に連動するインデックスファンドです。世界における時価総額を参考に,先進国株式を中核として投資しています。

月次報告(インデックス投資の内訳)

投資元本に対する利回りと資産残高の推移

インデックス投資の成績です。

 2021年7月までの成績前月比
投資金額(A)9,656,699円+337,405円
評価額+実現損益(B)13,204,167円+378,521円
 評価額13,164,245円+378,521円
 実現損益39,922円0円
投資収益(B – A)3,547,468円+41,116円
損益率36.74%-0.89%
投資による収益は前月比でわずかに増えました。

赤線が資産の評価額+実現損益,灰線が元本金額(2018年8月以降)です。

2021年7月末の資産状況

2021年7月の振り返り

無リスク資産もリスク資産も増えました。

リスク資産の動き

毎月の積立投資を行いました。今月の合計投資金額は約34万円です。

以下の記事のように,6月から投資金額が増えています。

◆2021年6月から投資金額を増やしています。

2021年6月からの積立投資計画――積立金額の増額で資産形成を加速
大きな支出に区切りがついたので,わが家の積立投資計画を見直すことにしました。 変更は2021年6月から始めていきます。楽天カード決済で積立投資...

◆相場ではなく,自分の経済環境に合わせて投資金額を調整していくスタイルです。

暴落時に定期積立以外の追加投資をしていない3つの理由
コロナ・ショックに突入する直前,S&P500の終値ベースの高値は2020年2月19日でした。執筆時点では暴落開始から丸2か月が経ったことになります。 その間,3月23...

無リスク資産の動き

ボーナスの影響で無リスク資産は増加しました。使途を定めず保有する現金(いわゆる生活防衛資金を含む)は毎月の平均支出の約28.1か月分です。

十分な無リスク資産があるので,6月から積み立て金額を増やしています。

◆参考:インデックス投資における生活防衛資金はいくら必要でしょうか? 調べてみました!

インデックス投資における生活防衛資金とその準備
突然の失業,病気,負傷――。長い人生で,災難はいつ誰の身に降りかかるかわかりません。運用資産を管理するうえで,どのように備えていますか?...

負債の動き

負債総額は約4150万円です。負債の大半は住宅ローンです。

先月からは20万円ほど増加しました。

◆奨学金の利率改定のため返還金額が少し減りました。

80万円の奨学金の利息が11円になった話
学生時代に借りていた奨学金の利息の改定について知らせが届きました。驚くべきことに,かかる利息が年率0.100%から0.002%へ改定されました。 ...

◆参考:なぜ「自己資金の投入をおさえて住宅ローンを多めに借りる」ことにしたのか,その理由を書きました。

自宅を購入する際の資金調達方法――自己資金・借入・贈与
私は20代後半の2020年の春に,東京都内に中古マンションを購入しました。 住宅購入は「人生の最大の買い物」とも言われます。金額の大きい住宅購入においては,どのように...

金融資産2500万円を突破

5月末に評価益が300万円を超え,6月末には350万円を突破したように,ここのところ資産価格の上昇で含み益が激増していました。

7月はそれが一段落して,終わってみれば資産価格はほぼ横ばいでした。

ですが,無リスク資産が増えたため資産は増加。2500万円に到達しました。

順調に進めば年末までに3000万円に到達するかもしれません。この先どのように推移していくか楽しみです。

◆良かったときも,悪かったときも。過去の運用成績はこちら。

月次実践録
毎月末時点での資産状況の経過をまとめています。インデックスファンドを定期的に買い付けること以外はほとんどしていません。

◆私と似たような実践を進めたいという人向けに書いた記事です。よくリアルで尋ねられることをまとめました。

これだけはおさえておきたいインデックスファンドの選び方【初心者向け】
近年,インデックスファンドによる長期投資に取り組みやすい環境が整ってきたことで,多くの人がインデックスファンドを買うようになってきました。それに伴って,運用会社からも多くのインデッ...

◆インデックス投資を資産形成の中心とする理由とは?

ブログの基本方針
ブログ「弱者のゲーム」にお越しいただきありがとうございます。当ブログの基本方針をまとめたページです。 執筆の背景 お金や投資について発信したい 突然ですが,皆さんの周りに「投...

コメント

タイトルとURLをコピーしました