2023年1月末の資産状況/インデックス投資62か月目

230201 2023年1月末の資産状況月次実践録
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2023年1月末の運用状況です。積み立てによるインデックス投資を始めて62か月が経過しました。

金融資産は大幅に増加して過去最高になりました。運用資産残高も過去最高になっています。

◆こんな戦略で資産運用をしています。

人生の前半戦で資産を作れば後半戦の選択肢が増える
ブロガーのななしさんの記事を読んで、「そうだよね」と感じたことがあるので記事にまとめておきたいと思います。それがこの記事です。 タイトルの通り、ななしさんの主張は「老後資金のメドが...
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資産構成

金融資産:3440万円

2023年1月末の月次報告(資産構成)

  • 無リスク資産(濃青):現金または現金同等物
  • インデックス投資によるリスク資産(黄):各種指数に連動するインデックスファンド
  • その他のリスク資産(赤):個別株・暗号資産などのその他のリスク資産
  • その他資産(灰):上記に分類できない少額資産。ポイント・商品券など
収入増&株価下落で、銀行預金の割合が前月よりも増えました。

不動産:保有1件

居住用に物件を保有しています。ローンを返済中。

インデックス投資の内訳

保有する投資信託はすべて各種指数に連動するインデックスファンドです。世界における時価総額を参考に、先進国株式を中心に投資しています。

2023年1月の月次報告(インデックス投資の内訳)

投資元本に対する利回りと資産残高の推移

ここまでのインデックス投資の成績です。

 2023年1月までの成績前月比
投資金額17,297,876円+753,082円
評価額21,946,702円+1,769,822円
投資収益(評価額 – 投資金額)4,632,086円+1,016,740円
損益率26.88%+4.92%
先月は評価額が123万円減少しましたが、今月は177万円の増加となりました。運用資産総額が増えてきたことで、毎月の変動も大きくなっています。
 

赤線が資産の評価額、灰線が投資元本の金額です。

2023年1月末の資産状況

◆毎月の投資金額は2月から変更予定です。

2023年2月からの積立投資計画
2023年2月からの積立投資計画を見直します。 わが家では年に1回、家計の状況に応じて投資金額を見直しています。3月ごろに見直そうと考えていましたが、新型コロナウイルスに感染してし...

2023年1月の振り返り

毎月の積立投資を行いました。 使途を定めず保有する現金(いわゆる生活防衛資金)は毎月の平均支出の約26.7か月分です。現在のわが家では十分な水準であると考えています。

◆参考:生活防衛資金はいくら必要?

インデックス投資における生活防衛資金とその準備
突然の失業,病気,負傷――。長い人生で,災難はいつ誰の身に降りかかるかわかりません。運用資産を管理するうえで,どのように備えていますか? 突発的な事態に対応できるように備えることは...

負債総額は約3900万円です。負債の大半は住宅ローンで、奨学金も返還中。

◆奨学金の利率改定のため返還金額が少し減りました。

80万円の奨学金の利息が11円になった話
学生時代に借りていた奨学金の利息の改定について知らせが届きました。驚くべきことに,かかる利息が年率0.100%から0.002%へ改定されました。 奨学金の利率が年利0.1%→0.0...

◆資産運用とは異なりますが、協力した企画が紙面になりました。

「NISA完全ガイド」の制作に協力しました
2023年1月26日発売のムック「NISA投資完全ガイド」(晋遊舎)の制作に協力しました。 【お知らせ】 制作に協力したムックが発行されました🎉 つみたてNISAにオススメの投信の...

2023年も変わらず積立投資!

2022年最後の月は大きく下げたものの、2023年スタートとなる今月は株価の上昇もあり、下げた分を上げたような感じで大きく増加しています。そして同じファンドを積み立てていくと、投資元本の増加に伴って、資産の振れ幅は大きくなっていきます。

上げ下げの波は大きくなっていきますが、長期的にはそれを乗り越えて、株式が本来持っている平均的なリターンの前後に収斂していくはずです。

相場の波に揺られながら、徐々に高いところまで進んでいく。2023年もこの方針で、変わらず積立投資を続けていきます。

調子良くいけば2023年末には4000~4500万円、大きく下げれば3000万円を割り込むでしょう。うまく

◆インデックス投資を始めるときに読んだ本。じっくり読むのにおすすめです。

『ウォール街のランダム・ウォーカー』:私がインデックス運用を始めたきっかけ
レビューを書こうと思いつつ,最新版の発刊から2年も経ってしまいました。この本には特別に思い入れがあるのです。 この本,『ウォール街のランダム・ウォーカー』は多くのインデックス投資家...

◆資産形成の過程を毎月まとめています。過去の運用状況はこちら。

月次実践録
毎月末時点での資産状況の経過をまとめています。インデックスファンドを定期的に買い付けること以外はほとんどしていません。

◆金融資産3000万円に達して感じたこと。

30歳で金融資産3000万円に到達するまでに考えてきたこと
毎月末の運用状況の記事にも書いているとおり、2022年3月末時点で世帯の金融資産が3000万円に初めて届きました。 資産額は夫婦での合計という条件付きです。が、3000万円というの...

◆インデックス投資を資産形成の中心とする理由とは?

ブログの基本方針
ブログ「なまずんの『弱者のゲーム』」にお越しいただきありがとうございます。当ブログの基本的な考え方をまとめたページです。 ブログを書いている背景 お金や投資について発信する 皆さん...
 

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