2022年12月末の資産状況/インデックス投資61か月目

月次実践録
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あけましておめでとうございます。

2022年12月末の運用状況です。積み立てによるインデックス投資を始めて61か月が経過しました。

資産価格は下がりましたが、12月は収入が多かったので金融資産は増加。運用総額は減少しましたが、約2000万円をキープしています。

◆こんな戦略で資産運用をしています。

人生の前半戦で資産を作れば後半戦の選択肢が増える
ブロガーのななしさんの記事を読んで、「そうだよね」と感じたことがあるので記事にまとめておきたいと思います。それがこの記事です。 タイトルの通り、ななしさんの主張は「老...
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資産構成

金融資産:3290万円

2022年12月の月次報告(資産構成)

  • 無リスク資産(濃青):現金または現金同等物
  • インデックス投資によるリスク資産(黄):各種指数に連動するインデックスファンド
  • その他のリスク資産(赤):個別株・暗号資産などのその他のリスク資産
  • その他資産(灰):上記に分類できない少額資産。ポイント・商品券など
収入増&株価下落で、銀行預金の割合が前月よりも増えました。

不動産:保有1件

居住用に物件を保有しています。ローンを返済中。

インデックス投資の内訳

保有する投資信託はすべて各種指数に連動するインデックスファンドです。世界における時価総額を参考に、先進国株式を中心に投資しています。

2022年12月の月次報告(インデックス投資の内訳)

投資元本に対する利回りと資産残高の推移

ここまでのインデックス投資の成績です。

 2022年12月までの成績前月比
投資金額16,544,794円+451,869円
評価額20,176,880円-779,819円
投資収益(評価額 – 投資金額)3,632,086円-1,231,688円
損益率21.96%-8.27%
今月は国内外の株価指数が軒並み下落して、評価益は123万円の減少。これは過去最大です。
 

赤線が資産の評価額、灰線が投資元本の金額です。

2022年12月の運用成績

2022年12月の振り返り

毎月の積立投資を行いました。 使途を定めず保有する現金(いわゆる生活防衛資金)は毎月の平均支出の約27.7か月分です。現在のわが家では十分な水準であると考えています。

◆参考:生活防衛資金はいくら必要?

インデックス投資における生活防衛資金とその準備
突然の失業,病気,負傷――。長い人生で,災難はいつ誰の身に降りかかるかわかりません。運用資産を管理するうえで,どのように備えていますか?...

負債総額は約3900万円です。負債の大半は住宅ローンで、奨学金も返還中。

◆奨学金の利率改定のため返還金額が少し減りました。

80万円の奨学金の利息が11円になった話
学生時代に借りていた奨学金の利息の改定について知らせが届きました。驚くべきことに,かかる利息が年率0.100%から0.002%へ改定されました。 ...

2023年も将来への準備のためにインデックス投資

2022年12月は、新型コロナウイルスの影響が大きかった2020年3月を上回る123万円もの評価益の減少となりました。これまでの積み上げがあったためプラス圏はまだ余裕で保っているほか、2人分のボーナスが入ってきたことで資産総額としては前月よりも増えています。

それでも結構厳しい下げ方をしましたね。

資産が減少している状況は喜べないことではありますが、まだまだ将来への準備の時期。資産を購入する立場としては、下落したらより多く買えるわけですから、リスクを取りすぎず、堅実に継続してきた人は、これまでのペースで悲観せずにやっていきましょう。

まだ30年、40年、50年……と運用は続いていくはずです。2023年も、今後の準備のためにしっかり投資を続けていきます!

◆インデックス投資を始めるときに読んだ本。じっくり読むのにおすすめです。

『ウォール街のランダム・ウォーカー』:私がインデックス運用を始めたきっかけ
レビューを書こうと思いつつ,最新版の発刊から2年も経ってしまいました。この本には特別に思い入れがあるのです。 この本,『ウォール街のラ...

◆資産形成の過程を毎月まとめています。過去の運用状況はこちら。

月次実践録
毎月末時点での資産状況の経過をまとめています。インデックスファンドを定期的に買い付けること以外はほとんどしていません。

◆金融資産3000万円に達して感じたこと。

30歳で金融資産3000万円に到達するまでに考えてきたこと
毎月末の運用状況の記事にも書いているとおり、2022年3月末時点で世帯の金融資産が3000万円に初めて届きました。 資産額は夫婦での合...

◆インデックス投資を資産形成の中心とする理由とは?

ブログの基本方針
ブログ「なまずんの『弱者のゲーム』」にお越しいただきありがとうございます。当ブログの基本的な考え方をまとめたページです。 ブログを書いている背景 お金や投資について発信する ...
 

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