2020年5月末の資産状況／インデックス投資30か月目

2020年5月末の運用状況です。積み立てによるインデックス投資を始めて30か月が経過しました。30か月，すなわち2年半の実践の途中経過はどのようになったでしょうか？

この30か月の間に結婚や家の購入などのさまざまな出来事がありましたが，無事に続けることができています！

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資産構成：金融資産は1300万円

2020年5月31日時点の私たちの資産構成です。リスク資産と無リスク資産の比率は，リスク資産が少し多い状態です。

無リスク資産（濃青）：現金または現金同等物
- 銀行預金等＝普通預金の他，手持ちの現金，電子マネー
インデックス投資によるリスク資産（黄）：各種指数に連動するインデックスファンド。資産形成の中核です。
- 投資信託＝指数連動型投資信託，ETF（特定口座，NISA口座，iDeCoで運用）
その他のリスク資産（赤）：単に興味を持ったものに投資しています。
- 株式＝ETFを除く個別株（上場株式など）
- その他リスク資産＝ソーシャルレンディングと仮想通貨
その他資産（灰）：上記に分類できない少額資産です。
- その他資産＝ポイント，商品券など

今月は金融資産としては20万円の増加でした。

4月に居住用物件（マンション）を購入し，5月中に入居しました。複数社による不動産価格の試算では，3800～4400万円の評価でした。

住宅ローンは3800万円を35年・年利0.38％（変動金利）で借りています。返済総額は約4060万円です。

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中古マンションを居住用に購入――20代後半で購入を検討した理由や私の考え方・注意した点

資産の48.7％を占める投資信託（各種指数に連動するインデックスファンド）の内訳は次の通りです。先月からほとんど代わり映えはありません。

私たちは，日本株はTOPIXに，海外株は先進国株式インデックスのMSCI-kokusaiを中心に投資しています。

資産別では次のような配分です。

地域別では次のような配分です。

2020年1月からは以下の配分を積み立てています。

日本REITを含むほかは，世界の株式時価総額比とほぼ同じです。日本REITは株式とやや違う値動きをしてきたことから，ポートフォリオに加えてみました。

インデックス投資の成績です。赤線が資産の評価額，灰線が元本金額（2018年8月以降）です。

投資元本は642万円で，トータルの損益は－0.49％（前月比＋5.14ポイント）で，約3万円の評価損です。

3月末は約89万円の評価損でした。それに比べると，86万円ほど含み損が減ったことになります。

なお，過去の売却に伴う実現損益も評価額に含まれています。

コロナ・ショックで大きな下落を記録した3月から約2か月経ちました。日本では全国に緊急事態宣言が発令され，外出に制約が出るなど生活は一変しました。しかし，投資成績はほぼ含み損がなくなりました。

居住用物件の購入による大出費があったものの，株価が上がりました。差し引きで，金融資産は4月末比＋20万円となりました。

投資行動と，今月の市場動向の簡単な分析です。

毎月の積立投資を行いました。今月の合計投資金額は約15万円です。

ほぼいつもどおりの積立金額です。

◆コロナ・ショックの最中に積立金額を増やさなかった私の考えです。

暴落時に定期積立以外の追加投資をしていない3つの理由

日米の代表的な株式指数と，私の保有する東証REIT指数の変動です（記事更新のタイミングにより，S&P500は各月末の前日）。