2017年11月の資産状況

月次レポート

2017年11月の運用状況です。当ブログスタート時の私の資産構成です。

資産構成

資産内訳をグラフにするとこの通り。

2017年11月の状況

  • 銀行預金等=普通預金の他,電子マネー(Suica,Edyなど)です。
  • 仮想通貨=ビットコインなど。
  • iDeCo=確定拠出年金拠出額。
  • その他資産=QUOカードや商品券,友人の会社への出資などです。

仮想通貨,興味を持って少し買った分が爆増しているので,最初から読者の参考にならない資産構成。これから簡単なインデックス投資を始めます!!

基本戦略/分析・考察

現在の状況と基本戦略について考察。中核戦略とサテライト戦略についてはこちら。

1)預金・貯金

平均支出の2か月分ほどは銀行の普通預金で管理。

2)中核戦略:インデックス投資

投資信託

今月から開始予定。

年金

iDeCoを活用中(掛金12,000円/月・楽天証券に開設)。

  • 国内株式(三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド)
  • 先進国株式(たわらノーロード先進国株式)
  • 新興国株式(日興インデックスファンド海外新興国(エマージング)株式)
  • 国内リート(三井住友dc日本リートインデックスファンド)
  • 先進国リート(三井住友・DC外国リートインデックスファンド)

を購入。

3)サテライト戦略

仮想通貨

2016年11月にbitFlyerで口座を開設し,ちょうど1年。本格参入は2017年4月~5月で, 6か月間で原資に対して約2倍です(本格参入当初に高値づかみの大損失を出したため,相場よりは増えていません)。bitFlyer,coincheck,Zaif,GMOコインに口座を持っています。

今後の運用戦略

 

各資産クラスにおける今後の戦略について。

 

1)預金・貯金

独身のうちは平均支出の2か月分ほどを銀行普通預金で管理。

 

2)中核戦略:インデックス投資

11月より開始予定。2017年はNISA枠を使い切らないので,NISAでの購入。

 

3)サテライト戦略

仮想通貨

2017年4月から少額で参入。相場の爆上がりと,もともと資産が少ないため一番大きな資産になってしまった。基本はインデックス運用を望んでいるのですが……。現在も上昇相場だが,基本的にキャピタルゲイン(値上がり益)しか得られないため,再投資可能な資産へ徐々に移転していく。個別銘柄ではBTC,BCH,ETH,XRP,XEM,LSK,MONAを所持。

他は特に変更なし。

総括

たまたま買った仮想通貨が爆上げしました。今後はインデックス投資をメインに行います。株式8割,リート2割で,国内,先進国,新興国への投資を予定。

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