2022年10月末の資産状況/インデックス投資59か月目

221101 2022年10月末の資産状況 インデックス投資59か月目月次実践録
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2022年10月末の運用状況です。積み立てによるインデックス投資を始めて59か月が経過しました。

もうすぐ丸5年! 金融資産は前月より110万円ほど増加して3200万円台に。運用総額も2000万円を超えました。

◆こんな戦略で資産運用をしています。

人生の前半戦で資産を作れば後半戦の選択肢が増える
ブロガーのななしさんの記事を読んで、「そうだよね」と感じたことがあるので記事にまとめておきたいと思います。それがこの記事です。 タイトルの通り、ななしさんの主張は「老後資金のメドが...
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資産構成

金融資産:3200万円

2022年10月の月次報告(資産構成)

  • 無リスク資産(濃青):現金または現金同等物
  • インデックス投資によるリスク資産(黄):各種指数に連動するインデックスファンド
  • その他のリスク資産(赤):個別株・暗号資産などのその他のリスク資産
  • その他資産(灰):上記に分類できない少額資産。ポイント・商品券など
インデックスファンドの割合はだんだん増えてきており、今後も増える見込みです。

不動産:保有1件

居住用に物件を保有しています。ローンを返済中。

インデックス投資の内訳

保有する投資信託はすべて各種指数に連動するインデックスファンドです。世界における時価総額を参考に、先進国株式を中心に投資しています。

2022年10月の月次報告(インデックス投資の内訳)

投資元本に対する利回りと資産残高の推移

ここまでのインデックス投資の成績です。

 2022年10月までの成績前月比
投資金額15,732,696円+489,608円
評価額20,420,696円+1,313,026円
投資収益(評価額 – 投資金額)4,687,529円+823,418円
損益率29.80%+4.45%
ついに評価額(運用金額)が2000万円を超えました!
 

赤線が資産の評価額、灰線が投資元本の金額です。

2022年10月の運用成績

2022年10月の振り返り

毎月の積立投資を行いました。 使途を定めず保有する現金(いわゆる生活防衛資金)は毎月の平均支出の約24.6か月分です。現在のわが家では十分な水準であると考えています。

◆参考:生活防衛資金はいくら必要?

インデックス投資における生活防衛資金とその準備
突然の失業,病気,負傷――。長い人生で,災難はいつ誰の身に降りかかるかわかりません。運用資産を管理するうえで,どのように備えていますか? 突発的な事態に対応できるように備えることは...

負債総額は約3920万円です。負債の大半は住宅ローンで、奨学金を返還中。

◆奨学金の利率改定のため返還金額が少し減りました。

80万円の奨学金の利息が11円になった話
学生時代に借りていた奨学金の利息の改定について知らせが届きました。驚くべきことに,かかる利息が年率0.100%から0.002%へ改定されました。 奨学金の利率が年利0.1%→0.0...

運用総額2000万円を突破!

2021年12月までの運用収支は約491万円、現在は約469万円と、2022年に入ってからは運用で収益は上がっておらず、むしろ損しています。しかし、この期間にも資金を投入してきたことで運用総額は約430万円増えて2000万円を突破しました。

昨年までと同様に、今年も余剰資金をひたすら投入していきます。

昨年までのペースで株価が上がれば今年の夏ごろには評価額が2000万円を超えるかな、なんて思っていたのですが、現実はまるで異なる株価の下落で、思い通りにいくと思ったら大間違いでしたね。

人生の早い段階で資産を作っていくにはある程度の入金が必要です。そして普通、運用は短期間で劇的な成果が上がるものでもありません。いま使う分と将来に取っておくバランスを考えながら、長期的にプラスのリターンが見込める資産を地道に買い進めていきましょう。

◆資産形成の過程を毎月まとめています。過去の運用状況はこちら。

月次実践録
毎月末時点での資産状況の経過をまとめています。インデックスファンドを定期的に買い付けること以外はほとんどしていません。

◆人生の早い段階で資産を作って運用していく。これが結局は最もよい方法だと思います。

人生の前半戦で資産を作れば後半戦の選択肢が増える
ブロガーのななしさんの記事を読んで、「そうだよね」と感じたことがあるので記事にまとめておきたいと思います。それがこの記事です。 タイトルの通り、ななしさんの主張は「老後資金のメドが...

◆金融資産3000万円に達して感じたこと。

30歳で金融資産3000万円に到達するまでに考えてきたこと
毎月末の運用状況の記事にも書いているとおり、2022年3月末時点で世帯の金融資産が3000万円に初めて届きました。 資産額は夫婦での合計という条件付きです。が、3000万円というの...

◆インデックス投資を資産形成の中心とする理由とは?

ブログの基本方針
ブログ「なまずんの『弱者のゲーム』」にお越しいただきありがとうございます。当ブログの基本的な考え方をまとめたページです。 ブログを書いている背景 お金や投資について発信する 皆さん...
 

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