2021年12月末の資産状況/インデックス投資49か月目

220101 2021年12月末の資産状況月次実践録
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あけましておめでとうございます。資産運用は今年ももちろん続けていきます。実りの多い1年になりますように。

さて,2021年12月末の運用状況です。積み立てによるインデックス投資を始めて49か月が経過しました。

いよいよ金融資産3000万円がみえてきました。
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資産構成

金融資産:2910万円

2021年12月の月次報告(資産構成)

  • 無リスク資産(濃青):現金または現金同等物
  • インデックス投資によるリスク資産(黄):各種指数に連動するインデックスファンド
  • その他のリスク資産(赤):個別株・暗号資産などのその他のリスク資産
  • その他資産(灰):上記に分類できない少額資産。ポイント・商品券など
運用当初からインデックスファンドを積み立てています。

不動産:保有1件

居住用に物件を保有しています。不動産評価サイトによれば,購入時より相場は上昇しています。

インデックス投資の内訳

保有する投資信託はすべて各種指数に連動するインデックスファンドです。世界における時価総額を参考に,先進国株式を中心に投資しています。

月次報告(インデックス投資の内訳)

投資元本に対する利回りと資産残高の推移

ここまでのインデックス投資の成績です。

 2021年12月までの成績前月比
投資金額(A)11,244,287円+294,187円
評価額(B)16,105,711円+936,095円
投資収益(B – A)4,861,424円+641,908円
損益率43.24%+4.70%
株価が反転したことで,運用資産は増加。1600万円台に突入しました。

赤線が資産の評価額,灰線が投資元本の金額(2018年8月以降)です。

2021年12月の資産状況 

2021年12月の振り返り

毎月の積立投資を行いました。無リスク資産に余裕が出てきたため,2021年6月から投資金額を増やしています。

◆2021年6月から投資金額を増やしています。

2021年6月からの積立投資計画――積立金額の増額で資産形成を加速
大きな支出に区切りがついたので,わが家の積立投資計画を見直すことにしました。 変更は2021年6月から始めていきます。楽天カード決済で積立投資...

使途を定めず保有する現金(いわゆる生活防衛資金)は毎月の平均支出の約29.4か月分です。十分な水準であると考えています。

◆参考:生活防衛資金はいくら必要?

インデックス投資における生活防衛資金とその準備
突然の失業,病気,負傷――。長い人生で,災難はいつ誰の身に降りかかるかわかりません。運用資産を管理するうえで,どのように備えていますか?...

負債総額は約4020万円です。負債の大半は住宅ローンで,奨学金を返還中です。

◆奨学金の利率改定のため返還金額が少し減りました。

80万円の奨学金の利息が11円になった話
学生時代に借りていた奨学金の利息の改定について知らせが届きました。驚くべきことに,かかる利息が年率0.100%から0.002%へ改定されました。 ...

年度内に3000万円に到達するか

2020年の後半からの2021年末までは,投資をしていた人にとっては実りの多い時期でした。私も株価の上昇に乗せられるかたちで,いよいよ金融資産3000万円に到達する直前まで資産を増やしています。

ちょうど1年前の,2020年12月末は金融資産総額は2120万円でした。そこから実に790万円も増えています。

2020年12月末の資産状況/インデックス投資37か月目
なまずんです。 2020年12月末の運用状況です。積み立てによるインデックス投資を始めて37か月が経過しました。 資産が大きく増えた1か...

早ければ年度内に,遅くとも2022年中には3000万円を突破するであろうとみています。近づいてきたのでわくわくしています。

まだ積立投資を始めて4年程度で,運用総額はそれほど大きくありません。ツイートしましたが,わが家の収支は年間500万円前後なので,現時点では投資というより収支管理で資産を拡大している面があります。

しかし,そうといって投資の価値を過小評価してはいけません。ここで投資資金を積んでおくことで,将来の価格上昇の恩恵をより大きく受けることができます。

株価はだいぶ上がっていますが,私たちは余裕となった資金はどんどん投資に回していくようにしています。2022年も積立投資はもちろん継続します。

さて,30歳の節目を過ごす2022年は,あらためて今後の方針をしっかりと固める年にしたいと考えています。

それに先立って,投資や家計の管理など,これまで私たちががむしゃらにやってきたことを,言葉に整理してみたいと考えているところです。

2022年も,一緒にインデックス投資を続けていきましょう! 私も1人の実践者として,投資も発信も続けてまいります。今年もよろしくお願いいたします。

◆資産形成の過程を毎月まとめています。過去の運用状況はこちら。

月次実践録
毎月末時点での資産状況の経過をまとめています。インデックスファンドを定期的に買い付けること以外はほとんどしていません。

◆私と似たような実践を進めたい人向けに書きました。

これだけはおさえておきたいインデックスファンドの選び方【初心者向け】
近年,インデックスファンドによる長期投資に取り組みやすい環境が整ってきたことで,多くの人がインデックスファンドを買うようになってきました。それに伴って,運用会社からも多くのインデッ...

◆インデックス投資を資産形成の中心とする理由とは?

ブログの基本方針
ブログ「弱者のゲーム」にお越しいただきありがとうございます。当ブログの基本方針をまとめたページです。 執筆の背景 お金や投資について発信したい 突然ですが,皆さんの周りに「投...

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