2023年2月末の資産状況/インデックス投資63か月目

月次実践録
この記事は約4分で読めます。

2023年2月末の運用状況です。積み立てによるインデックス投資を始めて63か月が経過しました。

金融資産は過去最高を更新。粛々と進めていきます。

◆こんな戦略で資産運用をしています。

人生の前半戦で資産を作れば後半戦の選択肢が増える
ブロガーのななしさんの記事を読んで、「そうだよね」と感じたことがあるので記事にまとめておきたいと思います。それがこの記事です。 タイトルの通り、ななしさんの主張は「老後資金のメドが...
スポンサーリンク

資産構成

金融資産:3490万円

2023年2月の月次報告(資産構成)

  • 無リスク資産(濃青):現金または現金同等物
  • インデックス投資によるリスク資産(黄):各種指数に連動するインデックスファンド
  • その他のリスク資産(赤):個別株・暗号資産などのその他のリスク資産
  • その他資産(灰):上記に分類できない少額資産。ポイント・商品券など
銀行預金の割合が前月よりも減りました。長い目で見ると銀行預金の割合はだんだん減ってきています。

不動産:保有1件

居住用に物件を保有しています。ローンを返済中。

インデックス投資の内訳

保有する投資信託はすべて各種指数に連動するインデックスファンドです。世界における時価総額を参考に、先進国株式を中心に投資しています。

2023年2月の月次報告(インデックス投資の内訳)

投資元本に対する利回りと資産残高の推移

ここまでのインデックス投資の成績です。

  2023年2月までの成績 前月比
投資金額 17,747,857円 +449,981円
評価額 22,723,435円 +776,732円
投資収益(評価額 – 投資金額) 4,975,578円 +326,752円
損益率 28.04% +1.16%
5年少々の運用ですが、投資元本に対して収益は約500万円になりました。
 

赤線が資産の評価額、灰線が投資元本の金額です。

2023年2月までの運用状況

◆2月から投資金額を変更しています。

2023年2月からの積立投資計画
2023年2月からの積立投資計画を見直します。 わが家では年に1回、家計の状況に応じて投資金額を見直しています。3月ごろに見直そうと考えていましたが、新型コロナウイルスに感染してし...

2023年2月の振り返り

毎月の積立投資を行いました。 使途を定めず保有する現金(いわゆる生活防衛資金)は毎月の平均支出の約25.8か月分です。現在のわが家では十分な水準であると考えています。

負債総額は約3910万円です。負債の大半は住宅ローンで、奨学金も返還中。

◆資産運用とは異なりますが、協力した企画が紙面になりました。

「ほったらかし投資完全ガイド2023最新版」の制作に協力しました
2023年2月21日発売のムック『ほったらかし投資完全ガイド2023最新版』の制作に協力しました。 【お知らせ】2/21発売『ほったらかし投資完全ガイド2023最新版』の制作に協力...

余剰資金が増えたので運用はペースアップ

2023年に入ってからは資産はプラスに推移しています。昨年は含み益が大きく減少しましたが、この2か月は盛り返してきました。

2022年の収支は2021年よりも良く、余剰資金が多くなったことから、今月からは投資金額を増やしています。

投資元本をより早いうちからより多く増やしておけば、それだけ運用による収益は増えていきます。ということで、安心できる分の現金を確保したあとは、積極的にインデックス運用にまわしていく。すぐには成果になりませんが、ここでペースアップした分が長期的には良い結果になると考えると楽しみです。

物価高のなかで、今年の余剰資金はどうなるかは不透明ですが、無理なくやっていこうと思います。インフレ対策としても運用はとても重要だと考えています。

◆インデックス投資を始めるときに読んだ本。じっくり読むのにおすすめです。

『ウォール街のランダム・ウォーカー』:私がインデックス運用を始めたきっかけ
レビューを書こうと思いつつ,最新版の発刊から2年も経ってしまいました。この本には特別に思い入れがあるのです。 この本,『ウォール街のランダム・ウォーカー』は多くのインデックス投資家...

◆資産形成の過程を毎月まとめています。過去の運用状況はこちら。

月次実践録
毎月末時点での資産状況の経過をまとめています。インデックスファンドを定期的に買い付けること以外はほとんどしていません。

◆金融資産3000万円に達して感じたこと。

30歳で金融資産3000万円に到達するまでに考えてきたこと
毎月末の運用状況の記事にも書いているとおり、2022年3月末時点で世帯の金融資産が3000万円に初めて届きました。 資産額は夫婦での合計という条件付きです。が、3000万円というの...

◆インデックス投資を資産形成の中心とする理由とは?

ブログの基本方針
ブログ「なまずんの『弱者のゲーム』」にお越しいただきありがとうございます。当ブログの基本的な考え方をまとめたページです。 ブログを書いている背景 お金や投資について発信する 皆さん...
 

コメント