2022年7月末の運用状況です。積み立てによるインデックス投資を始めて56か月が経過しました。
◆私としては安心できる規模の資産になりました。
資産構成
金融資産：3160万円
- 無リスク資産（濃青）：現金または現金同等物
- インデックス投資によるリスク資産（黄）：各種指数に連動するインデックスファンド
- その他のリスク資産（赤）：個別株・暗号資産などのその他のリスク資産
- その他資産（灰）：上記に分類できない少額資産。ポイント・商品券など
不動産：保有1件
居住用に物件を保有しています。ローンを返済中。
インデックス投資の内訳
保有する投資信託はすべて各種指数に連動するインデックスファンドです。世界における時価総額を参考に、先進国株式を中心に投資しています。
投資元本に対する利回りと資産残高の推移
ここまでのインデックス投資の成績です。
| 2022年7月までの成績 | 前月比 | |
| 投資金額（A） | 14,288,647円 | +445,541円 |
| 評価額（B) | 18,838,496円 | +1,045,371円 |
| 投資収益（B – A） | 4,549,849円 | +599,830円 |
| 損益率 | 28.53％ | +3.31％ |
赤線が資産の評価額、灰線が投資元本の金額です。
2022年7月の振り返り
毎月の積立投資を行いました。 使途を定めず保有する現金（いわゆる生活防衛資金）は毎月の平均支出の約27.6か月分です。すぐに失職する危険は少なく、十分な水準であると考えています。
◆参考：生活防衛資金はいくら必要？
負債総額は約3960万円です。負債の大半は住宅ローンで、奨学金を返還中です。
◆奨学金の利率改定のため返還金額が少し減りました。
運用金額2000万円が見えてきた
7月後半はものすごく多忙で、Twitterもほとんどログインしない日が数日あったほどでした。当然、運用に関する確認の余裕もなかったのですが、気づいたら資産は増えていました。
この1～2週間Twitterもろくにできないくらい忙しいのですが、気づいたら米国の株価は上がり、ドル円の為替は円高になっている。なにがあったの？笑
— なまずん🐟20代からインデックス投資 (@gameoftheweak) July 30, 2022
おかげで資産総額は一時3200万円を超え、月末時点でも3100万円台後半になっています。
運用の損益は割合で動くので、運用規模が大きくなってくるにしたがって、月々の振れ幅は当然大きくなります。見る余裕がない日もいまは多いですが、目先の増減も金額でみると結構な大きさです。
運用金額は1800万円を優に突破して、もうすぐ2000万円になります。年末までには超えのではないでしょうか。もう現実的に見えてくる感じになりました。
30歳の時点でこれほどの資産規模になるとは10年前の私は想像もしていませんでした。当時は貯金が20万円ほどです。
結果的には当時にいろんな人と作った関係が生きた面もありましたので（ほとんどはむだでしたけど）、当時のお金の使い方には今思えばよかったです。良いほうにも悪いほうにもいわれるように、人生なにがあるかわかりませんね。
56か月も書いてきて、いま1か月目とか10か月目とか30か月目あたりの記事を読むと考え方も多少は変化してきているのがわかって興味深いです。
◆資産形成の過程を毎月まとめています。過去の運用状況はこちら。
◆私と似たような実践を進めたい人向けに書きました。
◆インデックス投資を資産形成の中心とする理由とは？
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