2023年5月末の資産状況/インデックス投資66か月目

230601 2023年5月末の資産状況月次実践録
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2023年5月末の運用状況です。積み立てによるインデックス投資を始めて66か月が経過しました。

今月も運用資産は増加。運用残高は2500万円どころか、2600万円を突破しました。それを受けて無リスク資産を含めた資産総額も過去最高になりました。

◆こんな戦略で資産運用をしています。

人生の前半戦で資産を作れば後半戦の選択肢が増える
ブロガーのななしさんの記事を読んで、「そうだよね」と感じたことがあるので記事にまとめておきたいと思います。それがこの記事です。 タイトルの通り、ななしさんの主張は「老後資金のメドが...
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資産構成

金融資産:3710万円

2023年5月の月次報告(資産構成)

  • 無リスク資産(濃青):現金または現金同等物
  • インデックス投資によるリスク資産(黄):各種指数に連動するインデックスファンド
  • その他のリスク資産(赤):個別株・暗号資産などのその他のリスク資産
  • その他資産(灰):上記に分類できない少額資産。ポイント・商品券など
銀行預金の割合が前月よりも減りました。長い目で見ると銀行預金の割合はだんだん減ってきています。

不動産:保有1件

居住用に物件を保有しています。ローンを返済中。

インデックス投資の内訳

保有する投資信託はすべて各種指数に連動するインデックスファンドです。世界における時価総額を参考に、先進国株式を中心に投資しています。

2023年5月の月次報告(インデックス投資の内訳)

投資元本に対する利回りと資産残高の推移

ここまでのインデックス投資の成績です。

 2023年5月までの成績前月比
投資金額19,158,991円+511,120円
評価額26,074,054円+1,814,080円
投資収益(評価額 – 投資金額)6,915,063円+1,302,960円
損益率36.09%+6.00%
運用開始からの投資収益は累計では過去最高を記録し、約700万円になりました。
 

赤線が資産の評価額の推移、灰線が投資元本の金額の推移です。

2023年5月末の運用状況

◆2月から投資金額を変更しています。

2023年2月からの積立投資計画
2023年2月からの積立投資計画を見直します。 わが家では年に1回、家計の状況に応じて投資金額を見直しています。3月ごろに見直そうと考えていましたが、新型コロナウイルスに感染してし...

資産総額と含み益は過去最高を更新

今月も毎月の積立投資を行いました。 使途を定めず保有する現金(いわゆる生活防衛資金)は毎月の平均支出の約22.6か月分です。現在のわが家では十分な水準であると考えています。

資産総額は約3710万円で、前月より150万円の増加。このうち130万円は運用資産の増加によるものです。日本株が大きく上昇、また円安が進んだことで海外資産も円建てでは増加しました。

負債総額は約3840万円です。負債の大半は住宅ローンで、奨学金も返還中。

含み益も700万円近くになり、資産形成は順調に進んでいます。

2022年12月末の段階での含み益は約360万円だったので、それから5か月で2倍近くに増えたということになりました。

2022年12月末の資産状況/インデックス投資61か月目
あけましておめでとうございます。 2022年12月末の運用状況です。積み立てによるインデックス投資を始めて61か月が経過しました。 資産価格は下がりましたが、12月は収入が多かった...

◆インデックス投資を始めるときに読んだ本。じっくり読むのにおすすめです。

『ウォール街のランダム・ウォーカー』:私がインデックス運用を始めたきっかけ
レビューを書こうと思いつつ,最新版の発刊から2年も経ってしまいました。この本には特別に思い入れがあるのです。 この本,『ウォール街のランダム・ウォーカー』は多くのインデックス投資家...

◆資産形成の過程を毎月まとめています。過去の運用状況はこちら。

月次実践録
毎月末時点での資産状況の経過をまとめています。インデックスファンドを定期的に買い付けること以外はほとんどしていません。

◆金融資産3000万円に達して感じたこと。

30歳で金融資産3000万円に到達するまでに考えてきたこと
毎月末の運用状況の記事にも書いているとおり、2022年3月末時点で世帯の金融資産が3000万円に初めて届きました。 資産額は夫婦での合計という条件付きです。が、3000万円というの...

◆インデックス投資を資産形成の中心とする理由とは?

ブログの基本方針
ブログ「なまずんの『弱者のゲーム』」にお越しいただきありがとうございます。当ブログの基本的な考え方をまとめたページです。 ブログを書いている背景 お金や投資について発信する 皆さん...
 

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