2023年2月末の運用状況です。積み立てによるインデックス投資を始めて63か月が経過しました。
◆こんな戦略で資産運用をしています。
資産構成
金融資産：3490万円
- 無リスク資産（濃青）：現金または現金同等物
- インデックス投資によるリスク資産（黄）：各種指数に連動するインデックスファンド
- その他のリスク資産（赤）：個別株・暗号資産などのその他のリスク資産
- その他資産（灰）：上記に分類できない少額資産。ポイント・商品券など
不動産：保有1件
居住用に物件を保有しています。ローンを返済中。
インデックス投資の内訳
保有する投資信託はすべて各種指数に連動するインデックスファンドです。世界における時価総額を参考に、先進国株式を中心に投資しています。
投資元本に対する利回りと資産残高の推移
ここまでのインデックス投資の成績です。
| 2023年2月までの成績 | 前月比 | |
| 投資金額 | 17,747,857円 | +449,981円 |
| 評価額 | 22,723,435円 | +776,732円 |
| 投資収益（評価額 – 投資金額） | 4,975,578円 | +326,752円 |
| 損益率 | 28.04％ | +1.16％ |
赤線が資産の評価額、灰線が投資元本の金額です。
◆2月から投資金額を変更しています。
2023年2月の振り返り
毎月の積立投資を行いました。 使途を定めず保有する現金（いわゆる生活防衛資金）は毎月の平均支出の約25.8か月分です。現在のわが家では十分な水準であると考えています。
負債総額は約3910万円です。負債の大半は住宅ローンで、奨学金も返還中。
◆資産運用とは異なりますが、協力した企画が紙面になりました。
余剰資金が増えたので運用はペースアップ
2023年に入ってからは資産はプラスに推移しています。昨年は含み益が大きく減少しましたが、この2か月は盛り返してきました。
2022年の収支は2021年よりも良く、余剰資金が多くなったことから、今月からは投資金額を増やしています。
投資元本をより早いうちからより多く増やしておけば、それだけ運用による収益は増えていきます。ということで、安心できる分の現金を確保したあとは、積極的にインデックス運用にまわしていく。すぐには成果になりませんが、ここでペースアップした分が長期的には良い結果になると考えると楽しみです。
物価高のなかで、今年の余剰資金はどうなるかは不透明ですが、無理なくやっていこうと思います。インフレ対策としても運用はとても重要だと考えています。
◆インデックス投資を始めるときに読んだ本。じっくり読むのにおすすめです。
◆資産形成の過程を毎月まとめています。過去の運用状況はこちら。
◆金融資産3000万円に達して感じたこと。
◆インデックス投資を資産形成の中心とする理由とは？
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